00:09
こんばんは、石田衣良です。
吉水奈です。
早川洋平です。ここで号外です。
複大な戦争以来、さすがに今回の円安がやばいんじゃないかということで、24年ぶりに為替介入があったんですけど、ちょっと今どういう風になってるのかっていうのをサクッと確認しておこうと思います。
これ、今年の春からのチャート、3月に115円だったの。それが3月からの半年で気が付けば145円。30円ビューンと上がっちゃったんだよね。
半年で30円?
そんなことあるんですか?
いや、これなかなかなくて、でも実はね、この98年6月、前回の24年前ね、この時も120円くらいから146円にバーンと上がって、くしくも同じ値段で介入に入ってるの。
ほんとだ。
ただ、今回さ、
下げたのは5円じゃない?
はい。
145円90銭から140円に40銭だから。で、こっちはね、10円下がってんの。
それは違いますね。
なぜ違うのかと言えば、ここです。前回はクリントン政権に話を通して、アメリカと日本と同時で協調介入したの。日本も売る、アメリカも売るで、バンバン下げてったわけよ。
ただ、今回はアメリカは日本の介入をすることは理解はするけれど、
自分たちは変わらない、見てるだけだよ。
なんでなんで?
っていうことなんで、ほら、日本だけだとちょうど半分しか…
ほんとだ、まさにね。
ほんとだ。
面白いね。
いや、もうなんでかって言えば、もう単純な話で、日本はいつまでも金利を上げないのが悪いんだろ。スイスも上げた。イギリスも、EUも、アメリカも上げている。
確かに。
そんなにずっと金利にこだわってるからだよっていうので、突き放されちゃったのね。
うん。
あと、ドルが強くなると、アメリカとしては経済的に良くないじゃないですか。
うん。
アメリカをもっと輸出したいわけだから。
うん。
ということで、協調介入がないので、そんなに効かないかなっていう。で、ちなみに今回のこの145円から140円に下げる、5円下げるために、なんと使ったお金が驚異です。
3.6兆円。
すごい。
すごいよね。
よくそんなお金あるな、逆に。
うん。ちなみに、この特殊会計みたいなのは、全部で20兆円ぐらいあるって言われてるの。
うん。
で、その3.6兆円を突っ込んで何したんですか?
いや、単純に言えば、ドルを売って円を買う。
ああ、そうかそうか。
そうすると、円がどんどん下がっていくので強くなるから。
うんうんうん。
ドルが売られて安くなると。
うんうんうん。
で、ここの5円を稼いだと、一瞬で。
なるほどなるほど。
すごかったよ。
へえ。
僕ね、この時たまたま見てたんだけど、びっくりした。あっ、これは為替介入だって。
へえ。
ちなみに、今回この1日だけ話題になってるけど、それからもう2日三日経つよね。
03:01
うん。
この間で、あっ、これ介入だなっていうのがあと5回ぐらいあります。
え、ちなみに今、アメリカドル、144.290。
そう。だから要はさ、3.6兆円使ったんだけど、ここからこうやって戻して、この辺なの今。
そんな一瞬で戻っちゃうの?
1円しか下がってないの。
1円のために。
1円のために3.6兆円使ったの。
そう。
切ない。
ただ、これをやらないと。
要は、これ、マニフェストっていうか何?宣言なんだよね。
うん。
果てしのない急激な円安に関しては、日本当局は認めないよっていう姿勢を見せておかないと、本当に150円とかすぐにいっちゃうから、今の流れだと。
なので、どこかで歯止めをかけたかった。しかもほら、円安だとさ、今、どんどん輸入品、食品なんかのさ、インフレが来るじゃない。
もうみんな不安でしょうがないですよ。
そう。
で、近い将来、日本も今2%ぐらいだけど、アメリカ、ヨーロッパ並みに、こんなね、8%みたいなのが来たら、大変だからね。
やばいですよね。
で、それだけじゃなくね、電気代、ガス代は上がってるし。ちなみに、なぜこんなに急激に円安になったのかを、お二人、じゃあ一つずつ答えを言ってください。
何が?
いくつか条件があります。
聞こうとしたぐらいなんですけど。
え、アメリカで金利政策をして、あの、なんだっけ?
うんうん。
えっと、ジャブジャ、なんか、なんか、閉め上げた。
そう。
蛇口をキュッて閉めた。
さすが。
FRBが蛇口を閉めた。
うん。
それです。
すごい。すごい、のあさん。
で、FRBが蛇口を閉めると、今年の年末ぐらいには、4%ぐらいになるの。
うん。
え、それって閉まってる4%なんですか?
そう。
だって、
もともとはどんぐらい?
コロナの一番ひどいときには、本当に0.何パー。
そっから、コロナの一番ひどいときには、本当に0.何パー。
そっから、どんどん上げてますもんね。
へえ。
0.X%です。
要は、お金をばらまいて…
ありましたね。
景気が沈むのを…なんとか止めようとして。
日本も同じなんだけど。
実はね、3つあるんだよね。
うん。
1つは、為替って、これにすごく影響されるの。
国債って、市場がでかいから、何百兆円っていう市場なんで。
うん。
でも、これも、負けた。
うん。
負けたから、負けた。
うん。
だから、どんどん、コロナに動いていくんだよ。
うん。
そうだね、ゴミが出たり、もうちょっと…
まとめようとして日本も同じなんだけど
実はね3つあるんだよね
1つは為替って
これにすごく影響されるの
国債って市場がでかいから何百兆円という市場なんで
この利率が上がると
この国の通貨は強くなる
っていうことなわけ
で今アメリカのこれ10年ものなんだけど
エンギアボンドは
3.8%です
日本の10年もの国債
0.25とか
うっそ
うっそうっそ
ちょっとショッキング
0.ってつくとな
利率って何が関係してるんですか
国債の利率
10年持ってれば3.8%のお金をくれる
だから100万円だったら
38000円くれるわけ
でもこの人たちの
桁外れの額だから1000億で
38億円もらえるみたいな
この利率は誰が決めてるんですか
国の経済力
市場で決まってるわけ
06:00
株とかと一緒
人気が出れば価格は下がって利率は上がるみたいな
でも0.25
とか0.28あるしかないものを
1%にするのって
すごく難しいってことですよね
日本は今それをやるかやらないかで
迷ってるわけ
でもできないと
要は借金が1000兆円あるでしょ
この借金の利払いが
例えばこれが
これになったら大変じゃない
でもなんかさっきのね
3.6兆円とか
当然
日本ってもちろん一人当たり借金がいくらとか
今の1000兆円とかって聞くけど
そういうなんかの時はポンって
3.6兆円とか
1000から比べたらビビったらもんかもしれんすけど
だからなんかお金ないけど
ある
よくわかんないですよね正直
借金もものすごいけど
持ってる資産もものすごいわけ
だからさすがに落ちベネだとはいえ
やっぱかつての世界2位だよね
まだそれはあるってことですね
だからね結局これ考えてみるとさ
一番簡単なやり方だよ
日本の銀行でお金を借りる
今これが最低なんだけど
日本の銀行でお金を借りる
地中の銀行で今借りると
0.8から
0.7とかなの
でアメリカの大手の銀行とかが
日本で1000億借りて
それをドルに変えて
ここにぶち込む
ほらもうプラスアンパンになっちゃう
もうただそれ持ってるだけで儲かっちゃうわけ
これをみんなやって
これを国債に入れたり
去年バカみたいに値上がりしていた
株に入れてたわけ
なるほど
バカみたいでしたねあれはね
本当に
スーパープラスだったからかもね
さっきアメリカが
いや日本だって金利上げないんだったら
もう別にいいよいいよってやってたのは
これのことですか
これのことです
そっちか
いやこれのこと
FRBという日銀が作っている
レートを上げればいいじゃん
日本の日銀のやつもやっぱり
この0.25とかだから
そのレートを上げないのは
誰のためだったりするんですか
単純に言えば
この借金が怖くて
ここの利率が上がるってことは
これの借金の利率も上がることになるわけ
あーそうかそうか確かに
そう1%になったら1%で10兆円だから
3%だったら30兆円プラスになるんだよ
毎年毎年払うお金があって
でもだってアメリカだってスイスだって
もう他の国だって
利率上げた他の国だって同じくらい
でもこんな大きな借金はないの
えっなんで日本ってそんな借金あるの
日本だけなぜか知んないけど
1000兆円とか1200兆円の借金がもうできちゃったの
どういうことだよ
簡単に言えば自民党選挙の借金ができちゃうんだよ
政府がみんなが大変だ苦しい苦しいって言うから
経済対策しろしろって言って
どんどん
ばらまいた
10兆円15兆円5兆円ってばらまいているうちに
どんどんどんどん伸びちゃったのこれが
えっなにそれ
だからみんなが言ったんだよ要するに財界が
景気が悪いから対策してくれって
泣きついてる泣きついてるうちに
国がどんどん無理の借金を重ねてこんな風になっちゃったの
でまたさらにそこに借金を重ねないといけない状況になってしまって
09:02
そうそうそういうこと
でそれでプラス利率も上げたら
またさらに借金が膨らんで
そうだからもう本当に一番苦しいのは
西銀だよね
このままずっと済んだらいつか
ブンと吹き飛ぶかもしれないけど
やっていかざるを得ない
だから要は国債の利率と
FRBの利上げに日本が
追いついていけないので
要はどんどん向こうは
インフレ対策で利を上げているんで
利率の低い日本の
お金は下がっていくと
あともう一つはこれです
今年の経常収支が良くなかった
うん
うん
うん
去年の1月から6月の経常収支って
約10兆円のプラスなの
それが今年になってから
エネルギー価格がものすごく上がったのと
半導体ができなくて
車の輸出が落ちたので
ほら1年間で黒字がもう
3分の1になった
そしてその3.5兆円が
今回の買入でほぼそのまま消えたってことです
いやこれは国全体とか経済とかだから
これは企業のお金が儲かった
輸出企業の儲けだから
え?
3.5兆円?
そんなに違うの?
うんだからそしたら1年で1兆円下がってることがね
すごいよね
というようなことで
もうこの
これを見て分かる通り
当面円安が続いちゃうってことだね
え?
うちら庶民どうしたらいいんですか?
そうすると結局僕らはどうしたらいいのかって
もうね正直言って生活防衛しかないと思う
インフレも止まらない
日本は今このまま行ったらもう無理だから
これ円安止められないし
で20兆円の金額が
4兆円あるって言ってすごいって言ったけど
1回で4兆円使ったらあと16だからね
そっか
何回できる?
でしかも玉がなくなっていくっていうのを
世界中の人が見て分かってるんだよ
あ日銀今回いくら使った?
もう何回かずっと発表しないといけないから
え?どんどんなんかさ
あの国債のあれが下がってきますよね
価値っていうか
そうそうそう
だからもうこの玉がどんどん減っていったら
世界中の人が集まって円を売りに来るから
やだやだちょっと国力が
そうするとそのまあいつもはね
いつもの話円安になって
まあそうすると相対的に他の外貨同行とかね
まあいつも等身とかもってありますけど
また素人的な質問ですけど
例えば自分で預けてる外国の
例えばアメリカとかのそういうのも
今見ると今すげえ下がってて
結局どっちもみたいに
今すごいアメリカの株が下がってるのは
また別の話?
アメリカの株が下がってるのはこれのせいです
利上げですよね
そう要するにアメリカ人も借金して株買ってたんで
うわやべえって言って
借金返したんだよ
こんな金利払うのやだか
で一気に下がっていくわけね
だから今円もドルも下がってる
そうだから円は下がってるから
アメリカのドル資産はみんなのやつは
多くなってるはずなんだけど
それ以上に相場が下がってるってこと
ただアメリカはそんなに
今年の年末ぐらいで打ち止めで
来年のどこかで必ず利上げを
さらに利下げになるから
12:00
そうなると株がビューンって戻ってくるんで
そうなのでそのまま持ってればいいと思う
え?ちなみに
さっき言ってた
動かし始めた
ノアさん来ました
アメリカの人が日本からお金借りて
金利が安いから
それを例えば株とか国債とかに
買ってるっていうのを
もちろんこれって我々もできるわけですよね
できるよ
だから今やってるっす今の話だよね
自分の円を
自分の持ち金でしょ
銀行に信用がないと無理
ヒルナさんが1億円貸してください
円キャリー
これ円キャリートレードっていうのね
この円キャリートレードで儲かるからやりたいんで
1億円貸してくださいって言っても
信用はないから無理なんだよ
だからすぐにやるだからできない
いやできないできない
だってこれをやってるのは
例えばアメリカの超大手銀行だよ
チェイスマンハンタンとか
そうか
これが個人でできるんだったら
今のこの
超お金持ちの人はこれ個人でやる
できる
要するにファンドを持ってるような金持ちは
そのファンドの信用力で安く買えられるから
これで借りてこっちで回して
そうすると多分ノアさんも僕も
究極的には同じことだと思いますけど
結局僕らとしては先の話に戻りますけど
当然日本で生きてる以上
普通に円は必要ですけど
それとは別にこのおとらじでも
ずっと解いてきてるね
コツコツコツコツ
世界とかアメリカ今落ちてると不安になりますが
市場全体に日本を除く
等身でコツコツっていう
基本路線は別に今のままでいいってことですね
要はドル資産を持てばいいってこと
実はユーロもポンドもやばいの
ユーロもポンドも
特にポンドはこの2日3日はめちゃめちゃだった
ニュースになってますねポンドは
あれさっきの人なんだっけ
リズじゃなくて
トラス
リズトラスさんが
景気の引き締めと大減税っていう
めちゃくちゃなブレーキとアクセル両方踏んじゃったので
イギリスちょっとまたすごく
アメリカ人世界中の人がポンドを見限ったわけよ
ポンドが
1.5ドルだったの
それがもう今度1.1だから
もう3分の2が
それは大きい
昔のイギリスの力を表してますね
そうだねだからもう今ポンドがすごいホットかもしれない
大英帝国じゃないんだ
もうやばいお仕方日本よりというから
この何日かはね
でも本当に気にしないで
ドル資産を持って
慌てて損で売らないで
持ってればいいと思う
アメリカの市場は回復するし
必ずまた利益局面になるから
質問です
日本の国力というか
企業だったりとか
稼ぐ力がね
稼ぐ力っていうのって
多分株とかにも関わってくるものだと思うんですけど
なんかもう我々日本国民が
日本の株を見限り
もうドルの
アメリカの株
買っちゃえっていうのって
日本をさらに
貧しくしたり追いやるような気がするんですけど
15:01
結果的にね
それはいいですか
大丈夫なんですかっていうのがちょっと心配
関係
関係
ねえよ
じゃあ
ひるなさんが私は
日本が大好きだから日本を守るって言って
じゃあずっと円で持ってればいいよ
それはもちろんその人のお金だし
個人の好みだから
でも言っとくけど
ここで115円だった
3月ね
3月から145円までで
要はさ
ひるなさんが持っていた
145円が
5万円は逆に言えば
115万円減ったんだから
持って半年で
1400万だったら
マイナス300万だからね
1450万は
国力国を愛するがためにね
でもこんなの損しても全然いいんだよ
マイナス300万ぐらい減っちゃうだよ
円だったら変わんないんだしって言うんだったらいいけど
さあここに問題がなのがさ
日本の中だけだったらいいよって言ってるかもしれないけど
インフレも来るよねっていう
だからさらにね
そう
そうなんだ
じゃあもう日本を
お救うことはできないのかなもん
いやそんなことないよ
個人はみんなで頑張って働いて
ちゃんと税金とか払えばいいんだから
はいはいはい
これ最近またちょっと
せっかく勉強したように
ビビって煽られてるんですけどね
その等身の話で
基本的に安心してるんですけど
また雑誌とか見るとね
円安ドル高
ドル高って今落ちてますけど
だから外貨
外貨預金をどんどん買いましょうとか
今言ってるね
さらにそれだと直接日本ので外貨買っても
いろんな手数料あるから
だったら
UXの方がいいとか
またそういう話出てきましたけど
なんかどうなんでしょうね
でも外貨預金っていうのは
基本的にSPとかで買ってるインデックスファンドは
全部外貨預金と一緒だから
ドルに変えて運用してるわけだから
あれはもう外貨預金なの言ってみれば
外貨預金って
今持ってる自分の
日本円をドルに変えてから
貯金する
銀行に預けておくだけ
円安になればドルの価値は
ほっといても上がるので
ただ来年とかに
なればまたこの円安局面も変わってくるからね
1年でまた20円ぐらい戻るみたいなことは
普通にあるので
この世界は
ただどうなんでしょう
イラさんも究極的にはわかんないかもしれないですけど
いつもの市場の下に何十年とか見れば
アメリカはずっと上がってるとか
今も安いから焦るけど
ウォーレンバフェットになれば
今こそやっぱり買いだみたいなとこもあるじゃないですか
バフェットは今現金をたんまり持って
次のを買おうとしてる
みんながパニックになってる時に
密かに買うっていうのが一番の
成功の道なので
そうするとやっぱり今も
小額ですけどとにかくある意味目つぶって
あんま証券会社みんなで
淡々と毎月の額入れたりしてるんですけど
そのままでいいのかなと思いつつ
ひょっとしたら今回も戻ってこないんじゃないかみたいな
それはもういつもみんなそう思った
でも同じことか
別にいつもと変わんない
でも怖かったら例えば額を半分にするとか
にして現金を手集めにするっていう手もあるんじゃない
18:02
それで
暴増化が来たと思ったらそこで買う
世界がパニックになってる時にっていう
でもその額を
半分になるということは
その半分を円で持つということは
こういうこともあり得るってことですね
だからもちろん上手い話はないって話で
だから何をするにしても
投資だからリスクはあるんで
ただその中で王道のことを淡々とやってれば
いいんじゃないっていう
ただどちらにしてもこれから
今年いっぱいぐらいは
この円安局面は止まらないと思うんで
簡単にはなかなか大変かもね
特に輸入関係の
仕事してる人は
食品とか
それだけで一気にめっちゃ動きますよね
そう
だから心配だよね
最近も話題になってたじゃない
今イギリスの普通の世帯で
年間の光熱費が
6、70万かかっちゃうと
クレイジーですね
本当に
だって日本みたいにさ
夏の冷房がなくてさ
冬の暖房とシャワーとかお風呂だけで
年間6、70万って高くない?
ありえないですよ
そうかないとまだいい方なのかな
そうなので
とにかくこれを見てる人で
若くてコツコツ貯金してるって人がいれば
少なくとも半分ぐらいはなんかその
ドル建ての資産に変えた方がいいんじゃないのっていうのはあるよね
でもなんか個人的には今日のさっきの
とにかく円も落ちてるドルも落ちてる
あれなんかもうどっちも落ちるなんて
ありえないおかしいじゃんって思ってたんですけど
話別でしたね厳密には
ドルは全く落ちてない
ドルは今世界最強
利上げで今一時的に落ちてるだけ
ドル強本当に
ドルがともかく最強で
この下の最低のところにユーロがあって
みんな後は下かも
そう
人民元も下がって
そして
ポンドが下がって
円も下がって
ウォンも下がって
でも最下位が
残念ながら
圧倒的に最下位です
でもこれは本当に超当然なんだよ
金利を上げればすぐに上がれるんだから
でもその上げる余裕がないし
上げたら景気がもっと悪くなっちゃうから
っていうこと
だから今回の
介入は
まあそういう意味では妥当だ
どこかでやらざるを得なかった
あのまま勢いが疲れて
160円になるよりはいいよねっていう
とりあえず145円のあたりで
国は怖いこと考えるよ
ちょっとやっつけるよっていう
感じは出たからね
これあとあんまりなくなっちゃうんですけど
ウクライナ戦争
いつ終わるかもわかんないし
あと終わったら
その辺もまたもうちょい全体的にありますけど
終わったら多分
急激に買い戻されると思う
やっぱりそうですよね
うん要は
こことここ強くなるよね
日本もビアンと上がると思う
エネルギー価格が下がって
エネルギーで大赤字食らっているところは
みんなそうですよね
ヨーロッパなんてそうだよね
そうみんな上がっちゃう
来年終わります?
わかんないけど
でも終わったら本当に
21:00
10円気がついたら
こっちにこのパターンだよね
あれ?
先週これだったのに
今週これだ
っていう
とにかく
コツコツ
でもわかんない
ウクライナ戦争はプーチンが維持になってるし
ただあれもね
なんかロシアの人たちが
もうみんな嫌になっちゃってるよね
嫌になってますよね
それはなりますよね
動員かけだからね
めちゃくちゃらしいよ
最後に僕らにアドバイス一言お願いします
これね残念ながらなんですけど
もう世界
ヨーロッパもアメリカも日本も
来年不景気になるのが
もうほぼ確定なので
ちょっとやっぱり
なんとか生活を
守る術を考えておいたほうがいいかな
なので
まあ投資もいいんだけど
手元の現金も厚くして
まあコツコツ生きるしかないかな
1年か2年はっていう感じですかね
頑張っていきましょう
手元の現金か
はい
いろいろ音ラジで
現実逃避もしながらね
本当だからなんかさ
こういう時こそ
押すといいんじゃない何かを
そうですね
あの罪のないものを押す
押し勝つしていきましょうね
そう
まあぬいぐるみでも
えー発電ミクの
等身大パネルでもいいんですけど
はい
押し勝つってお金かかるんだよ
いやお金がかからない
押し勝つよ
そう
イマジネーションだけでも
押し勝つできるんじゃないですか
いろいろね
そう
はい
はい
ということで
今回は豪快お届けしました
はい
それではまた
またね
はい
