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インベストメントブリッジがお届けする、いろはにマネーのながら学習。
おはようございます。インターン生の小澤です。
本日は、記事のご紹介です。
本日ご紹介する記事は、たわらノーロード先進国株式の評価・利回りは
積立投資との相性やおすすめ度を分かりやすく解説、です。
まずはじめに、この記事の結論をお伝えします。
たわらノーロード先進国株式は、分散投資でリスクを抑えられる。
詰め立てに良さとの相性が抜群。
かわせヘッジなしの方が実績パフォーマンスは高い。
たわらノーロードは、アセットマネジメントワンが運用する投資信託シリーズです。
購入手数料が0円。
ノーロードで国内外の株式投資、再建投資、リートなど様々なファンドがあります。
本記事では、たわらノーロード先進国株式の特徴や利回り、
詰め立て投資などについて詳しく解説します。
まず、たわらノーロードについて解説します。
たわらノーロードは、ミスフォーフィナンシャルグループと大地生命が出資している
日本大手の資産運用会社、アセットマネジメントワン株式会社の投資信託です。
2000年6月に、投資顧問業界における国内年金の契約資産算額が1位となり、
2018年には国内外の公的、並びに私的年金インデックス運用なども行っております。
たわらノーロードは投資信託です。つまり株式投資とは違います。
株式投資と投資信託、何が違うのかわからないという方もいるのではないでしょうか。
投資信託とは、投資家から集めた資産を投資信託会社が運用し、
発生した利益を投資家に分配する金融商品の一つです。
投資方法は2種類あり、日経平均やS&P500などのインデックスに連動する低コストなインデックスファンドと、
インデックス以上のパフォーマンスを目指す高コストのアクティブファンドがあります。
たわらノーロード先進国株式は、コストの低いインデックスファンドに当たります。
次に、たわらノーロードのおすすめのポイントについてお伝えします。
たわらノーロードをおすすめする一番のポイントは、販売手数料がゼロ、ノーロードという点です。
投資信託では、大きく分けて3つの手数料がかかります。
1つ目、入会金にあたる販売手数料。
2つ目、年会費にあたる信託報酬。
3つ目、解約金にあたる信託財産保留額。
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このうち、たわらノーロード先進国株式は販売手数料がかかりません。
そして、もう1つ注目してほしいのが、管理手数料、信託報酬の安さです。
信託報酬は、資産運用会社や運用方法によって異なりますが、インデックス運用の場合、0.1%から0.5%と幅があります。
それではここで、管理手数料、信託報酬の違いでどのくらい金額が変わるか、シミュレーションをしてみましょう。
投資金額100万円、にまわり5%で20年間運用した場合、
0.1%の場合は、20年後の金額が約266万円であることに対し、0.5%は約245万円です。
この0.4%の差で約20万円の差が出ます。
その中で、田原農労働の信託報酬は、投資信託の中ではかなり安い分類に入ります。
管理手数料は安ければ良いというわけではありませんが、
インデックス運用の信託報酬の中では、田原農労働はおすすめできる投資信託の1つです。
田原農労働先進国株式には2種類あります。
1つ目が田原農労働先進国株式。
もう1つが田原農労働先進国株式為替ヘッジありです。
2つを比較すると、為替ヘッジがあるか、なしかで金額や管理手数料が異なります。
為替ヘッジとは、為替取引を行うことで、円高・円安の為替変動による損益を回避することです。
先進国株式のように海外の資産に投資をする場合、基本的には外貨で行うため、株式の取引は日々為替の影響を受けます。
株式の価格が変わらなくても、円高・円安によって基準価格が上下することも。
為替ヘッジを行うと、為替の影響を受けずに株式投資を行うことができますが、為替ヘッジコストがかかります。
為替ヘッジありがお勧めの方は、為替変動の影響を受けたくない方、今後円高になると考えている方、
為替ヘッジなしがお勧めの方は、為替ヘッジのコストの負担が気になる方、今後円安になると考えている方にお勧めです。
続いて、田原農業先進国株式の評価・利回りについてお話しします。
田原農業先進国株式は、日本を除く多くの先進国に投資を行う商品です。
主な投資先はアメリカで、その他イギリスやカナダ、スイスなどにも投資しています。
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銘柄も豊富で、メインの業種はソフトウェアサービスや医療品、バイオテクノロジー、ライフサイエンスなど幅広い銘柄を扱っています。
それでは、田原農業先進国株式の評価として、ここ数年の運用状況を確認してみましょう。
値はすべて2024年1月末時点のものです。
田原農業先進国株式の1年のリターンは35.44%、5年では19.35%です。
対して、田原農業先進国株式川瀬ヘッジ有は1年で13.46%、5年で10.05%です。
これらを参考にすると、川瀬ヘッジ無しの方が良い運用成績でした。
ただし、利回りはあくまでも過去の実績、統計でしかないため、来年以降どうなるかは誰にも予想ができません。
そのため、田原農業先進国株式を購入する場合は、
純資産残高やコストなど、総合的に見て判断しましょう。
そして、田原農業先進国株式は、積み立てに良さと相性が良いです。
安く買って高く売るというタイミングは、投資のプロでも難しく、
副業で時間が限られている中、行うのはなかなか難しいですよね。
そこで注目されているのが、投資進捗×積み立て投資です。
毎月決まった金額を積み立て投資することで、投資に時間をかけずに資産を増やせます。
そこで、おすすめしたいのが積み立てに良さです。
積み立てに良さの特徴は、投資で発生した利益が非課税になるという点です。
本来ならかかるはずの税金が非課税となり、
リターンになることはとてもうれしいですよね。
ここまでは、田原農労働先進国株式の特徴や利回り、積み立て投資について解説しました。
最後に、この記事の重要な3点をもう一度お伝えします。
1つ目、田原農労働先進国株式は分散投資でリスクを抑えられる。
2つ目、積み立てに良さとの相性が抜群。
3つ目、為替ヘッジなしの方が実績パフォーマンスは高い。
田原農労働先進国株式は、費用を抑えながら、長期的に積み立て投資ができる商品です。
この商品を買うには、まずは講座解説が必要です。
お勧めでない方は、いろはにマネーで、
お勧めの証券会社や他の商品についても詳しく解説をしておりますので、
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