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インベストメントブリッジがお届けする、いろはに投資のながら学習。
皆さん、いかがお過ごしでしょうか。
花粉症に少しまだ悩まされているインターン生の坂田です。
本日は、記事のご紹介です。
本日ご紹介する記事は、
【100円から】おすすめの少額投資4選！
初心者向けサービスや証券会社の特徴も解説、です。
若い世代を中心に投資をする人が増えてきていますよね。
ただ、株式投資をしてみようにもまとまった資産がなく、
投資を躊躇する人も少なくないでしょう。
ですが、このエピソードで紹介する小額投資であれば、
100円から1000円程度から投資ができます。
ズバリ、小額投資は投資初心者におすすめです。
投資に使えるまとまった資金がない、という方も多いはずですが、
小額投資は小額からでも十分始められます。
どれほど小額かというと、100円から始められる投資もあり、
さらにポイントを活用すれば現金を使わず始められる方法もあります。
また、小額投資を行うことにより、
次のようなメリットも享受できるのが魅力です。
1つ目のメリットは、リスクが低いということです。
損しても小額なので気軽に始めやすいです。
2つ目のメリットは、投資の知識が深まるということです。
実際に投資をすることで、経済、マーケット動向が気になるようになります。
そして3つ目のメリットは、非課税制度が利用できるということです。
非課税制度を利用すれば、利益や配当金に税金はかかりません。
初心者の段階で大金を投資してしまうと、
損失が生じた場合には大きなショックを受けるかもしれません。
そのため、最初は家計に負担をかけない程度の額からスタートするのが良いでしょう。
投資に慣れてきたら、徐々に投資額を増やせばOKです。
ではここからは、いよいよ小額から投資できる方法4選をご紹介していきます。
まず結論から申し上げますと、
1つ目はミニ株、2つ目は積立投資、3つ目はロボワード投資、4つ目がクラウドファンディングです。
それぞれ詳しく解説をしていきます。
まずはミニ株についてです。
ミニ株の特徴をここでは3点挙げます。
1つ目、有名企業にも数百円、数千円から投資ができるということ。
2つ目、分散投資しやすいということ。
3つ目、配当金や株主優待をもらえるということです。
そもそもミニ株とは株式の倍々の単位である単元株よりも少ない単位で取引できる株のことを指します。
単元株は株式を購入するときの最低購入数のことで、日本株だと100株、米国株だと1株と決まっています。
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例えば化粧品国内大手の資生堂の株価を見てみましょう。
2023年5月2日の終わり値を参考にしますと、株価は6900円なので単元株で購入しようとすると69万円が必要になります。
このように単元株だと投資をするのに代金が必要になってしまいますよね。
そこで一部の証券会社では1単元イコール100株よりも細かい単位で株の取引ができるサービスを提供しています。
このサービスがミニ株や単元未満株と呼ばれているのです。
このミニ株投資におすすめな証券会社はSBI証券と楽天証券です。
特におすすめなのが楽天証券です。
楽天証券のミニ株投資では手数料が業界最安水準で購入できたり楽天ポイントがたまったりとメリットがとても多くあります。
特に楽天証券の方は要注目です。
いろはに投資の記事ではミニ株におすすめの証券会社や銘柄についても詳しく解説をしているので、ぜひ概要欄の方から確認してみてください。
続いて、奨学から投資できる方法の2つ目、積立投資についてです。
ここで積立投資の特徴を4つご紹介します。
1つ目は投資のプロに運用を任せられるということです。
2つ目は商品一つで手軽に分散投資できるということ。
3つ目はコストとなる新宅報酬は年0.09%から1%程度ということ。
4つ目はクレカ決済でポイントがたまるということです。
投資新宅はファンドマネージャーと呼ばれる投資のプロが投資家に代わって運用してくれる投資商品です。
そのため、購入する商品と金額さえ決めれば、投資の深い知識がなくても安心して資産運用を進められます。
銘柄分析などの難しい作業もプロに任せられるのです。
投資新宅は毎月定額をコツコツ積み立てる手法が定番で、次のネット証券では100円から積み立てることができます。
SBI証券や楽天証券、そしてマネックス証券です。
月々の金額が少なくとも値上がりしていなければ、ふくりの力で大きく資産は増えていきます。
いろはに投資の記事では積み立て投資のシミュレーションもできます。
毎月の積み立て額、そして積み立て期間、そして想定年齢を入力することで自分だけのシミュレーションができるので、ぜひ記事からトライをしてみてください。
では続いて3つ目の奨学投資方法は、ロボアド投資です。
ここでロボアドバイザーの特徴を3つ挙げます。
1つ目、手間をかけずにプロ同様の投資が可能ということ。
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2つ目、資産配分を調整するリバランスを自動で行ってくれるということ。
3つ目、下落局面でも損失を抑えてくれる機能があるということです。
ロボアドバイザーとは、投資家に代わりITテクノロジーを駆使し、自動で資産運用してくれるサービスです。
投資新宅と同様に手間や時間をかけることなく投資ができるため、投資初心者からも人気を集めています。
投資新宅よりも幅広い投資先があるので、分散しやすいです。
最近は数多くのロボアドサービスが登場していますが、中でも投資家の満足度が高いのは次の3社です。
1つ目はウェルスナビ、2つ目はロボプロ、3つ目はサステンです。
中でもウェルスナビは、2022年オリコン顧客満足度調査でロボアド部門第1位に輝くなど人気サービスなので必見です。
いろはに投資編集部でも運用実績を公開しており、2023年5月の時点でプラス26.77%のリターンになっています。
いろはに投資の記事ではロボアドバイザーのおすすめ10選比較ランキングも紹介しているので、ぜひ概要欄の方からご確認ください。
では続いて、4つ目の小額投資の方法はクラウドファンディングです。
クラウドファンディングの特徴をここでは3つ挙げます。
1、最低1万円から気軽に投資ができる。
2、登記など複雑な手続きが不要。
3、運用にかかる手間やコストが少ないということ。
クラウドファンディングは投資家から資金提供を受け、その資金を元に運用するサービスです。
投資型には主に融資型、不動産投資型があり、融資型であれば企業への貸付、不動産投資型であれば物件などへの投資となります。
自分で不動産投資をする場合は数百万円以上の元出が必要ですが、不動産投資型クラウドファンディングなら1万円から小額で投資ができます。
入居者の募集から管理まで運営会社に一任できるのも楽でしょう。
3から8%ほどの年利回りが見込めるサービスが多いため、安定的なリターンを求める方には最適です。
国内に数ある不動産投資型クラウドファンの中でも、上場企業が運営しているクリアルは特におすすめです。
ここまでは小額投資の方法を4つご紹介してきました。
結局小額投資はどんな人におすすめなのでしょうか。
ここからは小額投資をおすすめする人の特徴をご紹介していきます。
まず1つ目の特徴は投資経験が少ない方です。
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小額からの投資はこれまで投資経験が全くない方や投資経験が少ない方におすすめです。
なぜなら小額投資であればたとえ含み損になったとしても挽回できる損失額であり、投資初心者でも安心して投資しやすいためです。
また積立投資などは一度設定したら後は自動的に積立ててくれる点もおすすめの理由の1つです。
自分で積立をやろうとすると忙しくてつい忘れてしまったり、相場環境が悪いから投資をやめてしまうという可能性もあります。
相場環境が悪い時こそ積立を継続するのが大事です。
積立設定をしていれば自動的に淡々と投資を続けられるので意思が弱い人にもおすすめですよ。
小額投資がおすすめの人の特徴2つ目は将来に向けてまとまった資産を準備したい人です。
小額投資であっても数週年間投資を継続すれば老後にまとまった資金を準備できるでしょう。
昔に比べて社会支援の退職金も減っている中、将来のために自分で老後資金を確保する必要があるのは明白です。
20代、30代の方であれば老後まで20年以上あるため、たとえ小額の投資でも将来の資産額は投資をしていない人と比較して大きな差になるでしょう。
では反対に小額投資はどんな人が向いていないのでしょうか。
小額投資が向いていない人の特徴をここでは3点ご紹介します。
まず小額投資に向いていない人の1つ目の特徴はすぐに利益を出したい人です。
小額投資をする方は毎月数千円程度のお金を数週年といった長期的な目線で運用する方もいるでしょう。
そのため数日や数ヶ月の短期間で大きな利益を出したいと考える方には相性が合わないです。
投資に対して短期間で大儲けできる印象を持つ人もいますが、そのような投資はハイリスクなため初心者が参入しても損失を出す可能性が高いです。
確かにFXなどはリスクが高いと聞きますよね。
手堅く長期目線で将来に備えた資産形成を進めたい人にとっては小額からの投資を有効活用できます。
小額投資が向いていない人の2つ目の特徴は、余剰資金がない人です。
小額投資は現状の生活がカツカツで十分な貯金がない人にもお勧めはできません。
投資は余剰資金で始めることが大切です。
余裕を持って投資を開始するためにもまずは生活費の3ヶ月分程度のお金を貯金しておきましょう。
日々の生活だけで家計が苦しい人は、まずは家計の見直しを行うことをお勧めします。
生活の満足度を下げずに節約できる項目はいくつもあります。
続いて小額投資が向いていない人の3つ目の特徴は、元本保証を求めている人です。
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投資をしておけばお金が増えるらしいという口コミから投資を始めることを検討する人も多くいるでしょう。
ただし小額からの投資であっても、値動きのある株式や債権などを運用しているため元本保証はありません。
そもそも絶対にお金が増える投資はありません。
しっかり商品の特徴や仕組みを理解した上で始めることをお勧めします。
では最後におすすめの小額投資に関するよくある質問にお答えしていきます。
まず一つ目のよくある質問は、「小額で投資を始める意味はありますか?」という質問です。
もちろんたくさんあります。
例えば失敗しても挽回ができるということ、税制優遇の範囲内で投資ができるのもメリットの一つです。
さらに投資に必要な情報を集められるという意味もあります。
そして簡単に分散投資ができるというのも小額投資をする意味の一つです。
投資を始めるならまずは小額から始めてみましょう。
二つ目の質問は、「投資はいつから始めればいいの?」という質問です。
小額投資は長期保有を前提にするものなので、目先の株価よりもどれだけ早く投資を始められるのかが重要です。
長期投資とは、その名の通り長期的に投資を継続することで安定した収益の獲得を目指す投資スタイルです。
具体的には10年以上を目安に同じ金融商品を保有し続けるというもの。
結論、長期投資がおすすめの理由は次の通りです。
1つ目は収益率が安定するということ。
2つ目は初心者でも始めやすいということ。
3つ目は精神的な負担が少ないということ。
そして4つ目は資産運用の幅が広がるということ。
そして最後の理由として、福利効果でお金を増やしやすいという理由もあります。
時間を味方につけるという意識がとても大切です。
本日のエピソードでは、小額から投資できるおすすめ手法を中心に、
証券会社やサービスの特徴を初心者にも分かりやすく解説してきました。
最後に小額投資のおすすめを4つ復習しておきましょう。
1つ目はミニ株。
2つ目は積立投資。
3つ目はロボアド投資。
そして最後にクラウドファンディングです。
小額から投資を始めれば、継続した先にまとまった資産を築けるでしょう。
このエピソードを聞いて小額投資を始めたいと思った方は、
まずは証券会社の講座開発から始めてみましょう。
本日の息抜き。
皆さんお疲れ様です。
先週の月曜の息抜きのコーナーでは、私がイネ科の花粉症に悩まされているお話をしました。
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エピソード492のおすすめの積立認査講座をご紹介した回です。
その後、私は自分がどのようなアレルギーを持っているのかがちょっと気になったので、
何年かぶりに皮膚科で検査をしていただきました。
前回アレルギー検査をしたのは覚えてもいないくらい昔だったので、
大人になった今、改めて自身のアレルギー検査をしたくなりました。
結果としましては、本当に数多くのアレルギーが思ったより大きい値で出てしまいました。
イネ科の花粉はもちろんなんですけど、
花粉のほかにも動物の毛や複数の食べ物がアレルギー陽性として出てしまいました。
私は実家で毛の抜けないトイプードルを飼っているので忘れがちですが、
やはり昔から毛の抜ける犬とか猫はくしゃみと鼻水が止まらなくなってしまうため飼えなかったです。
何年も経ったのでアレルギーが収まっているかなと少し思っていましたが、
結果は昔と変わらずでした。
私と同じようにまたはそれ以上にアレルギーを持っている方もおそらくいるかなと思います。
何が原因かつけ止めるためにも一度検査をすることをお勧めします。
何を避けるべきなのかが分かると生活が少し楽になるかもしれません。
本日も最後までご視聴いただきありがとうございました。
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