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インベストメントブリッジがお届けする、いろはにマネーのながら学習。
こんにちは、インターン生の小澤です。
本日は、記事のご紹介です。
本日ご紹介する記事は、インデックスファンドとは
初心者におすすめの商品5選を比較【インデックス投資も簡単に解説】、です。
インデックスファンドとは、市場の動きを示す、
特定の指数と同じな動きをするように運用される投資進捗のことです。
インデックスファンドに投資することをインデックス投資と言います。
投資初心者には、おすすめの金融商品として人気ですが、
そもそも指数って何?具体的なイメージが置かない。
何を買えばいいの?と悩む方も多いはずです。
そこで今回は、インデックスファンドに関する基本情報から、
投資する際におすすめの商品まで、分かりやすくご紹介いたします。
まず初めに、インデックスファンドについて解説します。
インデックスファンドとは、特定の株価質インデックスと連動するように作られた投資進捗です。
そのため、インデックスファンドは、連動する指数が上昇すると値上がりし、
加工すると値下がりします。
数ある投資商品の中でも、コストが低く設定されており、
幅広く分散投資できることから、初心者に最適な投資商品ともいえます。
まずは、インデックスファンドで代表的なインデックスレイや、
よく比較されるリクリファンドとの違いについて見ていきます。
まず、インデックスファンドは日経平均や、S&P500といったものが挙げられます。
同じ指数を指標とするインデックスファンドでも、
会社ごとに多数存在しているので、自分に合った商品を選びましょう。
次に、インデックスファンドとアクリブファンドの違いについて説明します。
投資進捗は大きく、インデックスファンドとアクリブファンドの2種類に分けられます。
運用目標での違いは、インデックスファンドはインデックスと同じ値動きをすることに対し、
アクリブファンドはインデックスを上回る運用成果を出すことが違います。
コストは、インデックスファンドは比較的低いことに比べ、
アクリブファンドは比較的高いことが挙げられます。
特徴については、インデックスファンドは低コストで中長期的に利益を狙いやすいですが、
支給を次第であることに対し、アクリブファンドは短期から中長期でも利益を狙いやすいですが、
構成名柄次第という点で異なっております。
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特に注目すべき点は、インデックス型、アクリブ型で値動きが大きく変わってくる点です。
まずは、資産運用をする目的を明確にした上で、最適なファンドを選ぶようにしましょう。
アクリブファンドについて、詳しくは概要欄の説明欄に他の記事もご紹介しておりますので、そちらもチェックしてみてください。
続いて、インデックスファンドについておすすめの商品5選をご紹介します。
一つ目は、eMAXIS Slim米国株式S&P500です。
この商品を買うだけで、アメリカの主要500社に分散投資できることが特徴です。
積み立て投資の定番商品として人気を集めております。
最大の特徴は手数料の安さで、買い付け手数料は0円、
信託報酬も0.0968%以内と非常に低い水準となっております。
AppleやMicrosoft、Amazonなど人気の銘柄が組み込まれていて、
過去上期でのパフォーマンスも高いため、長期投資にはおすすめです。
組み入れられる500社は時代の変化に応じて変わっていくことも安心な点です。
続いてはeMAXIS Slim全世界株式オールカントリーです。
こちらは日本を含む先進国、新興国の株式に投資できるインデックスファンドです。
この商品を買うだけで、世界の約50カ国に幅広く分散できることから、
カントリーディスクを大きく減らして投資できます。
さらに、投信ブロガーが選ぶファンドオブザイヤー2020でも
1位を獲得するなど、投資家からの人気も高いファンドです。
どのインデックスファンドに投資すべきか悩んでいる方には、
特におすすめの商品だと言えるでしょう。
また、経済の動向によって投資する地域の割合や
組み入れ銘柄も自動で調整してくれることも嬉しいポイントです。
3つ目は、楽天全米株式インデックスファンドです。
こちらは、米国株式市場に上場する約4,000銘柄をもらした
指数に連動するファンドです。
アメリカの中小企業を含め、幅広く投資できるのが特徴です。
さらに、バンガード社というアメリカ大手の資産運用会社が手掛ける
ETFに投資するため、投資家からの信頼も厚いです。
手数料も銘柄のカバー率を見れば非常に安いので、
コストパフォーマンスに作れたファンドとも言えます。
米国株への投資で、業種の偏りをなるべく抑えたい人には
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おすすめな商品となっております。
続いて、SBI-V S&P500インデックスファンドもおすすめします。
SBI-V S&P500インデックスファンドは、
アメリカの代表的な株価指数であるS&P500円館産ベースに
連動する投資成果を目指すファンドです。
この商品を購入するだけで、アメリカの主要企業500社に
投資しているのと同等の効果が期待できます。
さらに、新テク報酬は年0.0938%程度となっており、
S&P500円の連動を目指す商品の中でも最安クラスの手数料です。
日本の株価指数と比較して、
S&P500は高いペースで成長が続いているため、
今後も注目すべきファンドと言えます。
最後に、EMAX Slim国内株式日経平均です。
こちらは日経平均株価に連動する投資成果を目指す
インデックスファンドです。
この商品を購入することで、
日本の代表的な企業225社に投資することができます。
海外株式と比べてリターンは低めですが、
身近な企業だからこそ業績等をチェックしやすく、
投資への親近感もわくでしょう。
国内株式インデックスファンドの中でも手数料が非常に安く、
購入手数料もただなので、国内株への投資にはぴったりの商品です。
ここからはインデックスファンドが初心者におすすめの理由4つをご紹介します。
1つ目に、手数料が安いこと。
2つ目に、値動きがわかりやすいこと。
3つ目に、投資知識がなくても始めやすいこと。
4つ目に、運用成績がいいこと。
が挙げられます。
1つ目の手数料が安いことについては、
投資信託に係る手数料は、購入手数料、信託報酬等がありますが、
中でも信託報酬は、保有中ずっと払う必要があるため負担が大きいです。
しかし、インデックスファンドは指数と連動するように作られているため、
銘柄の調査費用、ファンドマネージャーへの報酬がかかりません。
手数料が安いため、長期で資産を増やしたい人にとっては嬉しいポイントです。
さらに、金融庁が選んだ積み種兄さんの商品にインデックスファンドが多いことからも、
資産形成に最適な商品だと言えるでしょう。
ちなみに、アクティブファンドの信託報酬は、インデックスファンドの何倍もすることが多いです。
手数料についても、いろはにマネーで詳しく解説しているので、ぜひ概要欄からチェックしてみてください。
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2点目、値動きが分かりやすいということです。
大多数のインデックスファンドは対象の指数とほぼ同様の値動きをするため、
価格の変動が分かりやすいのが特徴です。
例えば、日経平均やニューヨークだといった有名な指数なら、ニュースで毎日耳にすると思います。
これらの指数に連動するインデックスファンドに投資していれば、値動きの傾向も掴みやすいでしょう。
3点目、投資知識がなくても弾みやすいこと。
インデックスファンドは一つの商品を購入するだけで、手軽に分散投資をすることが可能です。
例えば、S&P500に連動するインデックスファンドに投資すれば、アメリカの主要500企業に投資するのと同じ効果があります。
もし、個別で投資する場合、多数の銘柄から今後の未走の銘柄を選んでいくために、投資の知識や多くの時間が必要です。
インデックスファンドを利用すれば、事前に複雑な知識がなくても、気軽に投資を始めることができます。
4点目、運用成績が良いこと。
インデックスファンドは実績ベースで見ると、多くのアクリブファンドよりも高い運用成績を残していると言われています。
アクリブファンドは高い成績を狙える可能性がある一方、運用成績はファンドマネージャーの能力に採用されやすいです。
そのため、指数を大きく上回るファンドもあれば、大きく下回ってしまうファンドもあります。
初心者がインデックスを上回り続けるアクリブファンドを探すことに時間をかけるより、まずはインデックスファンドを購入した方が早期に資産形成を始められるでしょう。
次にインデックスファンドを選ぶ上で3つのポイントをご紹介します。
1つ目は投資対象。
2つ目はコストの低さ。
3つ目は純資産総額の大きさです。
1つ目は投資対象です。
インデックスファンドは投資対象となる指数によって運用成果にも違いが出てきます。
投資初心者から人気が高い投資商品の特徴についてまとめると、日本株式は情報量が多いこと、
外国株式は長期にわたって株価が上昇傾向にあること、再建については低リスクであることが挙げられます。
どの投資対象にするか迷っているのであれば、先進国の外国株式のインデックスを購入することがおすすめです。
外国株式であれば、アメリカをはじめ、世界の使用線深刻に簡単に分散投資でき、経済成長に応じて資産も増えていきます。
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続いて、コストの低さも挙げられます。
インデックスファンドを購入する上で必要となるコストは、主に購入手数料と信託報酬です。
中でも信託報酬は同じ指数でも手数料が違う場合があるため、事前に確認する必要があります。
例えば、S&P500の動きに連動するファンドを比べた場合でも、信託報酬の年率は大きく変わってきます。
コストは長期的に投資すると差が大きく開いていくため、同じ指数に連動するファンドを見比べた上で選んでいきましょう。
3つ目に、純資産総額の大きさ。
こちらはインデックスファンドの保有資産の時価の合計額を表しており、簡単に言えばインデックスファンドの規模の大きさのことを指します。
そのため、純資産総額が大きいほど、投資家からの資金が集まっていて人気の高いファンドだと言えます。
もし、純資産総額が少なければ、十分に運用が行えず、運用を途中でストップしてしまう可能性も否定できません。
インデックスファンドの強みである分散効果を最大限に得るためにも、純資産総額の大きさは確認しておきましょう。
続いて、インデックスファンドの注意点2つをご紹介します。
インデックスを利用する上で注意点としては大きく2つ。
1つ目、短期で大きなリターンは期待しづらいこと。
2つ目、市場全体がマイナスの時は勝てないことが挙げられます。
1つ目、短期で大きなリターンは期待しづらいこと。
インデックスファンドが連動を目指す指数は個別株と比較すれば、価格変動が小さいです。
そのため、大きくお値下がりをするリスクは低い分、短期間で大きなリターンを得ることも難しくなります。
例えば、指数に含まれる1つの銘柄が急激に伸びても、他の銘柄が同様に伸びなければ、指数全体の値上がりは低いというわけです。
短期間で資産を増やしたい方は、アクリブファンドの方が向いているかもしれません。
2つ目、市場全体がマイナスのときは勝てないという注意点は、リーマンショックやコロナショックのように、市場全体が値下がりする場面では、インデックスファンドも値下がりします。
そのため、経済が打撃を受けている間に投資すれば、一時的に頑ポンをして回るかもしれません。
一方で、アクリブファンドであれば、投資のプロが個別企業を見極めることから、不評価でも持ちこたえる可能性があります。
投資の先は、先進国家部インデックスファンドと再建のインデックスファンドを購入するなど、投資先を分散させるのも重要です。
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ここまでは、インデックスファンドの注意点について解説しました。
続いて、インデックスファンドがおすすめな方を紹介します。
インデックスファンドがおすすめできる方の特徴は、以下の4点です。
1つ目、初めて投資に挑戦したい方。
2つ目、長期的に負担形成をしたい方。
3つ目、なるべく手数料を抑えたい方。
4つ目、あまり投資に時間をかけられない方です。
手数料が安く、事前に深い投資知識がなくても、手軽に始めることができるので、投資家初めての人にはインデックスファンドがおすすめです。
今回は、インデックスファンドに関する基本事項を中心に解説していきました。
最後に、本基地の重要なポイントは、以下の3つです。
1つ目、インデックスファンドは、特定の株加数との連動を目指す投資進捗であること。
2つ目、複雑な投資知識がなくても、手軽に始められること。
3つ目、投資初心者には、全世界に分散できる商品がおすすめなこと。
以上3つです。
インデックスファンドは、低コストかつ、小額から投資できるため、誰にでもおすすめできる投資商品です。
あなたの資産形成プランと照らし合わせて、インデックスファンドでの資産形成も検討してみてください。
本日も最後までご視聴いただき、ありがとうございました。
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