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株式会社インベストメントブリッジがお届けする、いろはに投資のながら学習。
こんにちは、犬が大好きインターンの星野です。
このポッドキャストでは、スマホ時代の投資、企業分析メディア、いろはに投資の記事をもとに、
投資の基礎知識から最近のトレンドまで幅広くご紹介いたします。
通勤時間などの隙間時間で、ながら学習をして様々な知識をつけていきましょう。
本日ご紹介する記事は、4月19日に公開した初心者におすすめ、
インデックスファンドとはアクティブファンドとの違いも解説、です。
まず最初にこの記事の結論を3点ご紹介いたします。
1. インデックスファンドは特定の株価指数との連動を目指す投資信託。
2. アクティブファンドはプロのファンドマネージャーが投資商品を選別し運用している投資信託。
3. 初心者にはインデックスファンドがおすすめ。
それでは記事本文に入っていきましょう。
インデックスファンドとは特定の株価指数との連動を目指す投資信託です。
そのためインデックスファンドは連動する指数が上昇すると値上がりし、下降すると値下がりします。
代表的な株価指数には日経平均株価やトピックス、S&P500などがあります。
指数連動のため機械的に運用することができ、手数料は比較的安い傾向があります。
そしてアクティブファンドとはプロのファンドマネージャーが投資商品を選別し運用している投資信託です。
ファンドマネージャーはインデックスの動きを上回ることを目標に積極的に利益を狙います。
アクティブファンドはプロの専門家が運用しているので、インデックスファンドに比べて手数料が高くなる傾向にあります。
そして初心者にはインデックスファンドがおすすめです。
その理由は主に4つあります。
まず1つ目の理由は手数料が安い点です。
基本的にインデックスファンドはアクティブファンドよりも手数料が安いです。
最終的な利益は値上がり益マイナス手数料で決まります。
そのため手数料が安いということは最終利益が大きくなる可能性が高くなるということです。
そして2つ目の理由は値動きが分かりやすい点です。
市場全体を表す株価指数の値動きはニュースで毎日確認できます。
簡単に値動きが確認できるので安心して運用することができるでしょう。
そして3つ目は分散効果が高いことです。
株価指数は市場全体の値動きを表すためのものなので幅広い国や業界から銘柄を選出しています。
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それに連動するインデックスファンドを購入することで自然と分散投資が可能になります。
そして最後に挙げる理由は運用成績が良いという点です。
手数料が高いということもあり過去の運用成績を見ると大半のアクティブファンドがインデックスファンドに負けてしまっています。
長期的にインデックスファンドより良い成績を残すアクティブファンドを見つけるのは至難の技とも言えます。
超有名投資家のオーレンバフェット氏も個人投資家はインデックスファンドに投資すべきと言っているようです。
そして最近は米国の株価指数に連動するインデックスファンドが人気です。
本日は特に人気の一つのファンドをご紹介したいと思います。
SBI Vanguard S&P500です。
こちらはSBIアセットマネジメントが委託会社となっているファンドです。
そして、Vanguard S&P500 ETFを通して、米国の代表的な株価指数であるS&P500指数に連動する投資成果を目指します。
ということが運用方針となっています。
信託報酬は0.0938%程度になっています。
そして、いろはに投資の記事では米国の株価指数に連動する人気のファンドをさらに2つご紹介しているので、
ぜひ説明欄記載のURLよりチェックしてみてください。
本日の息抜き。
皆さんは普段どのような飲み物を飲んでいますか?
最近私は台湾茶と中国茶を飲んでいます。
その中でも四季春茶という台湾茶がとても好きです。
数字の4に季節の木に春と書いて四季春茶です。
台湾ウーロン茶の一種なんですけれども、味や色が少し緑茶を思い出させるような感じでスッキリとしていて爽やかなお茶になっています。
ただ香りは緑茶よりも甘くて優しい感じがしています。
この四季春という名前は一年に何回もお茶の葉っぱを摘むことができるので、四季すべてが春の夜という意味で四季春茶という名前がついているようです。
そしてもう一つ、まつり花茶という中国茶もとても好きです。
このお茶はジャスミン茶の一種なんですけれども、ジャスミンの香りや味を楽しむことができます。
中華料理屋さんのでよく出されているイメージが強いお茶です。
脂っこいような重たい食事後に飲むととてもリフレッシュされます。
お茶は非常に多くの種類あり、それぞれ異なった味や香り、さらに色合いが楽しめるので、
息抜きとしてこれから様々なお茶に挑戦していきたいと思います。
次回は番外編第2弾、資産形成が必要だと感じている人の割合や、
投資がしたいあるいは投資をしている理由についてのアンケート結果をご紹介します。
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