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株式会社インベストメントブリッジがお届けする、いろはに投資のながら学習。
こんにちは、最近日本食が恋しいインターン生の坂田です。
このポッドキャストでは、スマホ時代の投資・企業分析メディア、いろはに投資の記事をもとに、
投資の基礎知識から最近のトレンドまで幅広くご紹介いたします。
通勤時間などの隙間時間でながら学習をして、さまざまな知識をつけていきましょう。
本日ご紹介する記事は、2月25日に公開したETF・VTIとは、
株価・チャート推移・配当利回りや構成銘柄などを分かりやすく解説、です。
まず初めに結論を3点ご紹介します。
1.VTIは米国株ETFの一つ。
2.中小型株を含めた米国市場の約4000銘柄をカバーしている。
3.経費率が低く右肩上がりに成長してきたので、投資初心者から人気。
それでは、記事本文に入っていきましょう。
では、まずはVTIの基本を見ていきましょう。
VTIはCRSP US Total Market Indexに連動するように運用されるインデックス型のETFです。
要するに、米国株式市場の大型株から小型株まで約4000銘柄をカバーしているETFと覚えておけば問題はないでしょう。
VTIを運用しているのは大手資産運用会社のバンガード社です。
VTIの他にもVOEやVYMなどのETFを展開しています。
現在のVTIの株価は約216ドルであり、米国株は1株から投資ができるため、約25000円あればVTIに投資ができます。
少し高いと感じるような方は後ほど紹介する投資新宅の利用も検討してみてください。
そもそもETFとはどんなものでしょうか。
ETFとはExchange Traded Fundの略称であり、日本語では上場投資新宅と言います。
ETF自体が数多くの銘柄を含んでいるため、一つのETFに投資をすれば複数の銘柄に投資をした場合と同じ分散効果が得られます。
一見すると投資新宅と似たように感じる方も多いかもしれませんが、実は多くの違いがあります。
例えばETFでは価格はリアルタイムで変動しますが、一般的な投資新宅では1日1回の基準価格となっています。
また、取引機会に関してはETFだと取引所の取引時間内ですが、一般的な投資新宅の場合は1日1回に限られます。
では次にVTIの配当折り回りについて見ていきましょう。
VTIでは市販機に一度配当を出しています。
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VTIの直近配当折り回りは1.55%で、支払い日になると自動で指定口座へ振り込んでくれます。
VTIは配当重視のETFではないため、配当折り回りだけを見ると物足りなさがあるのも事実です。
米国株で配当金を狙った投資をしたい方は、いろはに投資のアメリカのおすすめ高配当株10選でインカムゲインを狙おうという記事もぜひチェックしてみてください。
続いてはVTIの構成名柄を紹介していきます。
組み入れられている上位の企業としては、アップルやマイクロソフト、アマゾンやアルファベットなどが挙げられます。
GAFAを中心として世界を代表する企業がずらりと並んでいます。
米国市場にまるっと投資をしているといっても、主要名柄の上位は時価総額が大きい企業が独占しています。
VOOとあまり構成名柄の比率が変わらないと思った方もいるかもしれません。
ただ、VTIは投資対象が広いため、未来のGAFAのようなポテンシャルの高い企業が含まれていることもあります。
VOOの投資対象は500名柄ですが、VTIは4000名柄です。
そして、VTIは右肩上がりで成長しています。
ITバブルの崩壊やリーマンショック、コロナショックなどの大きな下落が発生した後も回復し、右肩上がりに成長をしています。
短期的な下落局面はあるものの、長期保有でじっくりと米国非常の成長を期待できるETFなので、長期投資をする名柄としてはおすすめです。
しかし、2022年に入ってからは下落局面も続いているので、今後の見通しも見ておきましょう。
2022年、アメリカではコロナショック時に発動した量的緩和政策を終了させ、利上げを実施しようとしています。
これまで市場にあった潤沢なマネーが減り、利上げが行われることで成長重視のグロース株は売られやすくなる傾向にあります。
VTIの構成名柄は、ガーファムを中心としたハイテク株などのグロース株が多いため、VTIの株価も上がりにくいと考えられます。
また、ロシアによるウクライナへの攻撃など世界情勢の不安感がここ数ヶ月で増しています。
そのため、2022年は世界的に株価が上がりにくい展開が続くと考えられます。
投資をするかはそれぞれの判断となりますが、ゲラクソーバーの中でも長期的に見てVTIが値上がりすると考えるのであれば今は買い時かもしれません。
先ほどの株価推移を見てもわかる通り、過去10年以上では長期にわたって値上がりをしてきました。
逆に値下がりをすると思うのであれば、IG証券のCFD取引を活用すれば売りポジションから入って利益を狙うこともできます。
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では続いて、VTIに投資をするメリットやデメリットを見ていきましょう。
VTIに投資をするのであれば知っておきたい特徴がいくつかあります。
例えば、分散投資ができるといったことや経費率が低い、そして奨学投資はできないということです。
それぞれ詳しく解説していきます。
まずは分散投資ができるという点についてです。
VTI一つに投資をするだけで、約4000名柄に投資をできるのが大きなメリットです。
投資をする上で大事なことは、分散投資を行いリスクを最小限に抑えることです。
ただ、分散投資をするためにいくつもの企業の決算や市場について確認をするのは時間的に難しいですよね。
VTIは大型・中小型株を含めた約4000名柄に投資ができるため、リスクを抑えつつ試算運用ができます。
続いては経費率が低いという点についてです。
VTIの経費率は年率0.03%と業界最安水準です。
なので、取引コストを抑えながら運用できるのもメリットと言えます。
経費率とは、投資商品の運用に必要な経費で、自身が投資をしている金額に基づいて自動で支払いがされます。
例えば、VTIに100万円を投資している場合、1年間で300円の経費がかかります。
これを高いと考えるか、安いと考えるかは人それぞれですが、
約4000社もの企業に分散投資してくれることを考えたら、経費率0.03%はかなり安いと言えるでしょう。
続いては、奨学投資ができないということについてです。
VTIの現在の価格は約216ドルなので、日本円だと約25000円が必要です。
米国株は一株単位で投資できるのが魅力ですが、投資初心者や学生などいきなり25000円を投資するのは勇気が要りますよね。
そのためVTIへ奨学投資をしたい方は、投資新宅を利用するのがおすすめです。
投資新宅であれば100円から投資ができ、配当金を受け取らずそのまま再投資をすることもできるので、副利効果も得られます。
ただ、その分ETFよりも手数料が高くなるため注意は必要です。
ETFと投資新宅のどちらがおすすめなのかは、次のことを参考にして判断するといいでしょう。
ETFがおすすめな人は、経費率を下げたい人や、配当金は自由に使いたい人。
一方で投資新宅がおすすめな人は、奨学投資をしたい人や、配当金は再投資に回したい人です。
また、VTIに連動した投資新宅を購入するのであれば、楽天VTIがおすすめです。
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いろはに投資の記事では、楽天VTIについても詳しく説明をしているので、ぜひチェックしてみてください。
続いて、VTIに投資をする方法を見ていきましょう。
VTIに投資をする方法には、現物取引をすると、CFD取引をするの2種類があります。
CFD取引とは、株式、商品、経済指数、先物など、あらゆる金融商品を先決済で行う取引のことです。
現物取引のように、現金で株式を購入して保有し、売却するような現物の売買は発生しません。
現物を実際に保有しないため、証拠金を預けて売買でき、売り注文からの取引もできます。
続いて、VTIに投資をするためにおすすめな証券会社を簡単に説明していきます。
まずはIC証券。IC証券では、VTIをはじめ、1万7000円以上の銘柄のCFD取引を行います。
CFD取引では、現物を実際に保有せずに取引できるため、下落相場でも利益を出せる売り注文からの取引ができます。
幅広い取引をしたい方におすすめです。
続いておすすめなのがSBI証券。
2021年12月29日時点で、5002件もの米国株式を取り扱っていて、大型銘柄からIPO銘柄、中小型銘柄などバリエーションも豊富です。
VTIだけではなく、米国ETFのラインナップも充実しているので、あなたが欲しい銘柄がきっと見つかります。
また、米国株を毎月好きな日に自動買付ができる、米国株式ETF定期買付サービスも利用できます。
今回のエピソードでは、約4000もの銘柄に分散投資ができるVTIの株化推移やメリット・デメリットについて解説をしてきました。
最後にこのエピソードで最も重要なポイントを3つまとめます。
1. VTIは米国株ETFの一つ。
2. 中小型株を含めた米国市場の約4000銘柄をカバーしている。
3. 経費率が低く、右肩上がりに成長してきたので投資初心者から人気。
VTIに投資をするだけで、中小型株を含めたアメリカ企業へ分散投資をすることが可能です。
そのため、今後もアメリカ経済が成長していくと考えている人は、VTIに投資をするのも選択肢の一つです。
ただ、投資の世界では何が起こるのかわからないため、VTIが大きく値下がりする可能性も多いにあります。
そのため、値下がり局面でも利益を狙える、CFD取引ができるIG証券での講座解説がおすすめです。
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本日の息抜き
突然ですが、皆さんはどのくらいコーヒーを飲みますか?
私は毎日朝起きた直後、ランチの後、夕方、夕飯後と常にコーヒーを飲んでいます。
そのくらいコーヒーが手放せません。
コーヒーの飲みすぎで友達に寝られるの?とよく聞かれるのですが、カフェイン耐性がついたせいなのかあまり困ったことはありません。
眠くなる午後の3時頃の時間帯は特にコーヒーのおかげで乗り越えられています。
体に悪いのかな?と疑問に思いながらも、やめられずにいます。
調べてみると、3から5杯なら健康に問題はないとのことです。
私の飲む量はギリギリ大丈夫かな?というラインでしょう。
個人的にセブンイレブンのアイスコーヒーが本当に大好きです。
100円であのクオリティ。今は留学中なのでとても恋しいです。
本日も最後までご視聴いただきありがとうございました。
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