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はい、こんにちは。今回なんですけれども、私がレバレッジ型投資信託をやらない理由というテーマで、僕の意見をお話しさせていただこうと思うのですが、というのは、今結構人気じゃないですか。
レバナスとかSOXLとか株はもう下がらないとかね、どんどんどんどん株上がっていく、特にハイテク系、AI反動体系がね、どんどんどんどん上がっていくから、その波に乗るんだったら通常の株とか投資信託を買うより、
レバレッジ型買った方が、みるみるみるみる資産が増えていくから、今こそ買いなんだってね、結構それを発信しているね、TwitterとかYouTuberとかも一部いるわけなんですけど、ただレバレッジ型の商品ってニーサでは買えないんですよね。
政府としてはニーサって長期の資産形成のために作った制度なので、ギャンブル的な要素なものは買えないようにしているわけなんだけど、特定講座なんかで買っている人はいますよ。
ただ僕はね、買わないですね。これいろんな意見ありますけど、僕は買わないですよってことなんですけど、特に今人気があるのは、日経平均ですよね、2倍とか4.3倍ぶるとか、すさまじいですよね、4.3倍増えるときはもう4.3倍通常の商品より増えるわけですよ。
あとは日経平均3.8倍ベアっていうのもあるんだけど、下げ相場のときにうまくハマって買うと利益出ると思うんですけど、今はどっちかっていうと右肩上がりでね、日本株もアメリカ株も上がっていくと思うんですよ。
基本積極財政だし国際発行して通貨の供給量が増えるわけなので、長期で見れば右肩上がりで、今後AI半導体バブル崩壊とか、あるいはディーマンショック級の金融危機とかあればまた下落するという局面が来るかもわからないけど、
今は日経平均とか、あとSOX指数とか、下落している局面もあるんだけど、長期で見れば右肩上がりになっていくだろうと、今後は日本も世界もAIが発展していくことによって、
いろんな企業の生産性が向上して、自動車の自動運転とかホワイト企業なんかは大部分がAIとか機械化されていって生産性上がっていって企業の利益が出ていくだろうというのが予想できるわけなので、積極財政と相まって株価は上がっていくだろう。
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だから今こそレバレッジ商品でガッツリ儲けてやるんだっていう人、結構いるんですよね。僕の知り合いでもいるわけなんですけれど。
あとトピックスでもレバレッジ商品あるし、あとは人気なのはNASDAQ100ですよね。2倍でレバレッジかけるやつとか、レバナスってやつですよね。
あとはSOXL3倍ブルガタとか、あとは3倍ベアのSOXSっていうのもあるんだけど、今SOXLをバッチリゲラク局面で買って売り抜けるって相当難しいと思うんで、これ買ってる人はいないと思うけど、ソクルとかレバナスとかすごい人気ですよね。
なのでこれらの商品は上がり続けるときはすさまじいわけですよね。
例えばひたすら10%の利回りで上がり続けるだけだったら、それが30%の利回りになるわけなので、とてつもない雪だるま式にみるみる資産が増えていくわけなんですけど、
だけど現実的にはそんな局面っていうのはなくて、上げ相場であっても上がるときもあれば下がるときもあるわけであって、
まさに今の日系兵器にせよ、SOXにせよ、NASDAQ-100にしても長期で見れば上がるであろうと、だけどイラン戦争の影響とか、中国でディープシークのようなAIが開発されてとかね、いろんな影響によって結構乱攻撃しながら上がっていくわけですよ。
日系兵器になってね、今結構下がってしまったわけなんだけど、だけど戦争前に比べれば全然上がってるわけなんだけど、結構下がるときは下がりますよと。
だから上がるときは上がり方が3倍なわけですよ。
だけど下がるときも下がり方が3倍になってしまうわけですよね。
そして下がるときが怖いんですよ。
上がるときが例えばプラス10%がプラス30%に上がる、すごいと。
だから下がるときもマイナス10%がマイナス30%下がってしまうわけですよ。
レバレッジ型投資進捗の恐ろしいのは、毎日リセットされるっていうシステムなんですよ、その元本の価格が。
だから100万円の元出で3倍の商品買ったら、下がるときは例えばマイナス30%の下落になっちゃうんで100万円が70万円になっちゃうわけですよね。
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次の日に仮にまた30%戻るとなると、それが91万円にまでしか戻らないわけですよ。
100万円が70万円になったら、一旦その日は70万円でリセットされるわけですよ、元本が。
で、次の日に30%戻るってなっても70%のプラス30%だから91万円にしかならないんですよ。
だから通常だったら100万円の商品買って、マイナス10%だったら次の日に90万円になるんですよね。
で、その日にプラス10%だったら99万円にぐらいまで戻るんだけど、だけどレバレッジ商品だったら下がって70万円になって、そっからまた上げないといけない、91万円までしか上がらないわけですよ。
だから仮にボックス相場で、右肩上がりじゃなくて平坦な相場の時に上がって下がって上がって下がってだと、みるみる資産が減っていくんですよ。
これが通常のレバレッジにかかっていない商品だったら資産は変わらなくても、レバレッジ商品だったらボックス相場で乱攻撃しているわけで、みるみる減っていく。
これが恐ろしいわけですよね。
だけど今は上げ相場だから、結構長期で見ても今だったら勝てるんだって買う人いるんだけど、僕はひやひやするし怖いし、最悪資産が1割ぐらいまで下がっちゃうっていう可能性もあるわけですよね。
特に今は日系平均もSOXもナスダック100もボラが大きいんですよね。
だから相場が上がり下がりするんで、毎日上がったり下がったりしてるでしょ。
下がった時が恐ろしいですよね。
下がってしまうと上がるまでまた頑張らないといけないんで、長期的に見てどんどん上がるんだったら、
それでも通常の商品に比べてレバレッジ商品の方が勝つ可能性、それなりにあるんですけど、ちょっと怖いなっていうのがあって、
そこまでギャンブル的なものを買わなくていいかなと。
僕、投資やってるんだけど、僕の中の原則としては、ポリシーとしては借金して投資しないっていうことなんですよ。
だから信用取引とかオプション取引とかもやらないし、FXもレバレッジ、FX自体やらないんですけれど、みんなレバレッジかけてやるじゃないですか。
で、ビットコインだってレバレッジかけて買ったりとかする人いますけど、
あとは有価証券担保ローンとかも、結構富裕層の方で債券2回立てで手堅くやってる人もいるんだけど、
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僕、そもそも債券買わないし、有価証券担保ローンも今はやらないですね。
今後、日米の金利差がどうなるかもわかんないし、日銀も金利上げていく方針だと思うし、
今後アメリカもインフレが収まれば金利も下げていくっていう可能性があるわけですよ。
ちょっと前まではFRBも金利は下げる方針だっていうふうに出てたわけですよ。
トランプ大統領も早く金利下げろって言ったんだけど、さすがにこの戦争の状況もあってインフレもなかなか収まらないから、
しょうがなく金利を下げれない、上げていくっていう方針になるかもわかんないんだけど、
今後はFRBも金利下げていくことになると思うんですよ。
今さすがに結構高くなってるから。
ということで有価証券担保ローンも僕はやらない方針なわけなんですけれど、
あとは基本僕本業が美容外科医なので、ちゃんと本業に専念したいわけですよ。
で、余剰資金が生まれたら無難な日経平均内トピックスなり、
S&P500とかNASDAQ100とかのインデックスファンドを買って長期保有して、
長期保有すれば卵黄芸あっても10年20年のスパンで見れば右肩上がりになっていくわけなので、
そっちの方が安心して保有できるわけだし、冷や冷やして落ち着かないっていうのがとにかく僕嫌なんですよね。
という感じでございまして、なのでデバナスにしても日経平均のブルガタにしても、
良い部分だけ切り取ると結構数年単位で通常の指数に勝っている時ってあるんですよね。
2倍とか3倍ぐらい上がっている期間ってあるんですよ。それ手数料引いてもなんですけれど。
だけど、切り取り方によっては凄まじい下げ方をしているところもあって、
例えばインターネットバブル崩壊の時なんかは、NASDAQのレバレッジなんかはもの凄い下がり方、
90何%下落してそれが戻るまで10年以上かかるとかね、そういうところもあるわけであって、
だから今後AI半導体バブル崩壊して日経平均とかSOXとかNASDAQとかが大暴落して、
で、ボックス相場で上下してっていうのが何年間も続いたらみるみる資産が減っていってしまうんですよ。
もう最悪あっという間に10分の1とか100分の1になるっていう可能性もあって、
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そっから上がっていくのってもう何十年もかかるってことがあるわけで、
だったらこんなの買っとかなければよかったよね、普通のNASDAQ100とかSOXとか日経平均買っといた方が良かったねってなると思うんですよね。
ただ今後わからないです。
デバナスにしても日経平均のブルにしても、長期保有でも今後株価がみるみる上がっていくんだったら、
普通の指数に長期保有でも勝つっていう可能性はあるので、何とも言えないけど僕は買わないですよっていう方針でございます。
なので短期的にギャンブルでやるんだったら良いと思うんですよ。
それで自信があって勝てるんだったら、それはベア型だったらなおさらのこと、
もう絶対日経平均に下がるなってね、下がる前に買って、そしてもうここがそこだなってわかるんだったら、
そこで売って、それだけ儲けるってことできると思うんですけれど、
アゲ相場でも、今は確実に上がるなって、暴落しないなって思えるんだったら、
ブル型を買うのもアリだと思うんですけど、なかなかプロでもそこまで読めないんで、
平凡なインデックス民である私がそこまで読める自信ないですよね。
長期保有することができれば、どんな人だって無断なインデックスファンドを買えば、
オルカンなりS&P500なり買えばね、過去の歴史見ても15年とか20年保有してるんだったら、
基本、過去の歴史見ると100%勝てるわけですよね。今後はどうなるかわからないですけれど、
なので平凡なインデックス民である私はレバレッジ商品買わないですよっていうことで、
同じ理由で信用取引もやらないし、空売りもやらないし、FXもやらないし、
暗号資産買うにしてもレバレッジは買わないですよっていうことでございまして、
証券会社はもう間違いなくこういう商品を買わせると儲かるわけですよ。
手数料が全然高いからということでございまして、株はもう下がらない。右肩上がりだっていうのを信じてね、
レバレッジ商品買うのもね、ありかなとは思うんですけど、まあ僕は買わないですよという意見でございました。
よかったら皆さんの意見も聞かせてください。ご視聴ありがとうございました。
