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しんさんと申します。元証券マンのファイナンシャルプランナー。ストリートアカデミーで講師もやってますよ。今日は7月1日月曜日。早速やっていきましょう。聞くだけちょっと気になる今日の経済ニュース。まず一つ目はこちらから。日経新聞から。円安が試すリア月体制。インフレ税に現実味。円安が止まらない。
26日には1ドル160円の節目を再突破し、平成以降の最安値をつけた。根強い円安の背景の一つには、低金利になりきった日本経済が、金利ある世界に耐えられるか?との懸念がある。インフレによる家計から政府への所得移転が進む。インフレ税のシナリオも現実味を帯びつつある。
日本を除いた主要先進国がインフレを克服しつつある。オーストラリアとカナダの消費者物価指数が発表されて、結構高かったんですよ。
よそよりカナダあたりは大幅に高いですよっていうようなお話で、これで利下げは遠のいたということでまた円売材料になってますよ。オーストラリアとカナダですよ。そもそも論で言うとコロナが、これは2020年の頭ぐらいからかな。コロナショックっていうのがあって株価も急落しましたよね。
なので各国ともお金をジャブジャブに供給していったわけですよ。これはマーケットに対して日経平均も1万6千円台ぐらいまで下がりましたから、それが今や日経平均4万円の手前ぐらいでしょう。いかに安かったっていうことですよね。
しかもその2年後、2022年かな。ロシアのウクライナに対する侵攻ということでいろんなものが値上がりしましたよね。さっきのジャブジャブの資金供給、株価が安かったのが急反発した。さらに紛争というか戦争というかこれですよね。
慌ててアメリカを始めとする国は金利を急激に上げたんですよ。あるいは国債とか資産の買い入れですよね。そういうのもやめました。日本はこれがもう一番遅いんですよ。
今マイナス金利をやめたぐらいなんで、アメリカは0%台の政策金利が5%台になってますからね。この金利差がアメリカと比べても5%以上かな。生じてるっていうお話になるので、日本円を借りてアメリカドルに投資したら5%の金利がもらえるっていうこと。これが円キャリー取引っていうことですよ。
これをもうみんながみんなやってるから円はどんどん下がってる。これ日本人でもやってますよね。ミセス・ワタナベとかっていう。要はFXのトレーダー、個人のトレーダーですよ。こういう人たちももう円に見切りをつけて容赦なく売ってきてるっていうことですよね。
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売るっていうのは日本円を売って米ドルを買ってっていうことですよ。FXの場合はそれをやると円を売ってドルを買うと、まあスワットポイントって言って金利差分をこの依然のようにもらえるわけなんで、まあ外貨定期、定期じゃないけど外貨預金的な金利の付き方するんで、要するに国内外ともにも円を売られてドルを買われて、もうこれが続いてる。
じゃあどうするかっていうともう金利差を縮小していくのが一番ということなんですけど、これなかなかやりづらいんですよ。日本はまず国際の発行さんだから多いですよ。金利を上げるともろここに影響が出ますよということなので日銀はまずはこれをやりにくい。
じゃあ他にはどうするのっていうと日銀の投材預金の、日銀の投材預金っていうのは銀行とか金融機関が日銀にお金を預けてましてですね、ここに金利をつける。これはマイナス金利の時はマイナス金利、ゼロ金利、プラス0.1って言って三層構造だったんですけどマイナス金利もなくなりましたからゼロとプラス0.1。
でこのプラス0.1の部分の金利を上げようかというお話になってるわけです。ただしこれをやると日銀の利益が減りますよっていうお話にもなってるけどここが一番ダメージが少ないんじゃないという風になってるわけで今月の30、31日日銀の会合があってそこで動かすかもしれませんよっていうお話。
いずれにせよ7月末でしょ。1ヶ月近く先のお話なんで。もうちょっと円安いかもしれないですよ。今買入を警戒してビクビク言ってる感じですけどあるいは買入が入って一時的に数円ぐらい円高に走るのかどうなのか。
まあどちらにせよもう37年ぶりの円安ですからね。そろそろどうにかした方がいいかもしれないと。ということで次のニュース行ってみましょう。次のニュースは日経新聞から。
トヨタ通商とトヨタ暴食は互いにすべて売却した。海外から批判を受けてきた日本企業の習慣がなくなれば国際的な評価向上にもつながる。ということで上場企業ね安定株主作りと言いながら財閥とかね旧財閥ですよグループ間で持ち合いとかやってました。
まあ要するに村的な感じですよねお互いに持ち合うやることによって外で外から今だと物言う株主とかが結構いろいろ株主提案してきますけどそういうのを握り潰すというか好きにさせないという意味ですよね。やってたんですけどこれをもうやめようと結構やめようと結構やめてきてるんですよ。
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さらにやめようというのがまあ今のお話多分今年とか来年ぐらいのテーマになってきますよ。結構やってたのは1991年頃これはデータがその頃までしかないんですけどその頃は大体34%かな株を持ってたんですけど持ち合い株ですよ。3分の1ぐらいが持ち合い株。それが今や7%ぐらいまで減ってきてるんでかなり減ってるんですけどまあいよいよダメ出しでやめていこうかと。
これはちょっと前にあったのビッグモーターの問題でソンポがまず金融庁に突かれましたよね。金融庁からしたらあんたらなんでこれいろんな会社の株持ってんのみたいなお話ですよ。そうするとあんたらっていうのはソンポ会社のことですよ。ソンポ会社からするといや取引してるからとりあえず持ってるんですよってなりますけどこれ持ってて何かメリットありますかっていうお話ですよ。
例えばなんですこれはソンポ会社に他でもいっぱいこういうのがありました減ってきてますけどね。まあ旧財閥が一番わかりやすいかな。三菱電機は三菱ガス科学三菱重工は三菱商事とか三菱倉庫持ってますよ。三菱商事は三菱三菱三菱ときてますけど三菱UFJとか三菱倉庫東京会場もありますね。三菱電機。
あと住友科学は住友不動産三菱住友住友大阪セメントという財閥の結束ですよね。ここも打ってきてるっていうことになります。三菱とか住友で思い出しましたけど昔はね今でもやってんのかな。この各財閥旧財閥ですけどこの中でもビール会社も決まってますからね。
三菱グループは当然キリンビールですよ。キリンビールは三菱系なので。ということは三菱なんとかっていう会社が三菱系の会社があったらその会社の飲み会は漢字はキリンビールを出してくれる飲み屋さんを探しに行かないといけないとかまあそんなこと今でもやってるのかな。
ちなみに住友系列は朝日ですよ。朝日ビールね。三菱は札幌ですよ。まあもともと三菱なんていうのは岩崎八太郎のつくも紹介から始まってるので。それでも幕末から明治になってからぐらいでもうでかくなりましたよね。
ちなみに三菱三菱とは言うけれども三菱鉛筆は三菱グループではないですからこれはお互いのホームページで言い張ってるんで。ちょっと探してみたらすぐ分かると思うんですけど。あるいは住友ですよね。これは大阪ですけど四国の別資道山が発展の場というか躍進の場というかそういうことになってますけどね。
じゃあ三菱は札幌ビール。住友は朝日でしたっけ。これでよかったかな。三菱住友銀行の飲み会は何が出てくるのかという気はしますけどね。こういうのがちょっとずつ解消されてこのお話に戻りますけどね。外国人が買いやすくなったと。
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まあそんなお話ですよ。それまでは非関税障壁とかって言って言われて入りにくい。なんせ村社会だから海外の投資家は買いにくいっていうのがあったんですけどそれがちょっとずつ解消ということになったので日本の株式市場にとってはプラスじゃないかということでじゃあ本日も終わっていってみましょう。本日もご静聴どうもありがとうございました。
