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第529回財布すっきりレディオ。今回のテーマは、株式投資とギャンブルの決定的な違い3選ということで、お話ししていきます。
このポッドキャストでは、財布がレシートでパンパンだった私が、財布の中身をすっきりして、お金を貯める、ものを減らす、自分を好きになる、賢くお金を増やす、自分で稼ぐ方法を日替わりのテーマとしてご紹介していきます。
お金と自由とマインドを自由に操って、自由に生きていくっていうそんなコツや気づきを発信していくポッドキャストです。
まず雑談ですけど、ホテル隔離生活から2週間、9日間の隔離生活を経て、1日100歩以内で生活してたところから社会復帰したんですけど、
体的にはそんなに慣れてきて、そんなにしんどいなっていう感じはないですけど、2週間経って元通りになったんじゃないかなと思います。
私が陽性になったときはコロナの陽性者ってかなり低い水準だったんですけど、この2週間で爆発的に感染が増えて、今過去最大の感染者数になっていると推移しているということで、
今から夏休みからお盆にかけてまだまだ増えるのかということなんですけど、2年3年目になりましたので、
この辺の自粛と行動制限と、もちろん経済も動かしていかないといけないし、人々の精神状態、鬱屈とした日常から抜け出す方法ですね。
それでも真夏でもマスクしながらでも日常に溶け込んだような感じなんですけども、やっぱり海外旅行なんて行けない状況ですので、行く人もいるんですけども、
まれですね。隔離だったり感染のリスクだったりですね。その辺をうまく付き合っていきたいなと思いますし、今しかできないこともありますので、その辺をしっかり見ていきたいなということで、
今回の本題ですけれども、株式投資とギャンブルの決定的な違いということで、結論から言うと、世界が今よりも豊かになるんだったら株価は上昇するということで、これは株式投資の話ですね。
短期ではなくて長期、15年以上だからこそ再現性があるということで、最終的には株式投資のほうをお勧めしますということですね。
ポイント3つ、決定的な違いなんですけども、時間を味方にするのか、先も言いました長期投資については時間を味方につけますね。
運を味方につけるというのがこれがギャンブルのお話ですね。もちろんですね、運が味方に、運が良かったねって言えばですね、ギャンブルで大勝ちすることもできますけれども、
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再現性があるのかとか、長期的に続けられるのかっていうと、なかなか難しいと。もちろんプロとかギャンブルで盛期を立ててる人もいるにしてもですね、再現性、他の人が何回もやったところで勝てるのかっていうと、なかなか厳しいんじゃないかなというところですね。
時間を味方につけるのが株式投資。それが一つ目のポイントですね。
二つ目は利益がどこから生み出されているのかということで、経済成長していくのであればですね、経済が増えていって、それをですね、恩恵が、配当がですね、株主の方にも還元されるということで、経済成長していけば、経済会社も労働者もそれから株主もですね、三方良しという形になるんですけど、ギャンブルの場合はですね、利益はしっかり道元が取っておりますので、
ここですね、この道元が取った中残りをですね、その参加者が、会議でいうところにですね、トネ側がメインで持っていって、会議とかですね、そのS4Rの中で、こう、熾烈な戦いをしている人たちで取り合っていくということですね。
はい。で、3つ目が再現性があるか。さっきも言いましたけれども、繰り返し勝てるかとかですね、誰がやっても勝てるかというところでいくと、株式投資の方が再現性が非常に高いです。
まあ、短期的に見ればですね、株式投資も、もちろんですね、短期的な暴落があったりですね、5年、10年でいけばマイナスということもあり得るんですけども、5年、10年、15年以上ですね、やっていけば、しかもですね、コツコツを投資していくスタイルであればですね、一気にドンだと、一気にドンって下がったら、うーってなるんですけど、
まあ、コツコツやっていけばですね、どの局面で勝ったとしても、大暴落で買い始めても、もちろん株価が最高値、最高値はそれ以上上がらないということはないと思いますけども、今、割高だなと思ってもですね、そこからさらに1回下がってもですね、また緩やかにこう上がっていくというような感じ。
右肩上がりに上がっていくんですけども、その右肩上がりもですね、中身を見れば結構ジグザグに上がっていきますので、その辺ですね、コツコツやっていくのがいいんじゃないかなと思います。
さっきも言いました、同元が儲かるというギャンブルの話なんですけども、公営ギャンブルでですね、競馬、競艇、競輪、あとオートレースなんかは75%ですね。なので25%が同元が取って、75%、1万円投資というか賭けをすると、2500円が元が取りますよと。
で、そこからですね、賭けている人たちで、それをですね、奪い合うと。で、運がいいものが取っていくということですね。で、宝くじでいうところ、宝くじでいうとですね、あれだけバンバンCMももちろん売ってますので、あれなんですけども、55%が同元が持っていきます。半分以上ですね。
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1000円の宝くじ買ったら55%、550円は宝くじ屋さんが持っていくと。45%はですね、みんなで分けるので、1億当たった人もいればですね、みんなで1億以上分けている、2億弱ですね。2億以上みんなが損している分で、誰か一人のいい人が1億円当たりますよというような感じですね。
宝くじが45%、サッカーくじだと50%、半分ですね。で、パチンコですけど、パチンコが85%なんで、同元が15%なんですけども、私もですね、学生時代にパチンコ屋さんで働いてましたが、いや、どう考えても85%もバックしてないなと思います。
もちろんパチンコ代とかですね、お店の照明、インテリア、それから従業員の給料なんかも入れるとですね、どれだけ経費がかかっているのかということで、逆に言うと15%、85%バックしてる感じじゃなくて逆、むしろ15%ぐらいしかバックしてないんじゃないかなと思います。
この15%っていうところはちょっと経費がどこまで入っているのかわからないんですけども、肌感覚でいけばですね、10人いたらだいたい1人か2人ぐらいかな、勝つのかっていうような感じだったので、それを考えるとですね、15%ぐらいかなというふうに思います。
で、オンラインカジノの場合ですね、95%のバックということで、経費としては5%しか、オンラインなので設備投資がいらないということなんでしょうけど、それでもですね、オンラインカジノの場合ちょっとグレーな部分が多すぎるので、いかさまだなんだっていうのがあったりしますし、もちろんですね、短期的にボンって買ったりするっていうのはあり得ると思いますし、
これだったら応料したっていうかお金が間違って振り込まれたところでですね、山口でありましたけども、あの人もオンラインカジノで使おうとしてた。それだけ誘惑の高いギャンブルになっているんだろうなというふうに思います。
ということなので、つまりですね、やり続ければ確実に負けていくっていうのがギャンブルですので、1回2回ですね、ビギナーズラックみたいな感じで1万円が5万円になったよとかっていうこともあり得るんですけども、長期的にずっとやっていくと、ずっとですね、勝ち続けることは不可能ということですね。
株式投資の場合は、米国200年の歴史で証明されているように、経済成長していきます。GDPが増えますとかですね、物価上昇していきます。人口も増加しますとかですね、あとは金融政策だとか財政政策だとかですね、そういったものもありますし、イノベーションが起きやすい。
アメリカの場合ですけどね、移民とかが入ってきますし、アメリカンドリームというような感じでイノベーション、新しいビジネスとかですね、そういったものが生まれやすいということで、ここ近年、2000年以降のハイテク株なんかの上昇具合を見るとですね、一気に、ナスダックもそうですけども、一気に上がっていくと。
そこにですね、みなさんが投資をしていくと。マネーが集まっていくと。それによってまた経済が発展していくということなので、株式投資ももちろんですね、FXだとか仮想通貨もそうですけども、ボラテリティーというか上下が、乱行儀が激しいものもありますけれども、長期的にコツコツ投資していくんだったら、米国が一番強いのかなというふうに思います。
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常識とされております。過去200年の歴史を見てもですね、15年以上の長期投資であれば負けないと。とはいえ、これからの15年はだめだったっていう初めての歴史っていうのもあり得るかもしれないですので、投資はですね、くれぐれも自己責任でということですので。
最終的にまとめになりますけども、株なんてギャンブルだっていうふうに思ってました。私もそう思ってました。株なんて失敗するんでしょって思ってたんですけども、そんな疑問を数字で解説していきました。
もちろん今回の場合はドルコスト平均法で米国インデックス投資っていう、一番ベーシックな、一番面白みのない投資にはなるんですけれども、それだけじゃなくて、長期的な投資も先も言いましたレバレッジをかけていくような、NASDAQにレバレッジをかけるようなものもありますし、仮想通貨、ビットコインみたいなものもありますので、
もちろんリスク許容度の範囲内ですね、生活防衛資金が吹っ飛ばないように、ある程度計画的に投資を続けることということですね。つまり市場にずっと居続けることこそ、時間が味方にできる唯一の方法なんじゃないかなと思います。
まあ、日本でもですね、ま、株式投資の追い風、制度でどんどん吹いておりますので、積み立て兄さんとかですね、まあ、普通の兄さんもあります、積み立て兄さんもあります。まあ、積み立て兄さんのほうがですね、長期的には20年くらい、えー、まあ、長期的に企業が増えていってます。
さらにいって40年ぐらいですねマックスでできますのでその辺とかですねまぁ終わっ ちゃいますけどジュニアニーサーとか
まああとまあいろいろこう資金拘束なんかありますけど井出子なんかもありますので まあ利益がかかるですね本来
儲かった利益の20.315%ですね税金でもってかれるんですけどもそれをですね 免除されるということは日本の政府もですね
まああなたたち貯金者なしに日も貯金増えないんだから投資でコツコツ増やしてください よっていう風になってきておりますのでこの辺をですね
賢く気長に積み立てていきましょうということで今回は以上となります株式投資 株式投資とですね
ギャンブルの決定的な違いってもそんなの知ってるよと思うかもしれないんです けれどもこのポイントを3つお話ししてまいりました一つはですね
一つ目は時間を味方にするのかそれとも運を味方にするのか 時間を味方にするのが株式投資運を味方にするのがギャンブルということですね
で利益がどこから生み出されているのかということで株式投資は 経済成長の中で出た利益を還元してもらえる
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でギャンブルの方はみんなで集めたお金を同盟が持って行ったその残りをですね みんなで奪い合うということですね
3つ目再現性があるのかということでまあ株式投資の場合は米国200年の歴史 でいけば再現性が高いですよと右肩上がりに上がっていきます
もちろんその中身はジグザグなんですけども右肩にこう上がっていきますので15年 20年と続けていく必要がありますよということででや一方ですねギャンブルは
まあ短期的な運を味方につけているのでまあ 連続して勝ち続ける長期で勝ち続けたりまあお金を増やしていくっていうのはまあ
再現性がない難しいですよということです ということで今回も以上となります際影響も最後までお聞きいただきましてありがとうございます
40代のサラリーマンでもですねコツコツ節約してダウンシャリシャリ マシさん運用してですね少しでも自由な道を歩んでいこうと発信しておりますのでまたツイッターと
ですねブログやっておりますのでそちらも覗いてみてくださいあとコメントいただけると 非常にテンションが上がりますということでまた次回お会いしましょう