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経営者の志
こんにちは、こえラボの岡田です。
あなたの資産は大丈夫でしょうか?
将来のお金に不安はありませんか?
今回は、資産運用についてお話を伺いました。
まずはインタビューをお聞きください。
今回は、BIG TREE株式会社代表取締役社長成田周平さんにお話を伺いたいと思います。
成田さん、よろしくお願いします。
よろしくお願いします。
まずは簡単に成田さんの自己紹介をしていただけるでしょうか?
BIG TREE株式会社の成田と申します。
弊社は、昨年の4月に創業しました。生まれたての会社でございます。
銀行や証券会社といった特定の金融機関から独立した存在で、中立的な立場で顧客やアドバイスを行う金融の専門家です。
実際にはどういった商品を扱っているのでしょうか?
主に業務委託契約を結んでいるSBI証券の商品やサービスをお客様に提供しています。
なかなか投資というと難しいようなイメージがあって、個人で出そうと思っても何か損するんじゃないかとか、いろいろそういうふうに思われている方も多いと思うんですが、
今からの時代は投資はすごく大切になってくるんですかね?
そうですね。人生100年時代を迎えにあたって、昨今2000万円の問題がニュースになっていますが、
年金だけでは不安な時代に入ってきていますから、
投資を通じて生命寿命を伸ばすと同時に資産寿命を伸ばしていく時代に入ったんじゃないでしょうかね。
資産形成と、そしてその資産をできるだけなくさずに長期で保持していくという時代に入ってきたと思います。
ただ皆さん恐れているのって、そういった投資って上がったり下がったりして、今貯金だと確実その金額だけど、もしかしたらすごく減っちゃうんじゃないかとか、いろいろそういうふうに思われますけど、実際はどうなんでしょうかね。
やはり投資というイメージがですね、どうしてもその当期とやっぱり同じイメージに持たれる方が多くてですね、今日は値上がり値下がり、短期で利益を上げた損失、どうでしょうかね、大きな金額をリバレッジって言うんですけど、
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いわゆる100のものを300の資産のように運用してですね、大きなマイナス損したなんて話も聞きますし、投資話で騙されたっていうのはどうしてもそういうネガティブなフォントばかりが出てくるんですけども、本来は投資というのは資本主義経済の中では根本ですよね。
そもそも資本主義社会の原則に則って運用していけばですね、多くの果実を得ることが可能だと思っているんです。
その時に重要なポイントっていうのはどういったところになるんですかね。
お客様に私はよく話すんですが、ダイエットですね。ダイエットっていうのは運動と食事、適切な運動を行って食事をコントロールすると当たり前の話なんですね。
でも様々なその食事の取り方、運動の仕方があって、皆さん自分にどう合った形を作るのか色々皆さん叱吐くしていると。
資産運用もですね、根本的には私は2つだと思っています。
1つはですね、適切なポートフォリオを組んで時間を味方につけるということなんです。
時間とポートフォリオ。
ポートフォリオっていうのはもうちょっと分かりやすい。
根本的な用語で恐縮なんですけども、ポートフォリオというのはですね、例えば株式とか債権とか不動産とかをバランスよく持ってそれを保持して、あとは時間を味方につけるということですね。
短期的にはですね、やっぱり値上がり値下がりをするんですが、経済成長とともにですね、今お話しさせていただいたような株式とか不動産というのは資産というのは、
その経済成長にパラレルの形で増えていくのが原理原則になっていますから。
だとするとその特定の個別株を買うんではなくて、いろいろなものでバランスよく持っておくことがまず重要。
私がお客様にお勧めするのは、分散投資ですね。
しかも分散の中でも国際分散投資、日本の土地だけとかですね、日本の株だけとかではなくて、今やアメリカの株もですね、中国の株も東南アジアの株もヨーロッパの株も、やはり投資するのは自由にできるようになりましたから、
それをバランスよく持つということが今後の資産形成には大事なことだと思っています。
やっぱりそうすると世界的に見れば全体としては成長の方向には確実に向かっていくので、日本だけだとちょっとわからない場合もあるけど、トータルでバランスよく持っていけば確実に上がっていくということですね。
皆さんこれ聞いてほしいんですが、日本ですと少子高齢化ということで将来不安するような声が非常に多く聞かれるんですけども、グローバルベース、地球全体を見たとき考えてほしいんです。
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今地球の人口は76億人と言われています。
ただこれがですね、2055年には100億人を突破するんじゃないかという国連がですね、既に発表してまして、ご存知の通りアフリカなどは非常に人口が増えてますし、
統計的に見てもですね、この100億人突破は間違いないものだと思うんです。
あともう一つ重要なことは、今第四次産業革命のど真ん中でして、多くのイノベーションが生まれています。
最近はAIというのが話題ですし、医療の世界では遺伝子治療だとか、新しいビジネスで言えばシェアエコノミーとかですね、ロボティクス。
もう新しいイノベーションが次々に生まれていて、人類のエイジンの加速化がですね、今まさに進行中なんじゃないでしょうかね。
ということは、人口も増えます。今のようなイノベーションもですね、二次曲線的にですね、成長してますということで言えば、経済成長は長期的に見れば間違いないんじゃないでしょうかね。
やっぱりそうやって経済の発展は確実に発展するというのがわかりきっていますし、それを時間をかければまさか確実なものになってくる。そういった投資をすれば確実に上がっていく。
もちろんその短期的にはですね、景気が加熱すれば、中央銀行が金利を上げて、例えば株が下がるなんてことがあるかもしれませんけども、そこはですね、
短期的なものではなくて、中長期の運用という概念でお金を見守っていく、育てていくという概念を持っていれば、資産を増やすことはそんなに難しくないと思います。
どうしても日本にいると、日本の株価ってずっと下がってきたりとか、あんまり上がってきてないイメージがありますけど、世界的に見るとそんなことないんですよね。
もう皆さんご存知の通りのですね、いわゆる先進国のリーダー格のアメリカ、アメリカの株価はですね、先週ですね、ニューヨークだ、ウエス&ビー、ナスダック、市場最高値更新ですからね。
すごいですよね。市場最高値ですよ。
だからそういうふうに世界的に見れば、経済成長しているので、そういうふうに時間をかけて、あとはバランスよくポートフォリトをしっかりすれば、確実に資産は増えていく。
それを色々伝えられているということなんですね。
もちろん金融消費に挙げ下げがあるので、確実だという言葉は断言したことは言えませんけども、非常に確率の高いやり方というのはやっぱり存在していると思いますし、それを皆さんにお伝えしたいなと思っています。
この番組は経営者の志という番組なんですが、成田さんの志ですね、会社の理念というものを教えていただけるでしょうか。
会社の経営理念はですね、ファイナンシャルアドバイスを通じてお客様の幸せに貢献するという理念を掲げて取り組んでいます。
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金融のことは生活する上ではすごく大切ですもんね。
そこを通じてお客様を幸せにするということですね。
会社名もビッグツリーという会社名なんですが、こちらの意味もあるんですかね。
個人のお客様の資産を大きくするというところを我々の仕事のど真ん中に置いていますので、その時にその思いを社名に込めました。
ビッグツリー、これは大樹ということなんですが、それには3つの象徴を考えて社名にしております。
1つはすくすくと育つ成長の象徴。
多くの実をつける豊かさの象徴。
3番目は大地にしっかり根を張る安心と安定の象徴。
この3つの象徴をビッグツリーという社名に込めております。
そういったことでお客様に安心と豊かさ幸せを提供するという、そういった思いを込められた会社なんですね。
ぜひ今日のお話を聞いて、成田さんのことをもうちょっと興味あるという方がいらっしゃると思うんですが、何かセミナーとかそういったところがあればぜひご紹介していただきたいんですけど。
会社はまだ創業したばかりで、セミナーといってもまだ過去2回、今度は第3回目ということではあるんですが、
8月の3日の土曜日に、豊島区の産業振興プラザというところでセミナーの開催をする予定になっています。
有価証券の取引の基本的なものはやはり株式になりますので、株式の話を中心にお客様の資産形成に役立つようなセミナーを企画しています。
具体的にはどういった内容になるんでしょうかね。
株式セミナーと申しますと、通常は今の趣向・環境をお伝えして、推奨銘柄これですよというような形が株式セミナーで多い形ですし、そういうイメージを持たれる方も多いと思うんですけど、
私は証券会社に入社して30年間の経験があって、こういうお客様が資産を増やされた、こういうお客様が残念な結果になっているという傾向のようなものがお客様にありまして、
当然個人のお客様の名前を挙げるわけにはいきませんけれども、その傾向を先らないお客様にお伝えして、今後のお客様の投資の役に立つお話ができればなぁと実は思っています。
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そういった傾向というのははっきり表れてきているものなんですかね。
そうですね。
やっぱりどういった投資をされている方は成功されているとか、あまり良くない傾向にあるとかっていうのがあるので、ぜひこのセミナーを実行いただいて、そういった幸せになるような投資を目指して投資をこれからやっていただければなというふうに思います。
ぜひ皆様ご参加いただければとありがたいと思います。
これお申込み方法とかどういうふうにするとよろしいでしょうかね。
弊社のホームページを見ていただいて、そこにセミナーの申し込みの段階がありますので、そこをクリックいただいて予約いただくのが一番よろしいですし、もちろん弊社に直接お電話いただいても結構でございます。
わかりました。それではセミナーの申し込みのURLをこのポッドキャストの説明文にも掲載させていただきますので、ぜひそこからチェックしてアクセスしていただければなというふうに思います。
お部屋の席の数も限りがありますので、できればお早めに申し込みいただければ幸いでございます。
ではぜひよろしくお願いします。
本日はビッグツリー株式会社の成田さんにお話を伺いました。どうもありがとうございました。
こちらこそどうもありがとうございました。よろしくお願いいたします。
いかがだったでしょうか。資産運用で大切なのはたった2つでした。
ポートポリオと時間です。
ポートポリオとは資産の保有バランスのことで国債分散投資が大切だとのことでした。
国内だけ単一株だけではなく国内国債株式不動産などを分散してバランスよく保有することが大切だとのことでした。
そして時間についてですが、日本だけで考えると人口減少で衰退するのではないかと心配されますが、
世界的には人口も増えています。産業も発展しています。
そのために世界全体で見れば経済の発展は揺るぎないものでしょう。
つまり中長期的に時間をかければ成長はとても角度が高くなるということがわかります。
投資について不安がある場合はとても親身にお話を聞いてくれる成田さんにご相談してみてはいかがでしょうか。
あなたの思いを声へ届けてみてはいかがでしょうか。
ではまた次回。
