00:05
おはようございます。
おはようございます。
1万より2万、2万より3万お金の話が大好き派番です。よろしくお願いします。
よろしくお願いします、ひでだんです。
はい。
いいですね、ギリギリ。
ギリギリ起きましたけど。
危ない。
ちょっとね、はい、いつもは起きてたんですけどね。
でも良かった、ギリギリ?ギリギリというか、6時、集合の6時5分に。
そうですね、珍しいでしょ。
珍しいですね。
私から声をかけるの。
すごい、なんか昨日だと、なんかWBCがあってとか。
そうなんです、見てないんです、昨日は。
そうなんですね。
朝買いです。
朝買いです。
なるほど、寝ずの。すごいな。遊び、プライベートで。
私は寝て帰ってきました。
お仕事で。
いえいえ、ひでだんさんを知ってる方と一緒に飲んでました。
いいですね。で、今日はお仕事?
今日は仕事ではないですね。
あ、なるほど。
それはね、なんかね、いろいろあるんですわ。仕事ではないです。
今日お城ですよ。
そうですね。
またお会いできると思いますんで。
そうですね。
3月、4月はちょっと会えそうな気がしてます。
5月ですね。
はい。また実際に会ってね。
はい。
実はね、一個やりたいことがあって、台の上にiPhoneのマイクを置いて、
3人、4人ぐらいでしゃべるのもどうかなと思ってね。
あのマイク使って。
それは周りに囲んでみたいな感じですか?
そうそうそうそう。
面白いですね。
焚火を囲んでしゃべるような感じでね、やっていきたいと思います。
ぜひぜひ。
いいですね。
よろしくお願いします。
はい。
ということで今日は第6回ですよ。続いております。
すごいですね。
今年から始まったポッドキャスト。
第6回ですけど。
自分で挑戦。
どう?前回を聞いて何か思うこととかありました?
前回も僕の声がでかかったですか?
いや、そう、でもなんかだいぶ、
喋り慣れたのか、聞き慣れたのか、どっちかわかんないですけど。
はい。
まだでも、私の滑舌はどうしても秀谷さんみたいになんか良くならない。
そうですか。いや、それは聞き慣れない。
僕はでもやっぱり。
それは恥ずかしいですもんね、自分の声で。
そうそうそうそう。
それはありますよ。
03:00
もうね、言ってももう何百回も聞いてますから、自分の声は。
こちらも。
はい。
ということで、まあまあ今日も第6回なんでいってみましょう。
今日のテーマは、後輩党株のオフ会をやったよって話で、
今日は逆に教えていただこうという、今話題の株式党史の中でも後輩党株ですね。
ちょうどあの日でしたからね、2週間前の収録の日に始める。
2月25日ですね。
そうですね、後輩党株を一緒に探そうの会という。
いやーそうですね、旗から見てたら怪しさ満点ですね。
めっちゃ怪しいっすね。
ほんとね。
ほんとそうですよ。
まず後輩党株がわからない状態だったんですから、今はもう当たり前のようにね、
ああなるほどねとなりますけど。
8人でパソコンを持ってレンタルオフィスでやりました。
一応講師の方がおられて、講師の方が後輩党株の探し方を最初にレクチャーして、
そこからみんなで探そうっていう感じだったんですけど、
ちょっとね、やっぱり時間が足らなくてね。
実際その場ではなかなか見つけられるとこまではいかなかったんですけど、
まあ楽しかったですね。
それは時間オーバーというのは2時間ぐらいの設定ですか?
そうですね、2時間じゃなかったですね。
まあまずね、レクチャーしながらしてるとき、やっぱまだ株式党式も、
後輩党株というよりは株式党式も初めてっていう方もおられたので、
いろいろ用語の意味とかも話が出てきたりして、
まあほんとそのおかげでも改めて勉強になりました。
あとはあれですね、私はこうやって後輩党株探してるよとかいう話になったら、
なるほど、なるほどってみんなで聞いたり。
あとは事前に調べてきたっていう銘柄もあるので、
それについてみんなで分析したり。
あとは、この銘柄持ってたけど大暴落しちゃった。
塩漬けやで、どうしようみたいな。楽しい話をいろいろ。
失敗談みたいなのとか。
そうです。
そもそも後輩党とインデックスっていうのは違いがあって、
インデックスはコツコツ毎月やれば積み立てニーサーとか、そんなイメージなんで。
いつからでも始められるって言ってるんですけど。
そうですね。
後輩党って、今日1万円で買ったやつは、
1万円の株価は別に変わらなくてもいいけど、
毎月300円ずつお金が入ってくる。そんなイメージです。
基本的には1年1回か半年2回に配当金が入ってきます。
決算で、これだけ配当を出します、そういう話をして出てくるので。
06:08
なるほど。イメージ的には3%とか5%とかそれぐらいですよね。
そうですね。後輩党っていうのはだいたい3.5以上あたりもらえる。
だから1000円だったら35円かな。
1000円ですか、35円。そうですね。
以上だったら後輩党かなという形で。
普通の日経の全部の株の配当で言ったらたぶん2%だと。
パーセントで聞くとやっぱりパンチ力はあんまりなさそうですけど、実際に。
インデックスのほうが増えるは増えるけど、
要はキャピタルゲインとインカブゲインですね。
そうです。
家賃収入もやるもんでしょ、不動産のところの。
結局インデックスって将来だけのためになっちゃうところがありますね。
売らないと。
そうですね。
将来のためになるとは思うんですけど、
今、毎年ちょっとでも収入があったら生活費にも回すっていう考え方もあるだろうし、
お小遣いにするっていう考え方もあるだろうし、
あとはもうまた別の後輩とかも買うっていう投資にも使えるので、
そういった意味では、毎年入ってくるのが嬉しいっていう方もいるんじゃないですか。
極端な話。
10億もあったら毎年、10億じゃなくて1億でいいや。
2%で200万っていったら。
我慢したら結構それで生活できるじゃないですか。
200万で。
税金だなんだいろいろありますけど。
それで生活ができますよって言うんですけど、
実際はそこまで1億もないので、
100万でいきましたって2、3万。
それはもちろんボーナス的な感じでね。
2、3万、じゃあおいしいもの食べに行こうっていうところが現実的な金額じゃないですか。
そうですね。
やっぱりきっちり分けてたり、ボーナス的なものが入ったら買おうとかってなんかあるんですか。
いや、ないです。
もうその時々でですね。
買いたいもん、そうですね。
使い方は多分人それぞれですけど、
僕は半分はなんかおいしいものとか、
そういう。
いいですね。
ちょっとお小遣い的な感じで考えてますね。
あとは、
09:00
うん。
まあちょっと、
いつかのために残しとくというか、
次の投資に向けて残しとくぐらいの気持ちですけどね。
やっぱりそうですね。
会社員のボーナスでもそうですもんね。
じゃあ10万円で給料1ヶ月分でボーナスが入っても、
そのまま置いておく人もいれば、
ちょっとおいしいもの食べに行こうって使い分けられる。
それが自由にできるっていうのがやっぱりいいとこかなと思います。
別でドンって入るっていうのがやっぱり嬉しいってことですね。
なるほど。
実際には名柄とかっていうのも、
ちょっと前にも言ったかもしれないですけど、
カオとかJTなんかね、
カオでしたっけ?
日本で唯一ずっと出し続けてるっていうのはうっすら聞いたことがあるんですよ。
たぶんカオはずっと配置してるんですけど、
配当り回りはすごく高くないですよね。
だからなんていうか、
高配当までいかないんじゃないかな。
あ、出し続けてるけど。
そうそう。で、上がり続けてるんですけど、
だから昔持ってた人はあれだけど、
今買おうとしてる人。
たぶん株価のあれもありますから。
結局今の配当り回りと昔買ってた人が今の、
昔取得した値段で今の配当だったら、
たぶんだいぶ高配給だと思います。
なるほど。そりゃそうですよね。
ずっと出し続けてるっていうところがすごい。
いや、すごいです。
そうか。
だってよく聞くのはJTとかですけど、
持ってるっていうのね。
JTも一時、
決算とかの発表のときに、
配当への還元の仕方がいろいろ変わるとか、
優待がなくなったりとか。
ですけど、今のところ株価は下がらず、
配当もしっかり出してくれてる。
そうか。
株主優待は、
高配当の中では優先されないんですよね。
ものによりますけどね。
株主優待も現金に変えられるものもあれば、
それも利回りとして考えるというか、
いう考え方の人もいますし、
優待があると、
株価が下がらないんで安心して持てるっていうのもあったりします。
逆に。
僕一回買ったことあるイオンの個別株は買いましたけど、
100株でね。
イオンラウンジ。
そうそうそうですよね。
あれは結構よかったです。
子供ちっちゃかったんでね。
イオン行くたびにラウンジのところで、
12:03
お酒とか飲める。
僕も友達が持ってたんで、
一回だけ入らせてもらったことあります。
あれはね、よかったですけど。
株価が上がっちゃったんで、
もう今だと思って売っちゃいましたけどね。
僕は昔、ゲオか。
あれを持ってたら半額レンタルがかかる。
そんなのあるんですか。
昔は優待やって、
生活のね、
生活圏でそういうのがあったらいいなと思って買ったんですけど、
下がりすぎたんで損切りしました。
やっぱりそうですよね。
何をやってるんだろうと思ってきちゃいますもんね。
結局、難しい。
だから優待もいろいろありますよね。
株価が下がったら優待もつらいですし。
一緒ですよね、後輩と。
株価が下がるとやっぱりレンタル的に、
配当金が今まで通り出しますと言われてもね、
後輩がね。
100万の株が50万に下がりましたと言ったら、
50万円の配当をもらうのだったら何年かかるねんっていう。
やっぱりね、探すのすごい難しい。
初めて今回、
自分で探すということをやってみたら、難しいです。
企業の決算書とか見て?
そうですね。今までは人が進めてるやつはこれだよって。
その中でも自分で一応見はしますよね。
僕なんか保険協会って言ったら、
イメージ的に保険って今あまり入らないイメージあるじゃないですか。
自分はそうですよね。
これがあるから、ここ大丈夫なのかなって変えずにいたんですけど。
でも結局、企業の保険とか全体のことを考えたら、
保険っていうのはいるものだろうし、
ちゃんと配当も出してるし、
今もうすごい高値になっちゃってて、
後輩と株で有料だよって言われるような業績もよくて、
配当機も出してくれてる。
具体的に言ったら多分、東京会場?
東京会場ね。
そこにいると、日本生命社の第1生命があって、
そこら辺は結構高価なんですけど、
ずっとグングングンと上がっちゃってて、
買えないな。
買えば難しい。
なるほど、そうか。やっぱりバレるんですね。
みなさんも知ってるって。
そうそうそうそう。
難しいかも。
あれわかんないでしょ、決算書見てもね。
15:01
解説聞いてそうなのかと思うけど。
そうですね。
決算書の紙類、パワーポイントはまあまあ綺麗に
仕上がってたりしますけどね、決算の発表のパワーポイント的なやつで、
わかりやすいように説明書を書いてくれてると見やすいですね。
普通のドキュメントだけだと思います。
でもその中でも、このマイナスはいいけど、
このマイナスはダメみたいなのがあるじゃないですか。
なんか今聞いてたら、物件探すのとすごい似てるなと思って。
たぶんそこら辺は人によって見方が違ったりするじゃないですかね。
一般的にはやっぱり売上、ちゃんと右肩上がりで収益も出てて、
営業利益いつもあって、あと自己資本比率とか、
そういうところ健全ですよねっていうところ。
そういうあたりを見るんでしょうけど、
全部がいいやつって結構割高なもの。
結局バレるんですね。
いいからバレるけど、ちょっと悪いけど、
この悪いやつってそんなに気にする悪いやつじゃないぐらいのとか、
ちょっとリスク取ってこれぐらいのマイナスだったら復帰できるかもみたいなやつが
上がってきたら旨味が出てくるっていう。
そうですね。
ちょっと今自分で探してるやつは、すごい小さな、
だから800円とか単元未満株。
普通今単元株だったら100株で。
そしたらどうしても株価が800円でも8万円。
株価が8000円だったら80万円になっちゃうんですけど、
単元未満株でも今買えるのでSBI商品。
この間自分で探したやつを800円とかで購入して、
そうやって実際のいろんな株に手を出していこうかなと。
単元未満株って、イメージで言うと100株買うと株主優帯が受けられますとか、
例えば50株だったとして、
デメリットみたいなのあるんですか?
結局優帯がないというのがありますけど、
ただ配当はちゃんともらえるので。
100のうちの50だったら2分の1普通に出るってことですね。
そうですね。
だいたい配当金って一株9円で出て、
一株25円とか、100株だったら2500円とか。
そんな感じになるんで。
僕もまだ単元未満株で配当金もらったことはないんですけど、
18:00
配当金として入っていくので、
実際いろいろ教えてもらってるうちに、
やっぱりまだ分散が効いてない。
70、80名からぐらいあった方がいいだろうって言っても、
僕まだ30名から。
でもやっぱり30名持ってるんですね。
持ってます、持ってます。
もう本当に一般的なやつばっかり。
一般的ではおかしいですけど、
小人株って言われるようなものを、
ちょうどコロナの時に、
下がった時に、
ちょろちょろと購入したのが。
ごめんなさい、小人株っていうのは、
小人株って固有名詞じゃないんですか?
違います。
あら、本当にあれですね。
いや、本当に知らなかったです。
今、呼び捨てにしただけかなと思ったんですけど。
そうなんですか。
小人株だと巨人株になるんですか?何株になるんですか?
小人さんが、
幸せを運んでくれるよっていう意味だと思います。
そういうことなんですか。
まだまだちっちゃいぞっていうことで、
今度巨人株になるじゃないですか。
そういうことなんですか。
いや、そうじゃないです。
幸せを少し。
だから一緒ですよ、3%、3.5%。
そういう意味だと思うんですよ、小人って。
そうなんですか。
これはただ、
ホームページの名前というか、
たぶんそういう、
普通の、あれですよ。
イルダンさんも所属されてます。
リベラルアーツ大学と連携して。
小人株さんでしょ。
今出てきましたよ。
童話靴屋の小人に出てくるような、
小人そっくりの株式。
小人株は働き者ですっていうことで。
あ、そうですね。働くんですね。
寝てる間にも働き続けます。
そっかそっか。
ありがとうございます。
そうか。
文さんですね。今30年やってて、
それでも文さんが聞いてないことは。
僕業種も偏ってるんで、
保険とかそういうの持ってなかったり、
不動産とかも怖いから持ってなかったり、
建設業とかもまだ持ってなかったりとか。
ヘルスケアとか、セクター別ですね。
金融だとか。
電話会社ばっかり持ってても、
英雄どこもソフトワーク持ってても、
全部一網打尽になることがあるから、
それと相反する。
現金と金を持つようなもんですね。
債権と株式と。
本当は小人株さんは日本株と外国株。
21:00
理想はそれも文さんちゃうんですけど。
そうなんですね。
色々70種類買っても全部日本国内なんですね。
だから日本沈没したら全部アウトなんですね。
私は一応外国株のETF。
広範囲島ETF。
広範囲島のETF。
そうです。
だからアメリカとかは、
広範囲島でもちゃんとパックされたものが売られてるよってことですね。
日本でもあるんですけど、
たぶんその銘柄があるんで、
自分で探したほうがいいんじゃないか。
結構、米国のほうはそこら辺がちゃんと厳選されて、
うまく運用されてるっていうことで、
だから米国の広範囲島株を個別で買う人もおられるのはおられますね。
あんまり聞かないですけどね。
難しいでしょうね。
あと、どうしても配当金がドルで入ってくるんですよ。
そう言われたら僕も持ってますよ。
あ、そうなんですか。
そうだ、ドルで入ってくるんですけど、
どうすればいいのっていう話ですよ。
そうなんですよ。
あれって。
それは確かに。
お小遣いとか生活になかなか換金までドルからまた日本円にしたりね。
ここの難しさがあります。
なるほど。
だから海外によく行く人とかは、
それで配当金もらって、それをうまく使う人もいるだろうし、
あと、生活費とか使うんじゃなくて、
配当金を一応もらいながら、
そこを半分は米国株の投資に回す人っていうのもやっぱりおられたりするみたいですけど。
なるほどね。
そこがね、ちょっとね、私もうまく使えないからどうしようかなっていうことで、
なかなか本当はもっと、
日本と海外に分散になるのか分からないけど、そういうのもしたいなとは思います。
まあまあ規模がね、でっかくなってくればってことですね。
海外の方は今考えてるのは、積み立てにいさとか、
積み立てで、インデックスでっていう考え方でもいいのかな。
そうですね。
SBIのところって外国のやつ入るのややこしいですもんね。
部屋ちょっと違いますもんね。
そうですね。
見にくいんですよ、あれが。
見にくいですね。
そうですね。
バンガードトータルストックマーケット、ETFの。
これコーハイトじゃないのか。
それは違います。
VT-iか。
普通のETFか。
これはVT-Fなんで、言ったらあれと一緒ですね、楽天の。
24:02
楽天VT-iか。
全世界ですね、米国の方か。
そうですね。
なんでそこは、なんていうか、ほとんど。
斎藤市でしょ、それも全部だから。
ハイトキンは特に多分、入ってきても大したことないですし、
ハイトリマーリはすごい小さいと思います。
なるほど、分配金はそうですね。
一応あるんです。
それをもらうってこともできるし、
それをそのまま斎藤市に回すってことも多分。
あ、そうなんですね。
そのお金が残ってるんでね、
ドルをずっと持ってるっていうね。
謎のドルがここにおるんですけどね。
謎のドルもたぶん円安で、
円にしたら今だったらだいぶ、
謎のドルはいつ飲むのかわからないですけど。
そうですね。
まあでも、1000円とかですよ。
もともとじゃあ、あれじゃないですか。
何円のときに買ったかわかんないですけど、
10円のときに買っとったら、ちょっと増えて1000円ぐらいになって。
ああ、そういうことか。
僕もドル、今高いです。
何本か持ってますけど。
今一番136円、7円ですからね。
そうか。
まあでもそれのでちゃんと分散がきいてるよってことですね。
ちょっと今は監禁する。
ドルをそのまま使うのか。
でも一緒か。
分散で持ってるってことが、
リスク回避ができますよってことですね。
両方持ってる。
そうですね。
多少はですけど、
でもやっぱりハイドカバー、
アクティブ運用だと思うんで、
リスクはあるなというのを最近知りました。
勉強すればするってことね。
なんでやっぱり、単元未満買う?
やっぱりそういう少ないところから、
やっぱり本当はスモールスタートせんと。
少なく分散していくってこと?
少なく分散、そうですね。
ちょっとずつをいろんなものに買う。
もちろんね、余裕資金がいっぱいある人は、
全然そんなことしなくていいんですけど。
でも結局70、80ぐらいで分散していくっていうことでしょ。
たとえばそれを100万円単位で買っていくとか。
ってやっていかないと、
1個買うんだったら結局インデックス投資のほうがいいですもんね。
1個だけ。
めんどくさいとかって。
2、3名があるとかにするんだったら、
分散が効いてないんだったら普通のインデックスのほうが、
もらい方がちょっと違うにしても。
そうですね、もらい方でしょ。
だから一番いいのは本当、
日本株の後輩等のお弁当パックのETFで、
27:03
なおかつ、
新宅報酬というかそういう手数料も少なくて。
ああそうか、それが高いのか。
それもありますね。
ちゃんといい名がある。
やっぱりどうしても後輩等って、今の価格で後輩等って言われると、
株価が安いイコールも、
倒産仕掛けで配当金とか出しとったらすごい後輩等の。
一瞬背伸びしてるところも乗っかってくるっていうこと。
そうですね。
安定して無廃とかになったり、
減廃。
安定して年間ある程度、
同じようにバランスで収入がいただけるようなのが一番理想かな。
なるほど。
まだ勉強中です。
難しい。でもやっぱり自分で探すのは本当にね。
楽しいですね。
自分で探すのも楽しいけど今回思ったのは、
やっぱり一緒に探す人とかいるっていうのは楽しいなっていうのがあります。
やり方がね、そもそもわからないところからですからね。
そこを見ればいいのかとか。
やっぱりね、みんなのやり方聞いて情報共有するのってすごい楽しいなって。
金まみれの話。
いいや。
そうですね。
釣りとかと一緒でしょ。
この道具使ったらあれが釣れたよみたいな。
そういう情報を聞きながら。
リスクがあるんでね。聞くだけで終わるのもただあれですし。
これも乗っかってみようかなっていうね。
リスクの範囲ね。許容できる範囲っていうね。
わかりました。
いやーと言ってたら結構20、30分くらい。
今日はどうですか?笑いのピークはあんまりこう。
自分が撮ってるときも最近よく思いますけど、笑いのピークが全然なかったなっていう。
喋りたいこと喋ってるなっていうときが結構ある。
そうですね。なんかはっきり言って聞いてもらうあれにはなってないですね。
誰かのためにじゃなくて。
なんかもうこうやって秀田さんと羽根の羽が立ってきるっていう。
そうそうそう。
してる感じですよね。
もうちょっとあれですね。身のある失敗談とかそういう話が面白いのかな。
なんかあったらね。経験談とか失敗談。
やっぱり秀田さんの話聞いててそういうの聞くのが一番面白いなって思うんで。
あーやってて。そうか。やっぱりやって失敗談が一番面白いというか聞きたいんですかね。
失敗談が。
失敗談が。
人の不幸。
30:00
人の不幸は蜜の味なんで。
そうでしょうね。だから失敗までの成功もちょっと話を聞きながら、
できたよ、できたよ、できたよ、大コケしたよっていうその楽さがまた面白いかもしれない。
そうですね。失敗と成功とその失敗からの成功の話とか経験談は楽しいし見にもなるんだろうし。
そうですね。だから不動産投資も今どんどんそんな大失敗はしてないですけど、
今から大コケしたりとかそこからまた復活っていうのがやっぱりストーリーとして面白いんじゃないかなと思いますけどね。
そうですね。でも秀田さんは計画的だからなかなか失敗しないだろうな。
そうなんですよ。あんまり失敗しないんですよ。失敗にあんまり気づいてないのかもしれない。実は。
だしあとは大きくやってないんで、大コケしてないんですよね。すごい最近思うんですけど。
なるほど。ちゃんとそこもしっかりリスクを許容してるっていうか、適正なリスクをとってるから失敗と思ってないっていうか。
そこまでちゃんとやってるかなとも思ったりするんですよね。
なんかワンピースのルフィみたいなね、見てて楽しいようで、全然島から出ないタイプの冒険家なんで。
聴いてて面白いかなと思いながら、その中でああでもないこうでもないと探していくのは楽しいんでいいんですけどね。
継続的にずっと聴けるっていうのがすごい面白いんでね。
すごいですね。自分で聴いてても、これをずっと聴き続ける意味あるのかなと思ってやってますけど。
でもあれも本当は日記ですから。公開日記なんで。
ブログと一緒ですか?
ブログもね。さっきのブログと。
いやでも全然、体系的に話してあれしてる時もあるんで。
あるんですよ。なんかいつもしてないような。
いやいや、でもその体系的に話してない方が個人的には好きだって言ってたんですよ。
最近ほんと。
そうそう。最近なんか自分の言葉で全部話してるみたいな。
あ、そうですよ。台本が薄くなってきました。
だからあえて雑談に全振りしてみたりとか。
そっちの方が聴いてる方はいいかもしれない。防読みにならないというか。
教科書みたいのを読んだってしょうがないので。
33:03
これもほんとに雑談だって。
無理ですよ。
これで続くんですかね。6回目続いたけどこのまま行っていいんですかって。
いやいや、もう6回続いたらもう大丈夫です。
切れたら視聴者まで減らないですか。そこだけ心配するんですけど。
大丈夫ですよ。減っても言わないです。
あ、嫌だな。いつの間にか僕しか聞いてなかった。
電話でいいじゃんってやつですね。
いいんですよ。それも一周回って面白いかもしれない。
ですね。長くなっちゃったな今日。15分の予定が。
ファイルちゃんと送れるかが心配ですけどね。
今日は指で押さえてたので切れてないですよ。
なんでもうファイル送らなくていいですよ。そのまま聞くんでも。
ダメです。上げますんで。
ということで、今日は後輩党のオフ会を濱田さんがやったということでお話ししていきました。
次回以降もね。
また2回目をね、またいろいろやったらいいなと思ってる。
そうですね。後輩党のオフ会も。
1回目で前提が揃ったんで次からね。
名画の選定に集中できるんじゃないかと思いますけど。
あとはちょっと時間長くしようって話にはなってますね。やっぱり。
2時間じゃ無理じゃない。
半日ぐらいに撮ってもらって。
1回休憩挟むぐらい。
いいんじゃないですか。
バトミントン間に挟んでとか。
最高だ。最高のオフ会だ。
いいですね。分かりました。
ということで、ありがとうございます。今日も以上となりますので。
じゃあまた次回、2週間後。
ありがとうございました。
ありがとうございました。
失礼します。
