2024-07-30 16:00

利上げ?据え置き?日銀の会合で株価はどうなる?

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元証券マン・ファイナンシャルプランナーで投資アドバイザーのしんさんです。

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聞くだけ!ちょっと気になる今日の経済ニュース 本日のトピック

・iDeCoは12月に改変?そもそも新NISAとの違いは何?

・低PBR&低ROE!地方銀行の株主賛成率が悪化!

・利上げ?据え置き?日銀の会合で株価はどうなる?

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しんさん プロフィール

 

投資アドバイザー、元証券マン、元デイトレーダー、現役FP。


主な取得資格歴

 

・証券外務員1種

・協会認定FP

・2級FP技能士

・長期積立投資研究会 主宰


講師実績など


現在まで約6000人以上に投資相談を経験。

・上場葬儀会社タイアップセミナー エンディングノートの作り方

・東証一部上場通販会社 女性のためのマネーセミナー

など多数。


【経歴】


高校時代は応援団で団旗持ち。

大学は首都圏の2流大学で学校にも行かず、毎晩飲み歩く。


そんな堕落した生活が災いして就職活動ではバブル絶頂期にかかわらず志望の銀行に全部落ちて、やむなく同じ金融という理由で証券会社に就職。


証券会社に就職したとたん、あえなくバブルは崩壊。


大学時代の自由気ままな生活から一転、メチャクチャ体育会系の会社でしごかれる。

ある日は1日150軒の飛び込み訪問、またある日は1日400軒の受話器を手に縛り付けてテレアポ。


シゴキには何とか耐えられたものの、無知な顧客にノルマ達成のため「はめ込む」営業に嫌気が差して退社。

金融機関の都合で無知な顧客に金融商品を押し付けている実態に愕然とする。



しかし金融への思いは捨てきれず、後に保険代理店として独立。

「経営者」「税対策」で初年度から生保業界トップ水準であるMDRT基準に到達。


本来大好きな相場の道にも手を出す。

相場好きが行き過ぎて元外資系証券トレーダーに師事してプロのトレーダーを目指す。


投資信託、株式現物、信用取引、先物、オプション、FX、CFDほぼすべて経験済み。

システムトレードで詐欺まがいの被害にあったり、加えてリーマン・ショックで投資資金を「溶かす」。


子供の誕生時に、路頭に迷う寸前に…d

経験を通じて儲けも損失も大きい一発狙いの短期トレードよりも長期的に利益を積み重ねていくことの重要さを痛感。


オフショア香港でヘッジファンドを立ち上げる寸前に挫折も味わう。

日々積立投資の研究と実践を続けている。

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しんさんと申します。元証券マンのファイナンシャルプランナー。ストリートアカデミーで講師もやってますよ。今日は7月30日火曜日。
早速やっていきましょう。聞くだけちょっと気になる今日の経済ニュース。まず一つ目はこちらから。
いでこのデメリット劣況。凍結中の年1.173%税も撤廃して、米国401系は引き出し可能。12月改正発表で変わる点。
資金引き出しの不自由さ。高い手数料。凍結中の特別法人税。出口の課税。個人型確定拠出年金で変わってほしい点を列挙する。厚生労働省に届きますように。
いでこの改正に向けた検討がなされて、6月岸田文義賞は企業年金やいでこに対し、加入者の利益最大化へ改革の検討を進め、年末までに結論を得る。
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東鳥の株主賛成率、今年は6割を超える東鳥の賛成率が発火した。背景には賃金が改善しきれていない複数の指標がある。
もうちょい読みましょう。2024年の株主総会は、過去最多となる91件の株主提案が行われるなど大いに盛り上がった。そこで全国の地方銀行において千人議案の対象となった76人の東鳥の賛成率を集計した。
左ページ表は、24年の株主総会で千人議案の対象となった。賃金の東鳥76人の株主賛成率をワースト順に並べたものだ。ということで、これね、記事なんで左の方に載ってますよ確かに。東鳥が株主総会でこの人経営者でいいですか?イエス・オア・ノーですよね。この比率が載ってますよ。
この記事では8割を切るとちょっとカッコ悪いよと。8割以上賛成じゃないとちょっとカッコつかないよ的な記事ですよ。じゃあなぜ賛成されないかというと、最初の本読みました。低PBRですよ。12、3倍率。株価12、3倍率が低い。めちゃめちゃ低いんで地方銀行の低いところは。あるいは自己資本利益率。利益率低いですよということで反対という勢力が一定数いるというか、それが最近増えてきてますよ。
で、ワーストとか書いてるんでもう言ってしまってもいいかな。これはもう記事に名前がありますからね。第3位から行こうかな。第3位、滋賀銀行75%。その前の2023年は79%が75%。賛成率ですよ。8割は賛成されてないとちょっとカッコ悪いっていうような記事ですよ。
第2位は東亜銀行かな。群馬県74%。まあ74.8%ですよね。その前79%ありました。これはもう1回言いますよ。東取就任、仕事続けていいですか?賛成の人たちが74とか75%っていう意味ですよ。まあ74とか75%賛成されてたらまあいいかなっていう気はするんですけど、もう1回言いますけど8割ぐらいないとちょっとカッコつかないよということですよ。
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っていうのもまあ爽快に出てきてっていうようなお話。昔なら社員とかで周りを固めていいなしいいなし連発ですぐ終わらせてたんですけど、今はなかなかそうもいかなくなってきた。なので第1位まず言っておきましょうか。大分銀行74%まあ74.2%ということですよ。
PBR、ROI低いですよって言いましたけど、もう一つ配当ですよ。配当出してねと。この辺の株主に対する施策で若干賛成率が減ってる。逆に言うといいところ言っときましょう。参院合同銀行、中協銀行、省内銀行この3つ99%を超えてます。こっちの方が逆に不気味ですけどね。
99%ですよ。独裁国家のあの選挙だと言ってるようなやつで、なんか、ん?得票率100%とかね、99%とかあれをイメージしますけどね。99%なんでみんながみんな賛成ですかと至らない点はないですかと思ったりもしますけど。
ちなみにこの記事でワーストと書かれているワーストっていうのをもう一回言いますよ。東鳥の株主賛成率に対してのワーストですからね。まあワーストワーストって言っても74%あるんでほぼ4分の3は賛成してるんですけど、一応ワーストらしいので。
大分銀行、この株ね、についてちょっとだけ見ときましょう。まあ3245円ですよ。PRは7.8倍、PBRは0.24倍。PBR低いですね。0.2倍台ですからね。ちなみにROEも言及されてたんで見ときましょう。ROEは3%ぐらい。
3.03。これは予想ROEですけどね。ちなみに銀行株といえば三菱UFGAだと思うんでそこも見ときましょうか。PR13.1倍、PBR1倍ちょうど。配当利回りは2.98%。でROEも見ときましょうか。ROEはやっぱり7.6なので。
まあ地方銀行やっぱ低いな。さっきの置いたこれPBRが0.25倍とかそういう業界なんでしょうけど、これが意味するものは業界的にはちょっと収益上がらないんじゃないのと株主には思われてますよ。あるいは将来性に対して疑問がつくって思われてますよ。将来有望だとなったら株価上がってPBRも上がりますからね。
大体においてはですよ。PRとかPBR割安っていうよりもこれ低い業界は気をつけた方がいいですよね。グレアム的には低い業界いいんですけどグレアムっていうのはウォーレン・バフェットのお師匠さん。低PRとPBR低い目柄探してどこのとかっていうあの公式みたいなやつあるんですけどPRとPBR掛け合わせていくらいいかとかねそういう会社探してねとかっていうの。
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これ当てはまってしまうとまぁどうかな今の日本だとねこんな感じではありますよ。ちなみに言うとテレビ局も低いしあと自動車業界も意外に低いんですよ。トヨタとかホンダとかのあの自動車業界これは海外のフォードとかGMも結構低いんですよ。逆にいいとこで見るとハイトがちょっと高めのところもありますから4%、ハイトリマリで4%台のところとかもあるのでまぁそこを見ていただいて。
よかったら買ってもいいしこれはご自身のご判断ということでまぁいいんじゃないかなという感じで最後のニュース行ってみましょう。最後のニュースは日経新聞から。日銀7月利上げ見送りが7割。クイック再建調査。
クイックが29日に公表した7月の再建月次調査で日銀が7月末の金融政策決定会合で利上げを見送るとの予想は74%だった。国際買い入れの減額計画の公表と利上げを同時に実施するのが難しいとの見方に加え足元で円安基調が一服していることも利上げ観測を交代させている。
これも今日の夜ぐらいからかな。あるいは明日の朝ぐらいのリーク情報ですよね。日経にすっぱ抜かれると思いますけどこれ明日一応日銀の金融政策どうなるかっていう発表があるんですけどお昼ぐらいかなお昼過ぎぐらいにこれがポロポロポロポロ発表前にも関わらず漏れてくるわけですよ。
一応縦前は日銀が言ってる政策のワードガイダンスって言って市場との対話とかって言っててだからちょっとずつ漏らしてますよと言うかもしれないですけどもうやめてというお話ではありますよ。
どっかのね副総裁どっかのっていうか日銀の副総裁が何か関係者が日経の記者とかにペラペラ喋ってるんだと思うんですけどこれ株その情報でもって取引できてしまいますもんね。
その記者がまあやったら犯罪だと思うんですけどで今回はクイックが調査クイックっていうのはの端末があるんですけどね証券マンが使うような端末クイックっていうそれの会社の再建の月次調査でまあ74%が見送る降参度もこういうのが盛り始めてるっていうことは売上は自体はないかなという気がしますよそうなると株価今日も安いところからプラスで終わってますよね日経平均はで他の記事にはコールね
コールオプションを買われてますよっていうニュースも出てたのでまた4万円ぐらいまで戻るかもしれないですよ4万円というのは日経平均これ今日もなので日経平均で安いところ買ってたら先物買いとかですよね38000が4万円だったら2000上がりますからこれ先物1枚で200万円に相当しますから
逆いったら200万損しますけどね先物っていうのはまあそれぐらいちょっとハラハラドキドキするようなもんですけどまあでも10分の1の規模とかね100分の1の規模で今できるようになってきてるんで100分の1ならまあちょっとしたパチンコ感覚かもしれないですけどねただし国債の買い入れはちょっと減額しそうなんでこれは国債を金融機関から買い取ってっていうのは今月6兆円ぐらいかな買ってるのはまあ4兆円ぐらいまで減額してくるかな
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ただしそれでも買ってくるんでね4兆円とかやめるっていうお話ではないのでまあいずれにしても明日ちょっと動くかもしれないですよね
まあ今出てきているお話したと国債を買うのは日銀は減らして政策金利上げるのは見送りとなんかこんな感じになりそうかな今までの報道ではねこれが
利上げすると利上げに政策金利上げるとかっていうお話になると株は土管かな ちょこんと下がるかもしれないですけどねそして為替は円高になるかもしれないですよ
アシャーもし利上げがあったらちょっとしたサプライズになってくるのでということで本日も終わってみ ましょう
じゃあ本日もご清聴どうもありがとうございました
16:00

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