半導体設備投資の減少
しんさんと申します。持つ証券マンのファイナンシャルプランナー、ストリートアカデミーで講師もやってますよ。今日は8月21日月曜日
じゃあ早速やっていきましょう。聞くだけちょっと気になる今日の経済ニュース。まず一つ目はこちらから日経新聞から。半導体投資4年ぶり兼
誘致競争で過剰懸念。今年度未投資。EVAI向けは減長。読みます。半導体設備投資にブレーキがかかっている。世界主要10社の2023年度の投資額は
前年度比16%減の1220億ドル約17.5兆円で4年ぶりに減少する将来の成長期待を睨んだ政府主導の投資誘致で工場の建設
ラッシュが続いたが中国景気の原則懸念もあり各社は投資に慎重になっている 足元では価格に下押し圧力が働く
ということで10社で言っても17兆円以上ですから1社当たりすごい投資額ですよ1兆数千億
これ日本の会社なかなかできないですよねもう1兆円とかの投資 まあそれぐらい巨額投資いりますよまあ半導体いろいろありますけれどもね
でどんな半導体があるのってなったらリンク貼ってあるので半導体まあ4種類 この概要欄にリンク貼ってあの youtube で半導体のことちょっと喋ってますよ
それを見てくださいねまあ主に皆さんイメージしやすいのは cpu gpu ですよ インテル入ってこのあたりはまあ有名なんでね
パッと浮かぶんですけど他にもいろいろありますからね これはまあすいませんこの概要欄で見てください
で集計対象これは日経新聞が集計したようですけど対象となっている企業はどんな 会社がインテル
tsmc サムスン電子 umc っていうのこれなんだ台湾かな
グローバルファウンドリーあまり知らないなマイクロンテクノロジー これは知ってるメモリーですね
sg ハイニックこれもメモリーかなインフィニオンテクノロジーズこれはパワー半導体 かな
で st マイクロエレクトロニクス記憶シアフォールディングスこれは日本ですよね 日本ここぐらいか記憶者はぐらいしか出てないですけどで上スタン
デジタルということで記憶者ぐらいかな日本の中で出てきた日本のね メーカーで出てきてるのその他はアメリカ台湾
韓国がメインになってるかなということですよ まあさっきも言いましたけど10社でもう17兆円
もう1兆2兆ですよもう普通に投資毎年2兆円弱投資してるというこれ 減って17兆円ですからね
20%近く減る見通しということですよ 顕著なのは ev ですよ
ev と ai 向けこれは顕著ですよ ev は当然半導体の固まりですよパワー半導体 っていうのを使いますからあるいはセンサー
いろいろセンサーも固まりですよ今でもまあ我々を乗る 普通の日本の自動車でも前に近づいて後ろに近づいてなりますよね
アナル機能がついている自動車もありますよねある全部センサーです 路面温度車の中にいてもパネルに路面温度とか待機音とか
表示されてますよこれも全部測ってますよということでこれも半導体が入ります いっぱい入りますけど当然これはエンジン車よりも
ev の方がたくさん半導体は使えますっていうことでね でこの半導体メーカーの投資にこれなんでこんなにお金がかかるっていうかというと
まず組み立ての機械高いですよ結構結構高いですよ sml オランダの会社の機械はもう数百億します
あとクリーンルームはだいたいいると思うんでこのクリーンルームの設置にめちゃめちゃ お金かかりますっていうことなんで各半導体メーカーものすごくお金を使ってますけど
まあちょっと今年は減らしたまあ特にこのメモリー系ですよね 何度のフラッシュメモリーとか d ラムとかねこの辺が今ちょっとダブついているような状況になっている
ので韓国系のサムソンがトップブランドですよ メモリーねこれをちょっと抑えていこうかなこれいつもね
まず高くなったら作ろうって作りすぎてまた音が下が音が下がったら作るのを抑えそう するとまた音があってこれの繰り返しなんでもこれはしょうがないなと思いながらも次のニュース
ウィーワークと商業用不動産市場
行ってみましょう 次のニュースも日経新聞から米商業不動産不の連鎖
ウィーワークが火種に読みます米国の商業用不動産マーケットが厳しさを増している シェアオフィス大手の資金繰り悪化を起点にオフィスビルを担保とするローン
の振りっ子が連鎖しかねず商権化商品の相場は下落が続く アパートなど集合住宅にも金利高の痛みが及ぶ
ローン債権を多く抱える地銀の経営不安が再現する可能性がある ということでウィーワークこれは上場企業
ニューヨークの米国株です米国株 これがねちょっと毎日倒産してもおかしくないですっていう風な状態になっています
でウィーワークは何かというとまあシェアシェアオフィス これなんですけれどもこれがもうまあ頃なが始まってからかな
これずっとねまあ当然ね人がリモートに回るわけなんで 業績は不審になりますよねこの状態がずっと続いてますよ
ということで他にもねまあ今オフィス解禁になってるんですけれども それでもなかなか100%は戻ってきてませんよね
という感じなんですよでウィーワーク自体はもうテナント料の支払いも停止してますよ テナント料支払い辞めたらこのビルはビルのオーナーさん側はどうなるんかなっていう
そういう気はしますよねそうすると保有している不動産会社もローンが残ってますよ っていうことで証券化したりもしてるんで商業用不動産ローン
まあタンポローンですよねタンポ証券これを cmbs まあ先週かな先週あのマネーショートの映画のお話を番外編として
やってるんですけどあれは mbs っていうそれの商業版ですよ マネーショートリーマンショックの時のことを描いた映画がのお話を
まあ1週間ぐらい前にしてるのでまたちょっと探していける人は聞いてみてください これは mbs を溜めて cdo っていうのを作ってその cdo を空折りするために
cds っていうのを使ってみたいなそういうお話じゃあのリーマンショックの時のね 映画でマネーショートっていうのはありますけれど
今度もこの mbs に c が付いたまあ商業用不動産の c コンシューマーかな エッチが違うコンシューマー消費者かまあ c がついてる
cmbs っていうのが今リマーリ上がってますよ特に定格付もっと言うと具体的に言うと トリプル b のやつが10%以上はのさ金利になってますよっていうことでね
なんか雰囲気的にリーマンショックの前年ぐらいな感じになってきたかな で昨日も言いましたけど中国がもうどえらいことになってますよ多分この不動産
のお話中国のエバーグランデとかもう一社なんかありましたよね それとかもうこれどえらいことになって多分まだ静かに進行中みたいなお話で
やばいんじゃないのある日突然火柱みたいな感じでまあヤバさの火柱ですけどね まあやばいってあまり言葉よくないですけど
危なさの火柱が立ち上がる時来ると思う これは来月かいやはたまた来年かな全然わからないですよねでもちょっと気をつけた
方がいいかなと思いながら不動産の話題が中国でアメリカでという形なので気をつけ ないといけないぞと思いながら次のニュースに行ってみましょう
手取りの増加と新ニーサ
最後のニュースは雑誌から行きますよ月曜日週刊ダイヤモンド 手取りが増える大全という特集をやってたんでそこから一つだけやろうかっていうことですよね
王道から知られざる極秘まで手取りを増やせる技10連発 手取りというかまあにーさんにーさんですよ収益ですね運用収益としての手取りを増やせ
ますよっていうことでにーさん行ってきます60歳からっても2900万円の資産形成も 新ニーサは全世代の味方
ニーサの有効性
読みます投資の運用域には20%強の税金がかかるが ニーサを使えばそれがゼロになり手取り収入を増やせる
2024年には非課税の枠も機関も大幅拡充 来年からですよ幅拡充ですよこれは全世代の資産形成の味方だ
ということでニーサはそもそも小額投資 課税制度のことですよ
そもそも証券投資株とか投資新宅これを売却して元本と売却 代金の差額がまあ売却利益ですけどこれに20%強ですよね20.315%の税金が
かかってるわけですけどこのニーサの中でニーサで買うと税金がかからないですよ っていうことですよ
今年までは積み立てのニーサと積み立てニーサで一般のニーサと一般ニーサ これ二つバラバラだったんですけど来年以降は一つに合わせる感じになりますどんな感じか
っていうとまあ積み立てしながら毎月毎月3万円でもいいです 1万円でも全然いいですしながらこれまずニーサで積み立てていきますよね
で肩やボーナスでじゃあ株を買ってみようなんていうこともこれもニーサで同時にできます 今はどっちか一つやったらどっちか一つはできないんですけど
これができますで1万円でもいいですよって言ったのこれは今の積み立てニーサは20年 という期間の縛りがありますけどこれがないんです縛りなし
いつまでもみたいな高級化っていうことですけどいつまでも例えば20代の人 別に60歳70歳まで積み立てやっていただいてもいいですよ
ということですよねこれが若い人でも逆に言うとここに書いてある60歳からでもいいです なぜかこれ途中で売却したらまた枠が復活ですよね
短期間で積み立ててもいいしあるお金を突っ込んでもいいですよ 突っ込んでまぁ年間360万という上限はありますけれどもこれで買ってもいい
なので60歳始めるのね65歳でもいい別にそれより若くても全然いくつでもいいです まあ特に年齢の制限が大幅に減ったかなということがありますよね
なので何歳からでも始められますこの週刊ダイヤモンドに書いてある例ですよ 50歳からでも始められます
何歳からでもいいですよ50歳からでも始めてもいいですよっていう風にこれ書いてます 50歳から積み立てを始めてまあここに書いてるのはね週刊ダイヤモンド
70歳までやったとしてまぁ60代でも今時80%は8割は働いてますよみたいな書き方してるんで で毎月5万円ずつ20年間ありますから70歳まで積み立てたと
この元本ですよね元本の合計は1200万ですよ これをね例えば年率4%で運用できたと仮定すると約70歳時点では50歳から5万円ずつ積み立てて
ニーサの年齢制限の改革
4%で運用し1833万円になりますということですよね それに加えて手元の預貯金を200万ずつ
3年間株も積み立てしながら同時に買えますよって言いましたこれ成長投資枠っていうのが あるのでこれで買ってもらったら手元の600万を毎年200万円ずつ成長投資枠で
70歳時点まで置くとこれまた1200万円ぐらいになります 1200万ということで合計で3100万になります書いてます
となるとえ4%なんて今時ほとんど無理じゃないの なりますけどまぁ実は過去20年で見ると日本株でもこのなんていうか底辺を張ってる
とかいろいろねもう一つとかいる 言われる日本株でも利回りで言うと7%台世界にオールカントリーとかってなると
もう10%前後米国株ならもうちょい高いですよ 11%ぐらい出てるので4%っていう利回りは決して
議場の空論ではないですよこれは週刊ダイヤモンドのこの中で言ってますからね もしこれをやるのなら投資は自己責任でお願いしますよ
ということなんでまぁ他にもねいろいろ この特集面白かったですよ年金退出金の手取り増額術
お宝個人年金を持ってる人はさらにあるいはこの ネガティブな方はパートアルバイトの落とし穴とか書いてましたこの今日の週刊ダイヤモンド
まあもしよかったら帰りの書店立ち寄ってちょっと読んでいただいてというような 面白い特集だったのであ僕は全然週刊ダイヤモンド関係ないよかったらまあ読んで
みてくださいよと言いながらもまあ ニーサーやっぱり来年以降のニーサーお得でも今年から始めた方が始めてない人は
今年から始めた方が別枠になりますからね来年の枠とこっちの枠は別枠ですよと 思いながらもじゃあ終わっていってみましょう
本日もご静聴どうもありがとうございました
