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インベストメントブリッジがお届けする、いろはにマネーのながら学習。
こんにちは、いろはにマネー編集部の中村です。
今回は、いろはにマネーのYouTubeのご紹介です。
今回ご紹介する動画は、
【S&P500 vs オルカン】
【米国株式と全世界株式両方買うのはNG】という動画です。
いろはにマネー編集長の曽根原が、
【オルカンとS&P500両方持つのはアリか?】
【初心者はどこに投資すべきか?】
【初心者が見落としがちな投資の落とし穴など】
徹底解説しています。
ぜひ最後までお楽しみください。
こんにちは、いろはにマネー編集長の曽根原です。
今回は、【オルカンとS&P500両方持つのはアリ?ナシ?】
というテーマでお話ししていきます。
最近、初心者におすすめの投資銘柄として、
【オルカンとS&P500】というのがよく紹介されていますよね。
どちらもおすすめなら両方に投資すればいいか?
と考える方もいると思いますが、本当にいいのでしょうか?
これから何十年と投資を続けていくのであれば、
投資先をしっかりと理解して投資していきたいですよね。
そこで今回の動画では、
初心者で投資先を迷われている方向けに、
【オルカンとS&P500両方持つのはアリか?ナシか?】
【初心者はどこに投資すべきか?】
【初心者が見落としがちな投資の注意点】
を解説していきます。
この動画を見れば、
自分が何に投資をして、
どのように資産運用をしていくべきかが
わかるようになっています。
ぜひ最後までご覧ください。
このチャンネルでは、
投資を怖いから楽しい絵をテーマに、
初心者でも手軽に学べる
本格的なお金や投資の情報を発信しています。
チャンネル登録がまだの方はぜひお願いします。
まずは、そもそも【オルカンとS&P500】は
それぞれどのような銘柄なのかを解説していきます。
オルカンとは、全世界の株式に
分散投資することができる
全世界株式型、オールカントリーのインデックスファンドです。
さまざまな地域、国の企業の
株価から作られた指数に連動していて、
人気の商品には
EMAX SLIM オールカントリーや
タワラノーロード 全世界株式などがあります。
S&P500とは、
S&P Dow Jones インデックス社が公表している
米国の代表的な株価指数の一つです。
ニューヨーク証券取引所や
NASDAQに上場している
代表的な500銘柄の
自家総額を基に算出されています。
日本で言うトピックスのような存在です。
S&P500は、
米国株式市場の全体に対して
約80%の比重を占めています。
そのため、米国の株式市場の
全体の動きを反映しているとも言えます。
どちらもシンプルで分かりやすくて
過去のパフォーマンスもいいので
投資知識が少ない初心者の方に
おすすめの商品です。
では、それぞれの銘柄について
もう少し深掘りしながら比較していきましょう。
今回はEMAX SLIBという商品で
比較していきます。
過去の基準価格の比較データを見てみると
長期的に見ると、どちらも
見方上がりのグラフとなっています。
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そして、オルカンに比べて
S&P500の方がパフォーマンスが高いことが分かります。
S&P500の方が高くなった
理由としては、IT企業や
アメリカハイテク企業が
大きく成長したことや、中国経済の成長が
鈍化したことが挙げられます。
ただ、信託報酬を見てみると
オルカンの方が信託報酬は低いです。
そして、トータルリターンを見ると
オルカンは32.14%なのに対して
S&P500は
プラス40.5%と上回っています。
次に、国別の公正費用を
見てみましょう。
S&P500はアメリカの主要500社なので
100%アメリカ株です。
ただ、全世界株式に分散投資できる
オルカンもそのうちの60%は
米国株となっています。
そのため、米国株が下がった場合
オルカンも少なからず影響を受ける
ということになります。
S&P500をもっと詳しく比較したい方は
概要欄にいろはにマネーの記事を
貼っているので、そちらからご覧ください。
では、本題に戻りますが
オルカンとS&P500
両方とも持つのはアリかナシか
結論から言うと、アリです。
しかし、両方持つ場合は
それぞれの特徴を理解して
メリットとデメリットを理解した上で
両方に投資するようにしましょう。
ただし、両方持つことを私は
オススメしているわけではありません。
本名を言えば、どっちか一本に絞る方が
いいと思っています。
本やYouTubeの投資関連のチャンネルで
両方持つことをオススメすると
言っているものはほとんどないですよね。
そういった知識が豊富な投資のプロが
書いている本や、投資上級者が
発信しているYouTubeで
オススメしていない理由というのは
理論的には2つ持つというのは
あまり正しいとは言えなくて
メリットがあまりないと考えられているからです。
ですが、理論や投資の高い値段というものではなくて
投資の内容をちゃんと理解して
あなたが納得した状態で
投資するんだったら
それは全然問題ないと思います。
では、投資初心者でこれから投資を始めるという場合
どこに投資すべきか
一つに絞ると言ったら
私はオルカンでいいと思います。
これはオルカンがベストですというものでは全くなくて
全世界の株式に分散して
投資ができるのでリスクを抑えられるということ
そのために失敗がしにくくて
ベターな選択肢になるから
オルカンがオススメと私は思っています。
投資は始めてみたいんだけど
なんかリスクがあるからちょっと怖いんだよねと
そういう人は何もしないのではなくて
とりあえずオルカンだけ投資すれば問題ないです。
すでにオルカンにも投資している方で
より高いリターンを狙いたいという方は
オルカンとS&P500
両方に投資をして
アメリカ株の比重を高めるか
新人さんを切り
オルカンは売ってしまって
S&P500にすべて投資する
それでいいと思います。
S&P500と同様に有名な銘柄で
全米株式に投資できるVTIというものもあるんですが
VTIとS&P500は
リスクとリターンがほとんど変わらないので
悩まずにアメリカに投資したいなら
S&P500でいいと思います。
VTIが何なのか知りたい方は
イロハニマニアの記事で解説しているので
概要欄のURLをご覧ください。
初心者はとりあえずオルカンが
オススメと言いましたが
ただ初心者の方が見落としがちな
落としがたまるのでここで解説します。
それはオルカンのみの投資
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というのは国は分散できても
株式だけに税振りしている
というリスクがあることです。
オルカンは投資先の国を分散することで
リスクを抑えてはいるんですが
資産のリスク分散はできていません。
つまり全世界で株式市場が
崩落になったときは一気に
オルカンの価格も下がって
資産が減ってしまう可能性があります。
そのリスクをカバーするために
現金の預貯金をある程度残しておく
これは必須ですし
他の資産にも投資した方がいいでしょう。
とはいえこれから投資を始める人
そういう人はそもそもあなたの資産が
ほとんど現金に偏っている状態なので
あまり心配する必要はありません。
気にせずにオルカンへの投資を始めて問題ないです。
はじめはオルカンで株式投資を始めていって
投資というものに慣れてきたら
金や債券など
他の投資をしてみましょう。
身近な例として
私たちが加入している国民年金というものは
GPIFという
年金積立金の管理と
運用を行う機関によって
様々な商品に投資されています。
こちらがGPIFが何に投資しているか
というフォートフォリオになります。
GPIFは
国民の年金のために運用しているので
超長期的に運用します。
そのため長期的な運用では
短期的な市場の動向で
資産の割合を変えるのではなくて
基本となる資産構成の割合を決めて
長期間それを維持していく方が
リスクを抑えることができます。
GPIFでは各資産の期待収益率や
リスクを考えた上で
このような積立金の
基本的な割合というのを決めているんです。
これは個人の資産運用にも
同じことが言えます。
オルカンの場合、いろんな国の株式に
投資することになるので、この表の中では
国内株式と外国株式に
投資をしているというようなイメージになります。
GPIFで言うと国内株式と
外国株式で約50%なので
あなたも株式投資で
全ての国にリスク分散
それだけではなくて、体験など
他の資産にも投資することで
より広くリスク分散ができて
長期的に資産形成ができるようになります。
いかがでしたでしょうか。
今回はオルカンとS&P
互やく両方持つのは
ありかなしかというテーマで
解説してきました。結論で言うと
アリですが、まずはオルカンのみの
投資で始めてみるといいと思います。
またリスクを分散するために
投資に慣れてきたら株式以外の
他の資産にも投資するようにしましょう。
そして一番大切なのは
あなたが何のために投資しているのか
それを理解した上で
お金を毎月のように投資していくことです。
いろはにマネーでは無料会員限定で
さらに投資を詳しく学ぶことができる
学習コースというものも用意しています。
会員登録は無料なので
投資についてより深く学びたいという方は
ぜひ概要欄からコースをチェックしてみてください。
もし分からないことや
不安なことがあればコメントをお願いします。
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最後までご視聴ありがとうございました。
それではまた次回の動画でお会いしましょう。
