NISAの成長投資枠に関する疑問
こんにちは、えりもです。このチャンネルでは、パリキャリでもワンママでもなく、気が付けば会社員生活25年の私、えりもが、
アラフィフで始まった東京生活や日々の暮らしの試行錯誤をお話ししています。 今日は、私が
NISAで投資していたつもりだった、という話を載せています。
これはちょっと前、春頃の話なんですけれども、友人から、
今年はNISAの成長投資枠を使って投資しようと思ってるんだけど、積立投資みたいなこともできるの?って聞かれたことがあったんです。
その友人によると、積立投資枠はもともと使っていたけれども、今度は成長投資枠の方も使っていきたいという話だったんですね。
その話を聞きながら、できるようと答えながら、私は自分の講座をポチポチと、スマホで見てたんですけど、自分の講座を開けて、
なんとなく見ていたらですね、びっくりしたことがありました。
私もちょうど今年、成長投資枠を使って投資していたなと思って、積立投資枠っていうのは
以前から使ってたんですけれども、私も今年ちょうど成長投資枠を使っていたこともあり、
そういえば私も始めたんだったなぁと思って、自分の講座を開いてたんですけど、見ててびっくりしたのが、積立投資枠はいつも通りできてたんですが、
成長投資枠になってなかったんですね。
成長投資枠として投資ができていないものがありました。
自分が成長投資枠で投資していると思って購入していた商品、よく見たら特定講座で購入をしたことになっており、
まだ全然兄さんの枠あるのにと思って、なんで?と思ったんですけど、
じっくり見直してみたんですが、理由ももちろんわからず、何かの操作をした時に間違ったのか、
自分で成長投資枠を選んだと思って操作しててそのままになっていたのか、本当に今となってはよくわからないんですけど、
ただ一つ言えるのが、私は理由はちょっとわかんないけど、成長投資枠で運用できているとその時まで思い込んでいたということなんですよね。
確認不足の危険性と感謝
なので、たまに講座の三鷹とかって証券講座にログインして見ることはあるんですけど、
その内訳ってなかなか見なくないですか? 見る方もいらっしゃるかもしれないんですが、
私はどっちかっていうとたまにしか見ないかつ、今どうなっているかなってことで、
学面だけ確認してサッと閉じることも多かったんですよね。
なので、この時友人から質問されなかったら、もっと長く、なんなら今も気づいてなかったかもしれないと思っていて、
その友人にすごい感謝しています。
それで思ったんですけど、投資の話に限らず、特に私はそうなんですけど、
確認できているって思っていることもまあまああるんですよね。
ちゃんと見たつもりとか、設定終わっているとか、
それは発想しているとか、例えばどこかの
やかてのカードを作ってみたけど意外と使わなかったんで、解約したつもりと思ったら手元にあったりとかですね、
そういったことがたまにあったりします。そしてそのつもりが一番厄介だったりします。
気づかないので。
金融業界経験とFP資格でもミスは起こる
私の場合はですね、兄さんに関して言うと、金融業界にも長く勤めているし、
自分自身もFPの資格を持っていたりはするんですけれども、こういうこととミスをするかしないかっていうのは、
本当に別の話で、本当に気をつけなければいけないなと思いました。
今回ですね、気づいたので、間違ってから何ヶ月かは経っていましたけれども、
修正もできましたし、これで何か損失が出たのかというと、そんなでもないと思うんですけど、
ちゃんと確認したつもりっていうのが危険だなっていうのを再度確認した次第です。
それで、もし兄さんをですね、利用されている方がいらっしゃったら、
これを機会に一度打ち分け、積み立て投資で変えてますかとか、成長投資枠になってますかとか、
特定講座を使いたい方は、もちろん特定講座、どれでも大丈夫なんですけど、
ご自身がこうしたいと思った枠で選択をされているか、一度確認されるといいのかなと思います。
ほったらかし投資の反省と今後の運用
私みたいな人はそんなにはいないと思うんですが、
ぜひ見てみてくださいというのと、
あとは私は基本的にはですね、ほったらかし投資っていうんですかね、
私の場合は性格的にもあんまり上がったり下がったりっていうのを見るのが得意じゃないっていうか、
毎日寝動きをチェックし始めると一気一流しそうなので、
基本的にはですね、いわゆるほったらかし投資ということで、
一度設定した後はですね、あんまり見ないようにしています。
それが自分なりの長く続けることの秘訣なのかなと思ってるんですけど、
今回のことを通じてですね、私はほったらかしすぎていたということが分かりましたので、
自分の性格、タイプとかも考えながらですね、
私の場合にはたまに講座を開いて確認するのも大事だったのかなと反省しております。
最後まで聞いていただきありがとうございます。
それではさようなら。