00:05
みなさん、こんにちは。ハッピーな貯金で将来を明るく楽しくするラジオ、ハピチョキ、今日もやっていこうと思います。
このラジオでは、2人の子供の教育費や時代の変化に対応するお金として、10年で貯金ゼロからインデックス投資を中心に、1000万円を貯めるということを目標に発信をしております。
子育てとお金に向き合っている同世代のパパ・ママに向けて、お金や暮らしのヒントになる情報をお届けしていきます。
今日は遅くなりましたが、10月が終わった時点での資産運用の報告の状況を話していきたいと思います。
結論ですが、運用の損益はどれくらいになっているかというと、
運用資産の評価額の合計が956万1853円、利益がプラスで出ています。
383万9000円ということで、67.1%のプラスということになっています。
10年で1000万円を貯めるということですが、残り7年と2ヶ月で43万8000円ということで、あとちょっとということになっています。
大きな要因は、11月初旬にアメリカの大統領選挙の結果が出まして、
トランプ大統領が勝利したというところに起因する米国市場の後継期の波に乗れた、
プラスこれからトランプ大統領は暗号通貨にも力を入れていくぞなんてことも言ってますから、
ビットコインが過去最高値を更新するということ、これも大きくプラスになった要因だということになります。
先月から積み立てをした入金額というのは5万円しか増えてないんですけど、利益としては81万円のプラスになっていますね。
これ過去、私の中でも一番利益が出ているタイミングだなと思います。
11月10日かな、時点での数字になりますので、何かがあればまた下がると思いますけれども、
元本は572万円しか入れてないんですけど、評価額としては956万円ということで、約380万円のプラスになっているということです。
アメリカ大統領選はトランプ氏が勝ったよということで、今メディアでも多く報道されていると思います。
ここからドル高はダメだとトランプさんが言っているということで、もしかすると円高方向に触れると、
03:09
為替で見るとこの評価額ということは減ってくるかもしれません。
ただ、どうなるかというところで、分かりませんけど、毎月決めた月5万円の積立投資枠での投資を続けていくということが大事なのかなと思います。
楽天証券で積立投資枠で投資をしていますけど、楽天カード払いで5万円やっているんですね。
そうすると毎月約380ポイントだったかな、楽天カードのポイントが投資だけで溜まっていくというお知らせが来ていました。
こういうところを見ても証券会社の選び方、投資方法の選び方によってお得度が変わってくるよねというのを感じます。
ビビたる額かもしれませんけど、380円といったら、最近自販機でジュース買おうとすると1本180円ぐらいのペットボトルになってますから、2本分ぐらいは毎月お得になっているかなと。
私の妻はほとんど投資に興味もない、貯金第一主義みたいな感じで、新兄さんをやってもらってるんですけど、銀行を引き落としにしてるんですね。
そうなるとこのポイント入っていかないよということで、ざっくり楽天から400ポイント燃え尽きもらえているということは5000円ぐらいになっているのかな。
これが妻には言ってないということで、10年で見たら5万円ですし、もっと多く増えていくということ。
楽天のポイント、火薬があればわかりませんけど、これぐらいのお得度が変わってくるよというのがありますから、ぜひこれからよしと兄さんやってみようと思う方は楽天証券であれば楽天カードとのひも付け、SBI証券であれば三井住友カードでやると相性がいいということになってますから。
そういうのも少し面倒ですけど、始めの設定だけ頑張ってみると後々のお得度が変わってくるよねというところですので、詳しくはネットで検索してみればすぐパッと出てきますから、YouTubeなんかでもすぐ解説してくれてる人いますので見てやってみてください。
今日はジュニア兄さんについて少し詳しく話していこうと思います。ジュニア兄さんはもう制度自体が終わってしまったというか、新たに投資ができなくなってまさにほったらかしで運用してくださいねみたいな状態になってます。
私は子供2人分で360万円の投資をしました。これ360万円を理論上ですけど、利回り5%で10年間運用したらいくらになるというのが計算できます。そうなると360万円を年率5%で10年間運用すると586万円になるというふうな結果が出てくるんですね。
06:24
一方で実際どうなってるか。私がジュニア兄さんに投資した360万円は今いくらになってるかというと589万円になってるんですね。これ10年で5%で運用したときに結果から言うと586万円になるよという想定が出てるんですけど、
実際は投資約3年7ヶ月でこの10年で5%運用した額を少し上回っている。589万円ですから少し上回ってるよっていう結果になってます。
両手を挙げて喜ぶのではなくてこれの数字10年で見たらなるような金額にもう3年7ヶ月になっちゃってるっていうことはどれだけ株式相場にとってはいい状況なのかというのがわかるのかなと思います。
なのでならしてみたら平均リターンに回帰するよなんて言われて5%から8%のところに落ち着くんじゃないかって言われてますけど、今がいい時なんだと思っておかないと足元救われる可能性もあるよねって思います。
投資をやってるとどんどん良くなる。どんどん資産が増えていくっていう想定はみんなすると思うんですけど、先日の日本株ショックとかね、後は高台集団のショックとかね、コロナショックとかね、そういうショックがつくときってだいぶガクッと落ちますよね。
そのいい時の想定だけしていくとガクッと下がったときに、やっぱり株式投資やらなきゃよかったなって考えちゃうと思うんですよね。逆に何とかショックが来ると思っていればこういう時もあるよね。
だけど長い目で見れば、いい時にまた右肩上がりに戻って資産は大きく膨らんでいくよねっていう希望を持っていれば、何とかショックが来ても耐えられることにはつながっていくのかなと思います。
なので、このジュニアニーサーの運用額、金額、含み益を見ていても、10年で到達すべきところが3年7ヶ月でもう到達しちゃっているよということ、これは好調だからいずれ下がることもあるよねって思っておくっていうのが大事かなと思います。
特に今、新ニーサーで積み立て投資をやっている人、S&P500に投資をしている人っていうのは、全員が儲かっている状態になっていると思います。ただこれも今だから儲かっているんだと。
09:12
いつかは大暴落が来てマイナスに入っていく時期もある可能性は大いにあるよっていうのを頭に入れておく。これだけで投資が長く続けられるかに関わってくるかなと思います。
大原則は長期積み立て、低コストの商品に投資をするというところですので、この鉄則をちゃんと心に留めて、短期間で儲かるものなんてないんだというのを心に誓って、弾力を持って投資をしていくっていうのが大事かなと。
自分に言い聞かせてますけど、そんな状態ですので、今月もどうなるかわかりませんが、コツコツと積み立てをしていきましょうということで、今日は10月終わった時点での自分の運用状況の報告ということでお話しさせてもらいました。
何かいいなと思ったらいいねとかコメントいただけると励みになります。ということで今日は以上になります。バイバイ。
