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みなさん、こんにちは。
ハッピーな貯金で、将来を明るく楽しくするラジオ、ハピチョキ、今日もやっていこうと思います。
このラジオでは、2人の子供の教育費や、時代の変化に対応するお金として、
10年かけて、インデックス投資を中心に、1000万円を貯めるということを目標に発信をしております。
同世代の育てとお金に向き合っているパパ・ママに向けて、有意義な情報をお届けしております。
今日は、6月になりましたので、5月までの資産運用の状況について話していきたいと思います。
ざっくり状況から言うと、絶好調ですというような感じですね。
トータルで見ていくと、含み益費が3,262,000円のプラス、リターンで言うと160%とかなり大幅に資産が増えているような状況になっております。
ちょうど元本が540万円になって、プラス326万円ということで、
投資の力はすごいお金に働いてもらうということは、やってよかったなというふうに今の段階では思っています。
しかし今、かなり相場がいいような状況なので、これが続くわけはないと思いつつも、少しニヤニヤしている自分がいるという感じですかね。
先月に比べても、評価額ベースで33万3,000円増えて、前月比の評価ベースの金額比だと114%ということで、投資進捗も暗号通貨も共に波に乗っているような状況ですね。
今年の1月から新しく始まった新ニーサを使ったオールカントリーで運用しているものもプラス10.8%ということで、平均リターンだいたい7、8%と言われていますけど、そこを超えるようなパフォーマンスになっているかなというふうに思います。
今から始める人は高いところで買っているかというような意識が多少あるかもしれませんが、相場が右肩上がりにどんどん全世界が成長していくということを信じるのであれば、今買うのが一番安いということになりますから、まだ新ニーサをやっていないという方はまずは講座解説からやっていくのがいいのかなと思います。
講座解説、私は楽天証券を使っていますので、楽天証券の講座解説のリンクを一応チャプター欄に貼っておきたいと思います。
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あとは特筆すべきはジュニアニーサですかね。
ジュニアニーサは去年で製造自体終わっちゃったんですけど、私のポートフォリオの中では元本が大きい投資進捗2つになっています。
1つはオールカントリー、子供が2人いるので1人ずつ持っているんですけど、1つは全世界株式のオールカントリー、2つ目はTマクシススリムの全世界株式除く日本というものを持っています。
これ2つでですね、元本だけで360万円運用してるんですけど、これが200万円近い運用益を叩き出しています。
これを見るとですね、やっぱり元本が大きくなればなるほど相場が良い時にはね、含み益がドンと跳ね上がる、跳ね上がるっていうのかな、含み益の額が大きくなるっていうのを実感しています。
よくね、雪だるま式にお金を増やしていこうなんて言いますけど、その雪だるまとなる体の大きさが元本で見ると大きければ大きいほど、この含み益っていうのも大きくなるので、やっぱり我々長期投資をして10年後とか20年後とか、さらには老後資金を運用していこうと考えている人にとっては、今の額って正直どうでもいいのかなというふうに思います。
まずは自分が決めた毎月の積み立て金額を愚直にコツコツと積み上げていくことだけに集中するべきなのかなと思います。
どうせね、2,3年すればガクッと相場が下がることもあるでしょうし、そこから回復しないなんてこともあると思います。
だけど、自分が何のために運用しているのかと考えたときには、やっぱりその10年とか20年先にある出来事のためにお金を運用している方っていうのが多いと思います。
そこの10年とか20年の自分がお金を使いたいなと思っているときにピョンと上がってくれれば、含み益っていうのはポコンと膨らむっていうような計算になると思いますので、
今はまだ初めて2年だ3年だという人の場合は、いくら儲かったって今私も言いましたけど、そういうところは割と軽く考えて、
まずはどうやったら家計が黒字になるのか、どうやったら毎月しっかり積み立てていく分のお金を年出できるのかと、そこに注力するべきなのかなと思います。
ちょうど仮想通貨も、ビットコインなんか特に1000万円に自家評価額乗ってますけれども、これがいつどうなるかわからないです。
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上ぶらいするかもしれないし下ぶらいするかもしれませんが、そこらへんよく考えて、減りすぎたときには考えもんでしょうけど、
今の流れから見るとオールカントリーとかIS&P500とかビットコインとかそういったところのアセットを持っておくっていうのが最適解なのかなというふうに感じてますので、
これを退場することなく長く続けるっていうことが一番大事かなと思いますので、そこに注力してやっていきましょうということで、
今日は5月の運用成績、状況というのを発表、放送してみましたということで、以上になります。
皆さんね、もっともっと頑張っていきましょうということで、以上になります。バイバイ。
