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皆さん、こんにちは。ハッピーな貯金で将来の自分を楽にするラジオ、ハピチョキ、今日もやっていこうと思います。
このラジオでは、2人の子供の教育費や時代の変化に対応するお金として、10年かけて貯金ゼロからブログと投資で1000万円を貯めるということを目標に発信をしております。
現在地としては、残り8年と7ヶ月で474万円を貯めるということになっております。
今日のテーマは、5月の運用実績の状況報告ということでお話をしていきたいなと思います。
それではですね、簡単に振り返りをしていきたいなと思います。
まず、投資の元本が461万円になりました。
それで、実際運用してどうなっているかというと、運用益はプラス64万3000円ということで、リターンが13.9%ですね。
64万円の利益が、含み益ですけれども出ている状態になります。
この64万円というのは、先月の状況から比べても21万円のプラスとなっております。
大きな原因としては、S&P500だったり全世界株式に投資をしているので、NVIDIAが高騰したようとか、
あとは円安ドル高になってE-MAXIS SLIMシリーズを買っているので、それが円換算されたときに評価額が実際より高く見えているよというところが影響しているかなと思います。
S&P500自体は5月は0.29%のプラスということで、そこまで大きく上昇はしていないんですけれども、
こんだけ60万円も利益が出ていると含み益が出ているというところは、やはり円安の影響が大きいのかなと思います。
逆に言うと、今1ドル140円にもタッチしたことが5月にはありましたので、銀行に日本円だけを貯金している人は、
どんどん資産がめべりしているよということにもなりますから、株式投資というのはドルだての投資になりますので、
一応円安のリスクヘッジにもなるよと言われていますから、まだ投資始められていない、日本円でしか資産を持っていないよという方は、
ぜひニーサーはじめ外国株に投資をするのもおすすめかなと思います。逆にダカに触れちゃうと逆のことが言えるんですけれども、
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当面円安が続くのかなと、金利のところを見ても思いますので、ぜひ投資を始めるための証券講座の解説からやってみるのがいいんじゃないかなと思います。
ブログの記事のURLを貼っておきますので、ぜひ参考にしてみてください。
ということで、運用実績、状況的には525万円ということで、目標金額の1000万円を引き算すると、残り474万円を貯めるということになっております。
ここまで来たら10年かからないのかなという気もしますけれど、何があるかわからないので、とりあえず10年かけて1000万円というところではやっていきたいなと思います。
何が一番大きく寄与したかというと、やはりジュニアニーサーが一番リターンは高かったです。
ジュニアニーサー自体には320万円の元本を投資しておりますけど、これが全世界株式のオールカントリーと除く日本というところに、それぞれの子どもを1人ずつ投資をしています。
この含み益がどれぐらいになったかというと、EMACS Slim全世界株式オールカントリーの方は、170万円の投資に対して時価総額が201万円ということで、損益としてはプラスの306,000円。
全世界株式除く日本の方は元本150万円に対して時価総額が168万円、損益で見るとプラスの183,000円ということで、この2つだけでもプラス49万円のリターンが出ているということです。
なので、やはり元本自体が増えれば増えるほど、株価が上がったときには含み益がかなり多くなるというのを身をもって実感ができました。
これを考えると、やっぱり今の制度で見たときにはジュニアニーサーというのが1人当たり80万円まで投資が可能で、積み立てニーサーなんかに比べても倍の投資ができるよという制度になって、この利益に対して非課税だよという制度になっています。
なので、今0歳から19歳までのお子さんがいる方で投資興味あるけどやってないという方は今年で廃止になりますが、ジュニアニーサーの口座を開いて1人当たり80万円投資できますから、80万円入れて使いたいときまで放っておくというのが効率がいい投資方法なのかなと思います。
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さらに制度改正されまして、というかなくなっちゃうんですけど、2024年以降、来年以降はいつでも払い出しが可能になります。これが全額一括で払い出しのみになりますけど、銀行口座にお金を寝かせているだけという人だったら、
80万円を何か2億システムシリーズとかにポンと突き込んでおいておいた方が、この円安も手伝って自分の資産の増加というところには大きく寄与するのかなと思いますので、やってみたらいいかなと思います。
さらにこの利益が増えたところは、仮想通貨のビットコインとイーサリアムのマイナス分が減ったということも大きく影響しているかなと思います。
ビットコインはマイナス11,000円、イーサリアムはマイナス15,000円ということで、マイナスではありますけれども、このマイナスの額が2万円を切ったということで、この投資進捗でのプラスの利益を減らす、大きく減らさない要因になっているかなと思います。
だんだんとビットコインもイーサリアムもマイナスの額が減ってきました。
さらには、6月1日から日本政府でもステーブルコイン、仮想通貨、暗号通貨の一種であるステーブルコインの使用が認められるというニュースもありましたので、これから仮想通貨界隈はプラスに働く要素が多くなってくる、また日本の中でも公式にステーブルコインが認められたということで、
この辺、ビットコインとかイーサリアムという代表的な通貨にお金が集まってくるのかなとも思います。
ということで簡単ではありますが、今日は5月の運用状況の振り返りということで放送をしました。
64万円のプラスって聞くとかなりホクホクですよね。
トマ・ピケティさんの21世紀の資本という本の中で書かれているアールダイナリーG、このラジオでも放送しましたけど、
労働をして得られる人よりも、資産運用による利益の方が多くなるよというような議論ですけれども、これを実感した月でもあったかなと思います。
働いても今、稼げる金額というのはなかなか昇給難しいと言われていますし、かつインフレで使えるお金がどんどん減っていると。
そんな中で資産として置いておいているお金がどんどん増えているという現象は、やっぱり投資をやらないと損というか、
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やらなければ実際の生活を送るのに不利になっていくよみたいなことがだんだんと実感として湧いてきましたので、
投資は100%ではないですし、リスクも伴いますし、あとは自己責任というところが大きいですけれども、
始めないよりは始めてみて、少しずつ運用していく経験というのもやっていった方がいいのではないかと思いましたので、まとめとしてお話をさせていただきました。
5月はかなり高成績になったかなと思います。
特に何もやっていませんけれども、6月も今年あと半分というところで良い成績が収められればいいなと思いますし、
あとはジュニア兄さんの投資期間としてもあと半年になってきましたから、少しでも入金を進められればと思いまして、
今日は5月の振り返り、6月に向けてということでお送りいたしました。
もし何かいいなと思ったりとかこういうこともあるよということがありましたら、いいねだったりコメントしていただけると励みになります。
ということで今日は以上になります。バイバイ。
