新興国の国際債券の人気
しんさんと申します。元証券マンのファイナンシャルプランナーストリートアカデミーで講師もやってます。今日は4月18日木曜日。早速やっていきましょう。聞くだけちょっと気になる今日の経済ニュース。まず一つ目はこちらから。日経新聞から危ない国際注目の的を読みます。
17日の米DAO工業株30種平均は前日比45ドル安の37,753ドルと小幅に反落した。ギャラクティー帳が続く米株式相場の主因は早期利下げ観測の後退だが、遅かれ早かれ金利は下がっていく可能性が高い。迫る利下げを見越し金融市場で注目を集めているのが新興国。中でも格付けが投資不適格の国々の国際だ。ということで。
まあ新興国。エマジン。そこの国際が人気が出てるっていうことになってますよ。例えばですよ。今年1から3月。これは過去にないレベルで新興国ね。取引というか買われてますよっていうことで。この日経に載ってるのはコートジボワール。これは1月に7年ぶりに国際発行をしたっていうことで。
満期が2033年かな。なので9年間の満期。表面金利は7%台後半。37年満期の分はこの分は33年ですよ。37年ちょっと長くなってるのは8%台前半で高いですよ。
新しい格付け。BAⅡということなんで。WB相当かな。Bが2つね。WB相当。モディズの格付けですけどコートジボワールの国際ということになってます。格付け機関が格付けしてるんですよ。一番有利ながAが3つ。AAAということで。米国製は1つ落としてたかな。それぐらい信用度が高いということですよ。
Aが3つからAが2つAが1つ。この順に格付けが下がっていきます。Aが終わるとBが3つ。トリプルBとかねいう言い方しますよ。Bが3つ。ここまでなんで。その下がBが2つ。ここまでっていうのは投資的確と言われるのがBが3つというところまでですよ。
これは格付け機関が出した格付け。有名な格付け機関はムーディズとS&Pですよ。他にもフィッチとか。あと日本もなんかいろいろありますよね。格の場合は買って格付けとお金を払って格付け依頼するやり方2パターンありますけど。これはどちらでもというかまあいいですよ。ただしこの格付け機関も本当に正しいかというと正しいとしておかないといけないんですけど信頼が揺らぐ場面もあるよ。
これはリーマンショックの時に要は住宅再建絡みの再建。まあ向こうは何でもその当時から再建化してたんで。まあ再建化というか商権化と言った方がわかりやすいかな。商権化してたんで。皆さんの、皆さんのって我々じゃないですけどアメリカの住宅ローンを組んでる人たちの再建を千人分を一つに集めてとか。もう千人じゃ聞かないな。何万人分を一つに集めて。
他のローンとかも組み合わせてましたからね。自動車ローンとかはもう千人万人単位を集めて住宅ローンと組み合わせて他にもいっぱいローンを組んでるようなものがありますよね。それとまとめ上げたのがCDOっていうやつですよ。CDO合成商権みたいな財務担保商権かな。
いろんなものを寄せ集めてなぜか信用度合いが低い住宅ローンも入ってたんですけどいろんなのが混ざってるんでAAAの財布つけてそれがおかしいぞって言ってどうやって売ろうかっていうのがマネーショートっていう映画のお話ですよ。下がったらお金が増えるっていう商品もありますからその住宅ローンとかね破綻するような人たちというか住宅ローンがもうこれ以上返せなくなるような人たちがいっぱい商権化されてそういうのが流通してたんでたくさん買ってましたよ。
投資信託として利用されるETFの活用
AIGとかねリーマンブラザーズもそうですよっていうのをまあこれは破綻するだろうということでこれでどうやって利益を上げるかってまあそういうお話でした。あのマネーショートはね。今この新広告の再建に大人気ということでこれはね売り崩すというよりもまあまずはどうやって買うのっていう今一番やりやすいのはETFになるかな新広告のまあ日本でもない子はないと思うんですけど今見てると楽天とかでETFは売ってるんですよ。
楽天とかでETFありますよ。これで買えますよっていうことでね今たまたま開けてるのが新広告じゃなくてハイイルドサイのETFJNKっていうティッカーシンボルなんですけどJNK探してみてください。ジャンクのJNKかなと思ってこれを開けたんですけどまさかジャンクとはつけないか。
でもまあ今ざっくり見てるだけなんで詳細見てないんですけどおそらくこれはあのニーサで買えますよね分配金リマーリ6.65って書いてるんで経費率0.4%まあニーサで再建のETF使ってしまうのはちょっともったいないような気がしなくもないけどせいぜい6%のリマーリの税部分が控除されてまあ値上がりも控除されますけどそれで使ってしまうのややもったいないような気がしなくもないけど使いましょう。
このJNK例えばですよ他にもいっぱいありますよ楽天商店たまたま開けて見てますけどあとはアイシェアズのエマージングマーケット再建ETFなんていうのもあるのでまあさっきよりかは分配金リマーリは低いですけどこういうのも面白そうかなまあどこの国に投資してるかというとクエートでしょエクアドルウルグアイなかなか出てこない名前かなっていう感じですけどね
この我々が普通にやってるところだとあとアルゼンチンにも投資してるみたいなアルゼンチンが破綻分解化したことあるんじゃないのみたいな感じですけどまあそういうものなので十分ご注意しながらやってくださいねっていうことですねちなみに外国再建は確かニーサの対象外ですけどこの再建を対象としたETFはニーサOKだったということなのでまあ十分ご注意しながらやってくださいねということで次のニュース行ってみましょう
円安による高級品の割安価格
次のニュースはブルンバッグからタグホイヤーの6,450ドルの腕時計円旧落で東京では21%お買い得に読みます高級品のバーゲンに鼻が利く抜け目のない消費者にとって日本はこの上ない買い物天国となっている急激な円安に加え多くの高級ブランドがカーセ相場変動を反映する価格改定を行っていないため高級品を割安に手に入れる
またとない機会が生じている例えば東京ではタグホイヤーの腕時計カレラクロノグラフが10%の免税で78万5000円これは約5087ドルで販売されておりニューヨークでの6,450ドルより1350ドルあまり安いということにしておきましょう
1350ドルなので20万円ぐらいかな20万ちょいぐらいだと思うんですけど安くなってるこれはこうなりますよで日本は月300万人かななんかこれはツーリストというかまあ観光客ですよ3月は300万人超えなのでまあこういうのもありますよということはあまりにも実態に即して即してじゃない即殺に安かったら実談会が入ってきますからねこれはこの時計がそうですよっていうことで
これニューヨークで買おうと思ったけど東京わざわざ買いに来るとなるとこの時間と飛行機代っていうのがありますからではなくて何かのついでですよね日本に来たついでにちょっと買っておこうじゃないっていう海外の方いたら買いますよそうすると自然に円が買われることになるのでどんどん実談の会ってさっき言いましたけどこういうので円が買われるっていうことになりますよ
もっと代々的にやるのはこれは時計の話ですけどまず不動産ですよ 東京の不動産安いだってなったら買ってきますよね買ってきたまあ買える人は買いますよあるいは法律とかクリアできる
人っていうことになりますけどどんどん買われますよ あるいは株ですよね有価証券これも買われますよ
そうして神の見えざる手ということで実態と徐々に帰りが縮小していくというこういう感じになりますよ で特にあれかな国際転売しやすいものは修練していく傾向にあるまだこのタグホイヤーの場合は開いて
いくって開いてあるって言いますけど例えば iphone iphone はもう国際転売できてしまうので調整してますよね
日本の円安に合わせても偉い高いな iphone 中央みたいな 20万超えてるのが上位機種だとっていうぐらいに値上がりしたりしてますよ
でコロナの前に比べると45%円は下落してるっていうことなんで 免税店の方に外国の方がこれはアメリカだけじゃないですよ
まあ米ドルが特に強いんですけどね今いろんな国の方が殺到してるっていうことで これね国内のまあ日本国内の人たち
儲けられる人は今のうちにも受けてくださいどうか思ってるんですけど じゃんじゃん来てみたいなお話今はねちょっと高かったけどあ
海外の方から見たら日本高かったけど今安いでとこうなって言ってもらったらいいん じゃないかな
というかた我々ももっと70年代の時にハワイに行っときゃよかったなっていう気がしなくも ないですけどね
それから比べたらハワイのバッケージ旅行の料金でも倍はしますよみたいな そんなお話
あと日本でも本当に高いのは海外の方はどんどん来てっていうことでねまあさっきも 言いましたけど儲けられる人は稼げる人は稼いでください今のうちに高くてもそれだけの
価値があったらどんどんお金払う例えば京都 オムライス3000円のお店があるんですけどこれは外国人の人に大人気なんで youtube
とかでやってますからね 3000円がでも数年前なら高く感じましたけどコロナ前かな
あるいは1ドル80円90円の時からやってたのかなあのお店は値上げしてますけどね今値上げ して3000円なってますけど3000円のオムライスのお店ありますから探してみてください
youtube でバンバン回ってるんでそれで海外の方が来るっていうお話ですけど 京都の極町とかポント町とかあの辺のお店ですよ
キチキチさんとかって言ったかな僕行ったことないんですけど youtube でよく見てますからオムライス作ってる動画人気 なんで他にもこの海外の方に高く売れるものを売って
まあ特に日本の田舎に行く旅行とかで人気あると思うんでそういうところも稼げるうち に稼いでいただけたらいいんじゃないかなと思いながら最後のニュース行ってみましょう
楽天グループの決済アプリ統合
最後のニュースは日経新聞からスマホ決済10兆円争奪 楽天グループアプリ統合ポイント会員囲い込み
読みます楽天グループが決済アプリの統合を決めた スマートフォンを通じた qr コード決済は9ピッチで浸透し
国内市場規模は10兆円を超えたキャッシュレス決済の中でも伸び率は最も大きい 成長市場を捉えようと各社の競争が激化しているということで楽天は楽天ペイ
あと楽天のポイントのやつかなあのピットバーコード読んでもらってやるのと あと楽天エディですよねこれがありますよどれも使います
楽天ペイの成長と統合戦略
自分の場合は楽天エディは前もって入金しとかないといけないぞ っていうのがありますよ記事に戻ると qr コードかこれが10兆円規模になってきてるって
いうことなのでキャッシュレスの決済の中でも伸びが大きい 37%増って書いてますからね去年のキャッシュレスの決済額が126兆円ぐらい
14%増ということですこれは前の年に比べて14%増 今年もそれぐらい伸びんのかなまあ今ではねこのお店に行って現金っていうのもあんまりないかな
自分の場合はこれスーパーとか行く時はもう財布持たずに行くんで大体 スマホだけ持って行ってますよみたいな皆さんもそうじゃないですかね
今どきも財布特にごっつい財布を持っている人あれいちいち持ち歩く面倒くさいぞっていうのは ありますよある会社員の方でランチとかね
行くときこれも財布を持っていってっていうのはまあやるのかな やる人はやるけど持たない人はもう持たないですよね
スマホでもできるしあとスマートウォッチ これでもできてしまうんで身軽で行きたいですよっていうのがなかなかありますよ
これはそうなると楽天エディの扱いはどうなんのっていう感じがしなくもないけど まあ統合っていうことなんであれはアレで生きてますよね
楽天カードに楽天エディがついている場合も多いですよね あと楽天ポイントもついてっていうことなんでこの3つもう1回言いますけど楽天
ペイ楽天ポイント楽天エディをとりあえず統合してきて楽天のポイントありますよね ポイントとかも合わせて一つのアプリで管理していくというかそれを狙ってる
そのポイントとかあるいはペイ機能でもって楽天市場で買い物をしてもらったりとか 楽天証券の一部ポイント投資できるかな
そういうので使ってもらうあるいは最終的には楽天モバイルに行きたいぞと 楽天モバイル今なんかまた大番振る舞いが始まったようなんでちょっと
そろそろ楽天モバイルに変えようかなとまた思ってますけどね ただしまあ個人的にはのペイ払い qr コードを出すのは個人的にちょっと面倒くさいんで
いちいち画面開けて見せないといけない あれがめんどくさいとあるいは読み込まないといけないというのがあるのでそれでもピッ
てタッチするだけで一番楽ですねまあこれはこの場合だと楽天エディになりますよ ただし楽天エディでもめんどくさいとこは事前に入金しておかないといけないぞっていうのがまあ
めんどくさいそうなると毎個人的によく使うのはクイックペイなんですけど クイックペイは楽天とはちょっと関係ないかな
でも楽天カード登録できるんでねなどなど キャッシュレスに興味がない人からすると何言ってんのみたいなお話ですけど
ただし各陣営のこの争いになりましたよやっぱりまた ntt グループ これは d ポイントアマゾンが入ってきましたよねここの陣営になどなどのこの陣営ここも
証券会社から囲ってますよねもう一つはソフトバンクです ここも統合の流れかなペイペイとかラインとかここに集約していくような感じになってきて
ますよ なのでどこが主導権を握るか英雄のことが忘れてたけど英語は楽天とか
ペイペイとかに比べるとちょっと影が薄いような気がしなくもないけど まあでも巨大なグループなんでいずれまた巻き返してくるのかなと
でこれからはやっぱりお給料の一部をこの電子マネーとかそういうので支払われる ということになりそうなので
ますます増えるただしよく見かけるのはこの ペイ払いとかクレジットカードの手数料が大変なんですよっていうこの飲食店さんのお話
ありますからこれクレジットカードだと確か4%ぐらいかな飲食店だとどれぐらいかな っていう手数料
ただしこれは飲食店さんも現金払いのみにするのか 手数料払ってでもやるのか手数料の分はもう価格に上乗せする
いや値上げできないんですって確かにあるんですけどね まあこれはもう経営判断になるということですよねもうペイ払いしてないになる
ちょっとやめとこうかっていうのはあるかもしれないんで まあ我々からすると楽スマホのみ
これスマホのみがゆくゆくはリングのみとかになっていくような流れなんでリング っていうのは決済リングとリングね指輪型のものがありますからこれ今年サムソンがリング
出してくるのかなこれはただし体のデータを取るようなリングだと思うんですけど まあそういうのがどんどん出てきてるんで現金のみは置いていかれる可能性はありますよ
まあいずれにせよ我々にとっては手軽になってくることなんで まあまあ大変な飲食店さんあると思いますけどこれはしょうがないな
ということでじゃあ本日も終わっていってみましょう本日もご静聴どうもありがとうございました
