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インベストメントブリッジがお届けする、いろはにマネーのながら学習
こんにちは、いろはにマネー編集部の中村です。
今回のエピソードでは、新入社員の中村が、最近のニュースや投資トピックについて
様々なゲストからインサイトを得ながら、ゆるりとお話ししていきます。
原稿なしの完全フリートークでお届けするので、
いろはにマネー編集部の裏側を見るように楽しんでいただければと思います。
今回のゲストは、いろはにマネー編集長、曽根原さんです。よろしくお願いします。
よろしくお願いします。曽根原です。
今、それこそニュースとかでいっぱいやってる、日経平均めっちゃ高いみたいな最高値更新し続けてる状況で
今買ったらめっちゃ高値掴みじゃないかなって感じるんですけど、それってどう思ってます?
確かに高いとは思う。日経平均もSP500とか金とかも今すごい高いとは思うんだけど
ただ、どういうスタンスで投資するか次第かなっていうのは多分あって
例えば今1000万円持ってて1000万円を買いますっていうんだと結構怖いけど
それこそ俺とか中村さんとか普通の人って積立投資がメインだと思うんだけど
だったら別に高い時に始めたところで安い時に始めたところであんま変わんないかなっていう
だって毎月同じ金額で逆に例えば2024年の今4月だけど8月に暴落しました
それがずっと年末毎に続きましたってなったらその期間は絶対に自分の口座見たらマイナスになってるはずなんだけど
その期間も積み立ててるわけだから安いタイミングでも買ってる
その分をたくさん買えるよねっていうのがドルコスト平均法ってよく言われるけど
それをやるっていう意味だと今始めても半年待って安くなったから始めても多分10年後とか
それこそ短くても3年後5年後とかに見ても大した違いない
過去のデータとかを見ていくといつ始めたとて基本長期であれば利益が出ますよねっていう話だから
積立てやる人はそんな関係ないと思う
そうなんですね
仮にこれがバブルじゃないけどバブルだったとしても大丈夫ってことですね
バブルだったらやばいよね
日本のこの前バブルの高値更新したのが何年?20?30?
そこは言ってもバブル崩壊してる間に積み立ててれば
例えば日経平均の話だったら日経平均で数千円台まで落ちてるわけじゃん
その時も積立投資ずっとやってれば今ってすごい利益になってるんだよ
その安いとこで買ってるからそこはプラスになる
バブルの時に買ってる分ももちろんあるんだけど
それプラスそこから20年とか安い時にずっと買ってるわけだから積立投資って
それを踏まえたら絶対プラスなんだよね
それって日経平均の話で
逆によく言われるS&P500とかオルカンとかっていうのは長期で見たらずっと上がってる
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基本やっぱ分散投資が一番大事ってのはみんな言うけど
だから日本だけに投資したら絶対良くない
積立投資とはいえ日経平均だけだったら絶対良くないから
投資するのはやっぱり
ってなると初心者の人はオルカンが日本も入ってるしアメリカも入ってるし
オルカンってその比率を変えてってくれるから勝手に
だからアメリカが徐々に落ちてもしかしたら日本が増えるかもしれないし
インドが増えるかもしれないしみたいなものだからやっぱ分散
株式の分散
そこから突き詰めるともっと株だけじゃなくて金にも投資しようとか
債券とかリートとか株だけじゃない分散みたいな話もあるけど
いえ今現金しかほぼない人はとりあえず株に分散するっていう風にすれば
今高い安いってのは誰にも分かんないし
そんな気にするほどではないかなとは
俺は思うしそのいろんな情報を見たり直接人に会ったりっていうのでもみんなそう言ってるかなとは思う
なるほど
それは園田さんはコモディティとかは投資してますか
コモディティはコモディティってそもそも何なんだっていうのもしかしたら視聴者の人はいるかもしれないけど
コモディティって商品だよね金とか分かりやすいのだと米とかもある意味コモディティ
実体としてあるものってイメージする
俺は金は投資してて金はイデコ
イデコは全然でも月今5000円とかなんだけどそのイデコのうちの30%ぐらいは金
金って言っても金に投資する投資新宅
今めっちゃ上がってるんですよね金って
2年前ぐらいにイデコ始めたから上がってるし
でイデコの残りはアメリカ株とかなんだけど投資新宅で
金ってあの超動力のイロハニマネーの記事でめっちゃ金系の記事を更新してたんだけど
であの診断とか作ったんでぜひ視聴者の人は概要欄に多分中村さん貼ってくれるんで
貼ります
金の投資っていくつかパターンあって普通に金の述べ簿を買うっていうパターンと純金積み立てをする
純金積み立てってSBIとか楽天でもできるんだけど
っていうパターンと金の投資新宅を買うっていうパターンとETFを買うっていうパターンが主に4個あって
普通の投資家の人は金の述べ簿を買うのはあんまりないと思うから
1本買うのに数十万とか必要だから
普通だったら純金積み立てかETFか投資新宅
で俺的にはETFか投資新宅が一番いいと思ってて
何でかっていうとまずニーサで普通に
ニーサで投資新宅とETFは成長投資枠で
そうですね
買えるから非課税ですっていう
じゃあ金を実質非課税で買えるってことですよね
そう売るときに利益が出たときに非課税
実質な非課税で買えるし
しかもETFと投資新宅って手数料かかんないんでね取引手数料
SBIとかだと
そうそうSBIとか楽天で特にSBIとか楽天とかマネックスってニーサ口座って倍々手数料がもう完全に無料だから
ETFも無料だし投資新宅も無料だし
っていうので取引手数料かかんない
純金積み立てだと1.5%ぐらいかな買い付け手数料かかんないよねSBIとか
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そうなんですね純金積み立てにニーサはかけられない
そうなんですね
ただ純金積み立ては一定数量になると金と交換できるらしい原物と
何千口とか買うと買い進めて
金の延べ簿欲しい人はちょこちょこってのはあれなんだけど
延べ簿はもらっても家で保管しなきゃいけないからそんなに個人的に投資でやるんだったらいらないかな
家が家事とかリスクが
だからETFか投資新宅で俺は投資新宅の方が積み立てできるし毎月同じ金額
最近その記事にも書いてあるんだけどSBIが金の投資新宅新しいのを出して
サクッとシリーズっていうのでそれはめっちゃ新宅報酬手数料安くて
年間で0.2%弱とか
安い
他の今まであった有名な投資新宅って全部0.5%か0.6%だから
たぶんSBIか松井証券かなってしか売ってないんだけど
SBI持ってる人は金の投資分散したいって人はめっちゃおすすめ
SBIのSBIアイシェアズなんとか金の投資新宅みたいなのがある
記事に見てもらえれば載ってるんで
それは最近出た商品ですか
そうたぶん今年か去年くらいの本当に俺も知らなくて昨日調べるまで
上がってましたその時
めちゃくちゃ上がってるし
為替ヘッジありなしどっちもあって
為替ヘッジがあると円安になっても儲からないというか円高になってもマイナスにならないみたいな
為替ヘッジがないと円安になれば上がるし円高になると逆に下がりやすくなるという
ドル円ベースの話だから
金って元はドルだけだから1オンス何ドルかっていう
それは為替ヘッジなしの商品だとやっぱ円安もあってすごい上がってるし
そうだね金価格ってたぶんここ2年くらいって日本結構上がってるって言われてるのは
それは円安効果がすごいあった
金に対しての円が
そう金のドル評価
例えば1個の金が1ドルだとしたらそれが1ドル100円と150円だと
同じ1ドルでも150円の方が日本だと高くなるじゃん
そうですね
それが円安だよね
だから元々の金の価値が値段が変わってなくてもドルで
円安だったら日本で金利としたら高くなってるわけなんだよね
それがこの2年くらいの日本の金価格高いですよっていう
なんだけど実はここ数ヶ月くらいはドルだてでもめちゃくちゃ金上がってて
それをダブルパンチで
じゃあもう二重効果で
本当にすごいことになってる
そうなんだ
ただやっぱそれも10年20年で見たら分かんないから
やっぱ分散投資の一環として金は俺は持つ
そうですね
メインではないかなとは
なるほど
それこそコロナの時とかも金ってすごい話題になりませんでした?
コロナって結局金って世界情勢が不安定になると上がりやすいって言われてて
有事の金って言われるからコロナの時は金買う人増えて上がってたと思うし
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今も今って戦争とかがあるから
てのもあるしなんか結構中国が政府が買ってるとかっていう話があったり
あと個人中国の
なんか不動産がすごい落ちてるから中国
その代わりみんな金買ってるとか
アメリカも若い人がなんかコストコで金が買えるみたいな
延べ棒が買えるから買ってるみたいな話もあるから
なるほど
今金すごいね
そうなんですね
なるほど
金が上がってるって話だったんですけど
なんか他のものも上がってるじゃないですか
私昨日かおとついか日経新聞の速報でカカオの価値が何とかみたいな出てきて
そこらへん見てますか?
そうカカオ豆が上がってあれだよね
銅の先もの価格を上回りましたみたいな
すごいですよね
なんか銅ってすごい自分的に上がってるのかなと思ってて
それこそ半導体関連でたぶん今すごい需要があると思うんですけど
もう超えてくって相当じゃないのかなみたいな
半導体と銅の関係は俺はよくわからないけど
まあでもね銅もなんか最近上がってるとか聞いてたから
カカオってどちらかというと金とか銅とかとは違って実時というか
銅も実時なんだけど
カカオって食べ物だから不作とかの影響もあるだろうしね
生産しなきゃいけないから
じゃあ原因はそこらへんの不作?
不作原因でカカオ豆ただその消費量って増えるわけじゃない?
増えるっていうか一定あるし
たぶんあれじゃないかな
新興国とか徐々に所得が上がっていったらチョコとかって食べるから
供給量需要が増えるんじゃないかな
たぶんチョコとかカカオって
確かに至高品としてってこと
至高品だから日本とかも昔戦争の時わーとかってよく言うじゃん
言いますね
昔はそんな食べなかったけど今はもうチョコなんでめっちゃ食べるから
その商品の値上がりもすごいその初投資的な意味ですごいし
普通にねみんなの値上げインフレも日本はもう全然今起きてるじゃないですか
そうですね
いや本当になんか私は一人暮らしなんですけど
一時期卵が高すぎてなんか全然料理がバリエーションが広がらなかった時ありました
一時期すごかったね
いやすごいこれ続いたら結構嫌だなって思ったんですけど
最近戻ってきたんでちょっと安心でとこ
そうだねでもね全部値上げだからねもう今
他に上がってる感じするものあります?
まあでもやっぱ日用品は基本全部上がってる感はあるよね
そうですね
だしあとはあんまり関係ないんだけどウイスキーとかも
まあ俺ウイスキー飲むからままボトルで買うことはないんだけど
お店で飲むことが多いんだけどやっぱお店の値段もなんかね
もともと1000円一杯1000円そのシングルで1000円だったのが1300円になってるみたいなのがあるし
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そうなんですか
とかよく思うのは結構居酒屋とかバーは置いてあるんだけど
居酒屋とかでもともと白州とか山崎とか置いてたところがもう置いてないみたいな今は
そんなことあります?
白州とかってやっぱ需要がすごいのに供給が追いついてないからそもそもそんなで回ってないっていうのと
まあ小売価格も普通にちょっと調べてたんだけど4500円だったら7000円なのかな
ノンエイジの12年とかじゃないやつに上がって
1万円だったら白州12年が15000円になってみたいな
そんな低価がだからやっぱバーとかじゃないと
ちゃんと払う人じゃないと飲まないからそもそも置かないみたいなのがあるんじゃないかな
じゃあもう居酒屋的にはそんな買うのも高いし提供するのも高くなっちゃうってことなんですね
なんでウイスキーそんなに上がっちゃったんですか?
需要がすごいっていうのもあるしジャパニーズウイスキー人気だから海外の人も買うし
あとはサントリーが生産体制を増強するっていうので結構設備投資みたいなのをしてて
それのためにお金必要だからウイスキー値上げ
値上げしてもみんな買うからっていうので値上げのスパイラルが
ここ2年ぐらいはずっと値上げ毎年のように値上げしてる
そうなんですね
あとウイスキーとかって寝かせなきゃいけないじゃん
タルにお酒入れてそれこそ10年とか12年とか25年とか寝かせなきゃいけないから
設備投資してそれがちゃんと売り上げになるのが10年後とかだから
今値上げしてお金ちゃんと取らないとっていう
なんかお酒って結構思考が変わってきてますよね
それこそストロングゼロとか全く売れなくなってるみたいなもあるから
それはもうみんなの味の思考が変わったってことなんですかね
でもストロングゼロとかに関しては味の思考ってよりは
アルコール度数に対する国とか含めた風向きが変わって
多分コロナの前とかかなストロングゼロとかがすごい流行ってたのって
ストロング系をどこの会社も売ってたんだけど
それが流行りすぎてコロナ禍とかで家にずっといるじゃん
そういうの飲みすぎて気軽に飲めるじゃないよって
度数強いで酔えるじゃんってので結構アルチューになる人が増えた
そういう健康問題がすごい出てきて
で国がアルコール度数強いのってやばいよねっていうのは
確か今年の2月とかぐらいに
なんかね厚生労働省だっけ
厚生労働省
出したんだよね
そのアルコール度数の健康に対する影響みたいな
それで結構いろんな朝日とか
いろんな会社がアルコール強いやつは販売しませんみたいなことを言ったり
最近さ結構CMでもスマ撮りとかって言うじゃん
ちょっと低めのやつをオシャレに言いたいな
低めの度数のやつとかノンアルとかでみんなで飲みましょうみたいな飲めない人も
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そういう流れなんだよ世の中が
そうなんですね
じゃあ曽根原さんお酒好きだからそういうの減って
多分お酒好きな人はちゃんと飲むじゃん好きなもの
それこそウイスキー飲みますとかジン飲みますとか
結構ストロング系飲む人は若い子とか
俺もそうだったけどあんまお金なくてでも強いの飲みたいな
確かに
それはそれでニーズとしてあると思うけど
でもやっぱそれが商品がいっぱいになっちゃうと危ないよね社会的に
それが東横キッズ的な話になってきちゃうから
結構なんですねもう結構いろいろデメリットが生まれてきちゃったってとこで
でもそういうのを考えていると個別株投資とかするってなったら
新宅のいいところってそういうの別に知らなくても
ずっと積み立てていれば勝手に投資できるじゃん
でも個別株投資やりますってなる
新任者で個別株投資もできるから
ってなると結構そういうのが
飲料系の会社に投資高配当だから投資しましたとか
でもその会社実はこういう政府の風向きが変わって売上落ちちゃいました
ってなると高配当だとしても株価下がりますよねとか
逆に配当が減りますよねみたいなリスクがあったりするから
個別株ってめんどくさいんだよね
来週も引き続き曽根原さんをお招きして
最近の気になるニュースや投資初心者が気になるトピックをお話ししていきます
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