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株式会社インベストメントブリッジがお届けする、いろはに投資のながら学習。
こんにちは、最近出社をしているインターン生の星野です。
このポッドキャストでは、スマホ時代の投資・企業分析メディア
いろはに投資の記事をもとに、投資の基礎知識から最近のトレンドまで幅広くご紹介いたします。
通勤時間などの隙間時間でながら学習をして、さまざまな知識をつけていきましょう。
本日ご紹介する記事は、9月21日に公開したESG指数とは、ESG投資には投資信託もおすすめ、です。
まず最初にこの記事の結論を3点ご紹介いたします。
1. ESGとはEnvironment, Social, Governanceの頭文字を取った言葉。
2. ESG指数はESGの観点から評価された企業で構成される株価指数。
3. ESG投資をするならIRレポートを読んで自分で選ぶ、か投資信託。
それでは記事本文に入っていきましょう。
ESGとはEnvironment, Social, Governanceの頭文字を取った言葉です。
そしてESG指数は企業を環境、社会、企業統治の観点から評価し、その評価において優れた企業で構成された株価指数のことです。
指数はいくつかの種類があり、指数によって評価ポイントは異なります。
日本経済新聞によると、2019年、日本のESGを名称に含む投資信託の算高は0.5兆円ほどだったものの、2021年には約6倍の3兆円ほどに成長しています。
ESG指数は環境、社会、企業統治のどれを重視するのかによって組み入れる企業が変わります。
今回は代表的なESG指数を3つご紹介いたします。
まず最初にご紹介するのは、Dow Jones Sustainability World Index、DJSIワールドです。
DJSIワールドは、米国のS&P Dow Jones Industries社が提示している世界的に有名なESG指数です。
環境、社会、企業統治の3つの側面から、総合的に企業の持続可能性を判断します。
公正銘柄の評価は、世界的な評価機関であるロベコサムが行い、公正銘柄の見直しは毎年実施されます。
2020年度は、世界の大手企業約3500社のうち323社がDJSIワールドに選定されています。
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続いてご紹介するのは、MSCI日本株女性活躍指数です。
世界的に有名な指数算出会社であるMSCI社の基準に基づいて選出されており、
女性の活躍度の高い日本企業で構成されている株価指数です。
ESG投資に重点的に取り組むGPIFもこの指数を投資対象にしています。
最後にご紹介するのは、富士ブロッサムジャパンインデックスです。
富士ブロッサムジャパンインデックスは、富士ラッセルが作成し、
ESGに対して優れた対応を行っている日本企業のパフォーマンスを測定するために設計されたものです。
サステナブル投資のファンドや他の金融商品の作成・評価に広く利用されています。
富士ラッセルの評価は、コーポレートガバナンス、健康と安全性、腐敗防止、気候変動といった分野について行われています。
富士ブロッサムジャパンインデックスの構成銘柄である企業は、
環境、社会、企業統治の3つの側面から総合的に判断され、選定されています。
では、なぜこのESG投資がこれほど注目されているのでしょうか。
ESG投資が注目されている背景には、2点挙げられます。
1点目は長期投資に向いている点です。
ESG投資では、現在の事業形態だけでなく、企業の将来性や持続性などを分析・評価して投資先を選定しています。
そのため、短期的なリターンを求めるのではなく、長期的な資産運用に向いているのです。
ESGに取り組んでいる企業は、持続的な成長が期待できるので、
一時的に業績が悪化したとしても、投資対象から外されづらく、中長期的な投資資金の流入が見込まれます。
反対に、ESGに取り組まない場合は、投資対象とされず、これまで投資してきた資金を引き上げられる可能性もあります。
これをダイベストメントと言い、実際にオランダの年金機構では、
投資先から核兵器とタバコの製造メーカーを除外すると公表しています。
個人投資家だけではなく、年金機構などの基幹投資家もESGに注目しているので、
ESGに取り組まない企業は、今後、段階的にダイベストメントが実施されるでしょう。
そして、2点目は、投資を通じて社会貢献ができる点です。
ESG投資をすると、地球温暖化や女性活躍に取り組む企業の後押しになります。
そのため、間接的ではあるものの、あなたの資金がESGの取り組みに役立つのです。
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このような背景もあり、近年、個人投資家もESGに注目しており、
企業側としては、ESGに取り組んでいるとアピールした方が、資金調達をしやすくなる傾向があります。
その真理を逆手にとり、実際はESGに取り組んでいないのに、ESGに取り組んでいるように見せかけ、
資金調達をするグリーンウォッシュには注意が必要です。
個別企業への投資だけではなく、投資新宅でもESGファンドと普通のファンドの組入れ銘柄がほぼ同じということもあります。
グリーンウォッシュを見極めるためには、複数の情報を参考にすることをお勧めします。
企業が公表するIR情報だけでなく、第三者からの評価を判断材料にするといいでしょう。
では、ESGの関連銘柄に投資するにはどうすればいいのでしょうか。
ESG関連銘柄に投資する際には、企業の財務情報だけでなく、ESGへの取り組みといった非財務情報も分析、評価する必要があります。
正直なところ、投資初心者がESG銘柄を個人で選ぶのは難しく、多くの手間がかかります。
しかし、投資初心者でも読みやすいブリッジレポートを使えば、比較的簡単に企業理解が進み、ESG銘柄も選べます。
しかし、仕事で忙しいし、ブリッジレポートを読み暇もないという方も多くいるかと思います。
そこで、自分の代わりにESG銘柄に投資をしてくれる、ESGに関連した投資進捗を一つご紹介いたします。
今日ご紹介するのは、SBIグローバルESGバランスファンドです。
別称グリーンインパクトとも呼ばれるこちらのファンドは、安定成長を目指して運用しています。
そのため、基本投資割合は株式50%、債券50%を基準として、プラスマイナス10%の範囲を減速とし、株式崩落時にも損失を最小限に抑えることを目指しています。
設立来投落率は22.29%であり、株式の約65%は米国、債券の約55%は西欧に投資しているのが特徴です。
今回は代表的なESGの指数やESG投資の方法について解説いたしました。
最後に重要な点をおさらいしましょう。ESGとはEnvironment Social Governanceの頭文字を取った言葉。
ESG指数はESGの観点から評価された企業で構成される株価指数。ESG投資をするならIRレポートを読んで自分で選ぶ。
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また、投資進捗、本日の息抜き、今日は少し悲しいお知らせがあります。
今日で私はこのポッドキャストを卒業させていただきます。
2月からずっとポッドキャストをやってこれたのは、リスナーの皆さんと制作に関わってくださった方のおかげなので、本当に感謝しています。
ポッドキャストをやっていく中で、新しいことが本当に多く、いろいろ収録時にも失敗したり戸惑ったこともありました。
実は春ごろ、住んでいるマンションの隣で大々的な工事を行っていて、日中ビルを取り崩している凄まじい音がしていました。
そのため、クローゼットの中で何エピソードか収録をしたこともありました。
また、分かりやすいようにきれいに話すことの難しさも痛感して、アナウンサーへの尊敬が今まで以上に1万倍ぐらい高くなりました。
一方で様々な難しさを感じつつも、投資をはじめとした話題の記事を音声として配信していくこと、
多くのリスナーさんが聞いてくださったことから、楽しさだったり充実感を感じることができました。
これからもいろはに投資のポッドキャストは、とても素敵な金さんが担当してくださるので、引き続きお楽しみにしていてください。
私もこれからは1リスナーとしていろはに投資のながら学習に携わっていきたいと思っています。
はい、今まで本当にありがとうございました。
本日も最後までご視聴いただきありがとうございました。
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ローマ字であっといろはに投資です。
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