投資相談の難しさ
和田おはまです。このチャンネルは、証券会社時代に具合の営業職で最高年収5000万円を達成して、
現在は年間500人以上のお客様の投資相談に対応している私が、45歳からの投資マインドについてお話ししていきます。
今日は、投資相談にひとことで答えられない理由というテーマでお話ししたいと思います。
私は、少し前に、その場で実践投資進捗の選び方セミナーをさせていただいて、
そこの特典ということで、個別質問会をさせていただいています。
それ以外にも、先着特典で入らなかったけど、やっぱり有料で相談したいよという方とかもいらっしゃって、
さっき数えたら、今年に入っても14名ぐらいの方と30分お話を、ほぼ初めましてだったり、
あんまりお話したことない方と、相談に乗らせていただくというのをさせてもらっています。
結構、皆さん、例えば、入れ子ってやった方がいいですかとか、オルカンを積み立てた方がいいですかねとか、
あと、例えば何万円積み立てしようと思うんですけど、どう思いますか、みたいなことを聞いてくださって、
それ自体はすごくありがたいことなんですけど、ただ、いわゆる一般論のところは答えられるんですけど、
例えば、お兄さんと入れ子ってどう違うんですかとか、そういうのは答えられるんですけど、
例えば、私は入れ子とお兄さん、どっちをやった方がいいですかね、とか聞かれたときに、やっぱりなかなか答えられないんですね。
それはなぜかというと、やっぱり一般論は伝えられても、その人の背景がわからないと答えられないことっていうのがたくさんあって、
投資の話でいうと、例えば資産の状況だったりとか、投資の経験とか、あとはその人の投資のスタンスとかですよね。
このあたりは金融機関で何か商品を買うって言っても、今その辺は最初にヒアリングをされる項目でもあるんですけど、
それによって、やっぱり答えって違ってくるんですよね。
それって投資に関することだけじゃなくて、例えば、スタイフと雨風呂、どっちをやった方がいいですかとか、
ブログは毎日更新した方がいいですか、みたいな話だったとしても、その人の今の状況がどうなのかとか、
過去の経験、今まで、例えばずっとブログやってましたっていう人なのか、何もやったことがない人なのか、
いうのによっても違ってきますし、あとやっぱり大きいのは自分のスタンスというか、そこまで時間かけられないよとか、
できるだけ早くみんなに知ってもらいたいから頑張りたいと思っているかによって、やっぱり答えって違ってくるんですよね。
投資でいうと、やっぱりスタンスのところは結構大事で、本当にできるだけリスクをとって何とかして早く増やそうと思っているのか、
それとも、やっぱりあんまりストレスなくゆっくりじっくり育って、少しでも増えてくれたらいいなって思っているのか、
その辺によって、やっぱり答えって全然違ってくるんですよね。なので、なかなかパッと聞かれて一言で答えることが難しかったりするんですけど、
ニーサの売り時
逆に言うと、これも投資に限らずなんですけど、何か質問したときに、自分の前提条件というか背景を全く聞いてくれずに、
あなたはこうした方がいいですよって即答されると、もともと関係性ができている人ならいいんですけど、
初対面でそういうことをしてくる人っていうのは、あんまり逆に信用しない方がいいのかなというふうに思います。
ということで、明日ですね、3月19日水曜日のお昼12時15分から、
「ニーサ始めてみたもののいつ売ればいいですか?」というテーマで、今ファンビジ講座で仲良くさせていただいている真由香さんとコラボライブをさせていただきます。
なんとなくニーサやってるけど、売り時がわからないっていう方も多いかなと思いますので、
明日は真由香さんの場合はどうかなっていうお話を聞いていきたいなと思っているので、
いろいろ質問とかもしていただいたら、ただちょっと私明日お昼休みにやるので、
30分という時間は守りたいので、どこまでお話できるかわからないんですけど、
よかったらぜひリアルタイムで参加していただけたら嬉しいなと思います。
ということで、いいねやコメントそしてフォローいただけたらとても嬉しいです。
最後まで聞いていただきましてどうもありがとうございました。
