初心者向け投資ステップ
和田おはまです。今日は、投資初心者さんにおすすめの3つのステップというテーマでお話ししたいと思います。
このチャンネルは、証券会社で28年、銀行で7年働いて、証券会社では部合の営業職で年収5000万円を達成し、
銀行ではお客様向けのセミナーや講員向けの勉強会を行ってきた私が、
45歳からの資産をV字回復させるためのヒントや日常の気づきを配信しています。
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ということで、私が個人的に考える、投資初心者さんにおすすめのステップというのを3つ考えてみたので、
3つは、まずはやってみるというのと、2つ目が自分流にカスタマイズ、
3つ目がライフプランに合わせて続けるということで、1つずつお話ししていきたいと思います。
投資を始めるとなると、ちゃんと勉強して完璧に理解してから始めたいという方も結構見かけるんですけれども、
今って、兄さんの積み立て投資ワークとかを使って、
手数料の安い投資新宅を簡単に買うというか、毎月積み立てをする仕組みができているので、
どっちかというと、すごく勉強して、それから始めるというよりも、まずは投資に慣れることが大事なんじゃないかなと思います。
ライフプランに基づく投資
なので、投資新宅を選んで、資料を見ながら始めるというところからスタートしてみるというのがおすすめです。
2つ目は、それを自分流にカスタマイズしていくということで、
例えば井出子を活用するだったり、兄さんも積み立て投資枠だけじゃなくて成長投資枠を使うとか、
自分に合ったやり方を考えるのが、やっぱり何もやらない状態で完璧なプランを作ろうとするよりも、
ちょっとやってみて、中には本当に投資に向かない人というのもいて、
ちょっと下がっただけで気になって仕方がないみたいな方とかもやっぱりいらっしゃるんですよね。
そういう人は、やっぱりそもそも性格的に本当に無理な人もいるので、
それはやってみないとわからないので、やっぱり大きく始めるよりも、
とりあえずちょっと始めてみて、このくらいだったら大丈夫かなっていうのを自分でやりながら調節していくっていうのがいいのかなと思います。
3つ目はですね、ライフプランに合わせて続けるということで、
よくどのくらいの金額をやったらいいですかとか、リスクはどのくらい取ったらいいですかみたいなことを相談されたりもするんですけども、
例えば同じように余裕資金があったとしても、
例えば10年後に子どもさんが大学に行くためのお金を貯めているとかですね、
あとは早くリタイアしたいとかですね、
そういうタイミング、お金を使うタイミングによって、ライフプランによってやっぱりね、
どのくらい貯めて、どのくらい使うっていうのは全部変わってくるので、
トータルで考えて投資する中身とか期間っていうのは決めていくのがいいのかなと思っています。
なので投資っていうのはあくまでも人生の目的ではなくて、人生の選択肢を増やすための手段なんですよね。
なのであんまりお金を増やすことだけを目的にする人も中にはいるかもしれないんですけど、
大体の人はそうではないと思うので、その辺をうまくステップを踏んでいけたらいいのかなと思っています。
私は今セミナーを開催したり、その後に継続コンサルを受けていただいたりしてるんですけれども、
どちらかというと、まずはやってみるっていうところについてはセミナーとかでもお伝えできるんですけれども、
それを自分流にカスタマイズしたり、ライフプランに合わせて続けるっていうことになると、
それぞれその方に合ったものをご提案というか、一緒に相談しながらということになるので、
まずはやってみるところから入っていただいて、
よかったらその後のステップを一緒に相談させていただけたらなと思います。
ということで、ちょっとここからはご案内になるんですけれども、
明日ですね、4月11日金曜日の21時からですね、
アラフォー絵本作家のキャットウェーブルさんとお金のコンサル受けてみてどうだったというテーマでスタイフのコラボライブをさせていただきます。
キャットウェーブルさんにはですね、実際にお金のコンサルを受けていただいているので、
その感想とかですね、あとキャットウェーブルさん今度新しく絵本を出されるということなんで、
そういう話なんかも一緒にしていけたらいいかなと思っています。
あともう一つですね、今私はセミナーの方を募集させていただいておりまして、
日頃の疑問をすっきり解消、投資・信託の資料の見方がわかるワンデイセミナーというのを、
7月25日金曜日の20時半から21時半にオンラインズームで開催をします。
募集期間は7月18日金曜日までとなっておりまして、私のメルマガに登録をしてくださっている、
もしくはこれから登録する方は3,300円の税込み、それ以外の方は5,500円の税込みで受けていただけますので、
詳しい内容はリンクをまた貼っておきますので、もしご興味があればぜひ受けていただけたら嬉しいかなと思います。
ということで最後まで聞いていただきましてどうもありがとうございました。
