00:07
経営者の志
こんにちは、こえラボの岡田です。
あなたは、お金の使い方に自信ありますか?
今回は、ファイナンシャルプランナーの方に、お金についてお話を伺いました。
まずは、インタビューをお聞きください。
今回は、独立系ファイナンシャルプランナーの金子文生さんにお話を伺いたいと思います。
金子さん、よろしくお願いします。
まずは、金子さんのどんな事業をされているか、ご紹介いただけますか?
私は、日本ファイナンシャルプランニングという会社で、独立系のFPとして活動しています。
主な仕事は、もちろん生命保険ですが、保険も一つの会社だけではなくて、
当社は11社、日本保険会社を使っています。
生命保険以外には、損害保険、火災保険、自動車保険、地震保険などの保険会社も6社提供しています。
基本は、生命保険、損害保険をメインに仕事しています。
いろんな会社の保険を取り扱える会社なんですね。
独立系の金融機関にも属さないファイナンシャルプランの立場で、お客さんにベストなものを提供するという活動をしています。
そこの独立系というのは、こだわっていらっしゃるんですかね?
私も10年ほど、とある大きな外資金融機関に所属していましたが、
なかなか長くやっている上で、
よく最近、保険の窓口とかって聞くじゃないですか。
お客さんもそういうところにフラーっと寄るんでしょうね。
いろいろ話を聞いてみたら、私の提案した保険よりもすごくいい内容のものがあって、
あとこの商品、どうもウミというものですね。
そういうケースがすごく多くなって、実際見たら内容いいんですよ。
やっぱりこれってお客さんにとって一番いいものを僕は届けたいと思い仕事してきたので、
悔しい思いというか、なかなか自分の今言ったところでは使えないものもあるんだなというところが、
ずっと積み重なりがあって、そういうのがきっかけで、
今年の令和の新しい時代のともに環境を変えたという経緯があったんですけども。
そうすると大きな会社に属していると、基本的にそこの会社の商品だけになるので、
03:04
そのお客さんにとってベストなものを提供したいと思っても、なかなか実現できないことはあるということですね。
そうですね、それはありましたね。
そこが今の会社ですと、本当に生命保険から損害保険まで様々な会社のプランを全部扱えるので、
そのお客様にとって最高なプランを金子さんが選んでご提案できるということなんですね。
じゃあやっぱりその方自身のことをすごく知っておくということはすごく大切なんですかね。
そうですね。なので今年が一番のモットーというか、お客さんにどういう人生を今後歩んでいかれたいのかとか、
お客さん自身が気づいていない家族との一時の幸せが本当に自分たちの生きがいだったりとか、
僕らの使命ってやっぱりライフプランニングだと思っていて、
自分たちのやっぱり人生を、初日しかない人生をどう豊かに幸せに生きていけるのかっていうのを、
逆に我々とのこのやり取りの中で気づいていただけるのが僕らの強みでもあったり、
逆に言うと僕がやりたいこと、使命と僕は思っているんですけどね。
普通に生活していたら目の前の生活いっぱいで、なかなか将来の計画まで事細かに計画できているか、
特にお金の面で計画できているかっていうと、できている方も少ないんじゃないかな、
私自身もなかなかそこまで考えられていないかなっていうのはあるんですが、
それも具体的にお金で見せていただけるみたいな感じなんでしょうかね。
そうですね。本当に細かくですね、まず現状のどういうお金に、
そもそも収入はどれくらいあって、その中で当然いろんなものにお金を使って皆さん生活されていると思うんですけど、
そこまで細かくまずヒアリングしていくんですよ。
そうすると大体多くの方が、うち結構この部分のお金が相当高い。
例えば食費だったり、趣味のお金だったりですね。
やっぱりいろいろな、当然これ100人行ったら100通り全然違うと思うんですね。
なのでその方にあった、まずご自身の今の問題点ですね。
ここがお金使いすぎている。
中にはお金たまらないよねみたいなことをよく聞くんです。
やっぱり貯金したいと思っても、結局もうあれば使っちゃう。
これ入ってきたものはただ使っちゃえば、これ永遠に貯金できない。
どっかで仕組みを作ったり、お金を使うには意味のあるものにお金を使う。
浪費ではなくて、ある意味消費と投資っていう言い方をよくするんですけど、
意味のあるものに、価値のあるものにお金を使っていく。
06:01
こういうお金の対する考え方っていうのも、僕らお話ししてもらう中で感じてもらえる要素なんですよね。
普段あったら使うっていう人が多いと思うんですよね。
そうすると将来どうなのって考えた時に、何も今残ってないってなると将来不安ですよね。
今ニュースでも話題になってますけど、将来これだけお金必要なんだって言われても、
なかなかそれだけ貯められてる人もいらっしゃると思うんですよね。
おっしゃる通りで。
ニュースも老後2千万問題に揺れてますので、
僕らからすれば、世間があれだけニード関係じゃないですけど、
すごくどうしようっていう状況なので、正しい情報提供をできる僕らはチャンスと捉えて、
今は堂々と、このままで大丈夫ですか?普通に伝えていけば、
そこを伝えていけば、ほとんどの方が何らかの対策をしなきゃいけないんだけど、
具体的にどうしたらいいの?っていうところまで行ってないので、
だからこそ僕らの出番というか役割が出てくるんじゃないかなと思ってますよね。
先ほどもちょっとお話出ましたけど、日常どういったことにお金を使ってるか、
やっぱりそこまで詳しくヒアリングしながら生活を見直したりとか改善したりとか、
そういったところもメインは保険かと思うんですが、
そういったところまでやられるもんなんですかね。
よくそれ聞かれるんですけど、あえてそこまで知ります。
細かく聞いていきます。
中には携帯電話これだけ普及してて、
ただ今本当に携帯電話の料金プランが本当に大丈夫なのかっていうと、
それもよく皆さんのクエスチョンなんですね。
これだけ今格安スマホとか出てきてますが、
そういったものに変えることで極端なし月月額の携帯電話料金が
1万とか1万5千円くらいドーンとですね、下がることもできるわけなんですね。
2万円払った人が月5千円になって1万5千円送って、
これ結構すごくないですかね。
すごいですよね。だってそれが月々たまるとなると、
ですよね。年間18万ですよね。
18万円大きいですよね。
これ10年やったらこれで180万です。
相当大きいですね。
ハワイ2回くらい行けちゃう。
なるほど。
本当に大事なところは、
細かいんですけどそういったところも削減して、
意味のあるものに自分たちの夢の実現のためにしかお金貯めるとか、
していったら、より良い豊かな人生を待っているんじゃないかなと思っているんですね。
09:00
そうなんですね。この番組は経営者の志という番組なんですが、
金子さんの志ですね。どういった思いで今の事業をされているか、
その部分を聞かせていただけますか。
ありがとうございます。僕は今ファイナンスショップの立場で、
これからも今までのお客様を含め、これから出会う新たな未来のお客様を含めて、
残念ながら日本の現状というのは、金融リテラシー、金銭教育というのを
小さい頃から向けていないので、金融、お金に対する考え方というのは
非常に残念ながら低いと思います。なので、少しでも多くの我々が出会う方に、
自分の人生、お金から絶対に逃れられないじゃないですか。
ですから僕はお金に困ることのない社会の実現というのがテーマになっていて、
僕と出会った方がお金のことに対して、もし否定的な感情があれば
そんなことはないんだと。でもお金とうまく付き合っていて、
自分の人生が本当に豊かになっていく、そういった正しい情報を提供していて、
結果的に幸せな人生を歩んでいけたら、その何か一助というか
お手伝いができれば僕もすごく幸せですし、
引いてもそれが日本全体の金融リテラシーの向上につながっていくのであれば
最高だなと思っていて、そういうまさにお金のことで困ることのない社会の実現。
これが今僕のミッションと捉えています。
お金ってこれだけありふれてて、皆さん日常的に使ってますけど、
先ほどおっしゃったように、やっぱり習ってないんですよね。
教わってないから、でも稼いでいって、使っていって、日常的にやってますけど、
皆さんそれぞれの感覚でやってるから、そこ知ってると知らないと大きく違いますね。
確かにありますね。
私ももう10年で2千組近い方々のライフプランニングの手伝いが勤まってきたんですが、
ほとんどの方がやっぱり知らないですね。
よく僕が言ってたのは、やっぱり正しい情報を知ったり知らないかで、
ほとんど人生って変わっていきますよね。
そうですね。
やっぱり先ほどの携帯のプランを知っておくだけでも、残る金額が全然違いますし、
だから本当に情報でこれを知ってるか知らないかだけで、大きくその後の人生が変わってくるんだなと。
それに旅行とか自分の夢を実現したいものに有効に使っていけば、
本当に生活の豊かさが大きく違うんだろうなと思いますよね。
おっしゃる通りですね。
それは保険だったり、その他にもいろいろ金融商品は使ってらっしゃるんですかね?
12:04
今後はですね、いわゆる投資委員会なんかも、
ちゃんと金融庁から認可を取って、
証券、いわゆる証券買入のですね、ちゃんと我々資格も取って、
いわゆる投資委員会なんかも取り扱いできるようになります。
あとは現状、珍しいんですけど、
ただただ保険とかだけじゃなくて、
弊社は不動産の事業部がありまして、
家を買いたい、売りたいとか貸したいというニーズですね。
借りたいというニーズにも対応できるので。
そうなんですね。
本当にお金に関することを幅広く取り扱ってらっしゃるんですね。
そうなんです。
お金に関していろいろご相談したいという方も、
今日のお話を聞いていらっしゃると思うんですが、
金子さんにちょっと相談してみたいなという人もいらっしゃると思うんですが、
そういった場合って、どういったところからアクセスするといいでしょうかね。
私、フェイスブックでやってますので、
金子文夫とですね、検索していただいて、
そのまま友達申請をしていただくか、
あとは弊社のホームページですね、
日本ファイナンシャルプランニングという会社になりますので、
ホームページの方にさせていただいて、
会社に問い合わせていただくとかですね、
そういった形でご連絡いただければと思います。
わかりました。
このポッドキャストの説明文にもURLを掲載させていただきますので、
会社のURLと、あと金子さんのフェイスブックのURLも掲載させていただきますので、
ぜひそこからアクセスしていただいて、
もっと詳しく自分のお金どうなのか、保険どうなっているのかということを
ぜひ相談いただければなと思いますので、
よろしくお願いします。
本日は独立系ファイナンシャルプランナーの金子さんにお話を伺いました。
どうもありがとうございました。
いかがだったでしょうか。
自分がどのように生きていきたいか。
自分や家族にとっての幸せは何かを考えることにより、
豊かさが何かわかるようになって、
そこからお金の使い方も見えてくると思いました。
意味のあるお金の使い方をしたり、
正しい情報を知ることによりお金を貯めることができ、
豊かな人生が歩めますよね。
金子さんはお金で困っている人を助け、
幸せな社会を作るために活動されているんだなとすごく伝わりました。
もっと詳しく知りたいという方は、
ぜひ金子さんに直接お問い合わせしてみてください。
そして、「あなたの声で思いを届けられる?」
声で人柄を伝えてファンを作るポッドキャストセミナーを開催しています。
声ラボウェブサイトからお申し込みください。
ではまた次回。
