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さあ始まりました。半年後の自分がワクワクするWeb3ラジオへようこそ。 この番組は、普通を発祥し、SNSブログを通して、消耗する生活を抜け出したためひろがお届けしております。
ということで今回はですね、分散投資・集中投資どちらがいいのというテーマでお話をしたいなというふうに思っております。
今日はですね、過去90年分のデータを見ながらですね、正直僕が思っていること、その話をしたいなというふうに思っております。
投資の中でもですね、分散型の投資、あとは集中投資、どっちがいいんですか?みたいな話がですね、よくあります。
でもですね、3つのポイントがあると思っています。1つ目がですね、リスクを取ることは大切だというところ。
そして2つ目、集中はですね、思っているよりずっとですね、分が悪いというところ。
そして3つ目、比率をですね、決める前に自分の現在地から逆算するというところです。
まあね、順番はですね、これ以外ないのかなと思ってますし、まあね、投資というものをですね、ギャンブルでしょって思っている人もですね、いると思いますけれども、
でもですね、僕自身は逆だと思っています。なので、その話をですね、今日はしたいなと思っています。
というのもですね、今の時代、投資をしないこと、ね、その方がリスクなんですよというところです。
なぜか?前はですね、自分自身のですね、生活をですね、していく上で、日本という国がですね、
デフレというところ、そして円高というふうなですね、
国のですね、流れがありました。そういった流れがあったので、貯金をしてね、生活をする。
どんどんとデフレなので、物の値段が安い、ね、そういうふうな生活がですね、スタンダードでした。
でもですね、今はですね、物の値段上がってます。そして賃金も追いついてない状態です。
そして円安にもなっている。ね、実質賃金がマイナス券をですね、推移してますんで、
円を持っているだけで、現金は減らないのに、買えるものが減っているという状態です。
僕自身もよくあります。ね、昔おにぎりね、コンビニ100円でしたけども、今100円で買えるものないですよね。
そういうふうにですね、物の値段というのはどんどん上がってます。
しかしですね、これね、気づいてない人も多いんですけども、何もしないということがですね、実は円にですね、100%投資している常識なんですね。
まあ、ノーリスクじゃない。むしろですね、100%円に投資をするというですね、やり方はですね、
むしろ今の時代ね、逆効果だというふうに思ってます。何か投資をする。でも投資をした時にですね、成功することもあれば失敗をする。
でもその反対が何もしないってことなんですけども、何もしないってことをですね、円だけを100%握りしめていく。
その生き方がですね、これからはですね、どんどんとですね、自分自身の首を絞めてるってことになってます。
なので、そういうふうなですね、リスクを取るっていうところをですね、大前提として大事になってくるというふうなですね、
時代の流れが変わっているから、その流れに合わせてですね、生き方、自分自身の考え方も変えていくってことが大事になっていきます。
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じゃあ、その中でリスクを取るとして、分散型か、集中型か、どういうふうなことをですね、考えていったらいいのってことなんですけども、
これはですね、アリゾナ州立大学のですね、教授がですね、2016年までのですね、データ。
なので、1926年から2016年までのですね、米国株ね、25,000銘柄、そして生涯のリターンってものを調べた研究があるんですね。
すごい研究ですね。その内容を引用しながらですね、お話をしていくんですけども、
まず結論ね、生涯のリターンがですね、1ヶ月ね、実際のですね、国債を上回った銘柄はですね、42.6%でした。
裏を返すとですね、57.4%、まあ7銘柄のうち4銘柄がですね、国債にすら負けていたというところです。
まあね、生涯のリターンがマイナスですよね。そしてこの90年間のですね、米国の市場のですね、
まあその流れをですね、見ていった時にですね、たった4銘柄だったんですけども、
1092社ね、その残りの96%はですね、全体のですね、合計をしたとしてもですね、差し引きがゼロだったというところです。
さらに言うと上位の5社だけがですね、全体のですね、富の10%を作っている。
これ何を意味しているかというとですね、適当に選んで集中したらですね、96%の確率で圧倒的にですね、
分が悪いものを引いちゃうということです。つまりですね、分散というものがですね、
不十分な戦略であるが故にですね、まあ市場の平均としたらですね、負けやすいというのがですね、説明なんです。
だからですね、まあ集中投資で一発当てようとしてもですね、まあだいたい96%はですね、マイナスを引いてしまうというところですね。
なんで当たった人の話はですね、目立ちますけども、でもそういうふうな人はですね、まあ10人に1人とかですね、
そういうのは確率で当たりくじをですね、引いたというところです。まあね、くじを引いている時点でですね、まずは素晴らしいんですけども、
その中から当たりを引こうと思った時にはですね、まあ10人中1人とかですね、まあそれぐらいの確率しかですね、当たらないよねというところです。
じゃあどうすればいいのかなんですけども、まあね、実際にですね、僕自身がやっているところで言うと、収入からですね、
固定費を引いてですね、次に変動費を引きます。そこで残ったですね、過所分色得というのがありますので、
そこからですね、スタートしていくというところです。まあ生活費を削ってですね、投資に回すってものはですね、
まあやめた方がいいのかなと思いますけども、まあでもそれだけね、今のお金を握りしめておくぐらいだったらですね、
投資に回した方がいいよね。投資貧乏という言葉もありますけども、そういった若い人もですね、中には出ているというところです。
じゃあその過所分所得のうちにですね、7割から9割をですね、長期投資で、残りをですね、短期投資で回すってことがですね、大事かなと思います。
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まあ一つの商品の割合としては10%未満になるように調整する。10%未満ね、なんでそうなのかって言うとですね、さっきのデータでですね、
どれが4%側なのかっていうことがわからないので、そういうものをですね、外しておくってことが大事かなと思います。
まあね、集中的にですね、投資をするっていうのもですね、一つの考え方としていいと思います。
自分が知っている分野、そして自分が誰よりも詳しい分野であればですね、集中投資いいと思います。
でもですね、自分が知らない分野とかですね、こういうふうなですね、勝てる領域でしかですね、勝負をしないっていうところをですね、考えた上で、
その中でですね、どのようなものが当たってくるのかはですね、もう運です。運ゲーです。
なので、自分が得意とする分野というものを絞った上で、その中でですね、どういったものが上がってくるのかを分散型にですね、
投資をしておくってことがですね、一番いいのかなと思います。まあね、僕自身もですね、
ビットコインみたいなリスクが高いものを持ってますけども、でもですね、ピラミッドのてっぺんってものはですね、
小さな三角形です。下にはですね、生活防衛費とかですね、長い期間ね、運用してるね、そのどっしりとしたですね、
地盤があるからこそですね、そういうふうなものがですね、目立って見えるというところです。
だから分散化、集中化という答えをですね、一つに決めるべきなのはですね、比率じゃなくて、今の現在地なんですね。
この現在地ってものがですね、生活防衛資金がですね、何ヶ月あるのか、そして収入が安定してるのか、
そのお金をですね、何年間使わずに置いておけるのか、そして半分になった時ですね、自分はですね、夜が眠れるのか、
そういったものからですね、逆算していった時にですね、取れるリスクが全く違ってくるというところです。
まあリスクを取るってことは大切ですし、何もしないというものをですね、円に集中投資する、そういったですね、集中投資をした時にですね、
まあ分が悪いよねというところがですね、出てます。7分の4がですね、国際に負けるというようなですね、世界のデータがありますんで、
まあそのですね、一つの商品でも10%未満にしてですね、自分が勝てるよっていうですね、領域があるんであればですね、そこに貼っておくってことが大事かなと思います。
まあそういったものにですね、貼ってですね、その当たりくじを引けるっていうのは天才じゃなくてですね、勝てる道をちゃんと用意しておく。
そして勝てる道をですね、用意した上でですね、投資で心を消耗させないようなですね、コツコツ淡々とですね、積み上げていくっていうですね、
生き方をしていくのがですね、一番いいのかなというふうに思っております。 ということで今回はですね、分散投資、集中投資、どちらがいいの?というテーマでお話をさせていただきました。
そして本日のあわせて聞きたいです。本日のあわせて聞きたいはですね、オールカウントリアですね、S&P500は本当に安泰なのか?っていうですね、テーマのですね、リンクを載せております。
まあね、オールカウントリアね、あとはS&P500ってものをですね、僕自身もですね、投資をしておりますけども、そういったものをですね、安易に信じ過ぎている人もですね、多いかもしれません。
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でもですね、ここがですね、本当に安泰になってくるのか?っていうところをですね、今一度考えておく必要もあるのかなと思います。
まあね、そういったですね、能志でそこに投資をすればいいんだっていうですね、考え方もありますけども、でもですね、自分自身の考え方の中でですね、
ここは大事になってくるよね?っていうポイントをですね、見定めておくっていうこともですね、大事になりますし、自分の中でですね、
あ、なるほど、そういった視点もあるのね?っていうところをですね、インストールしていくためにはですね、こういった考え方もですね、ぜひ何かのヒントになるかもしれませんので、よかったらこちらの方も覗いてみてください。
ということで、本日もですね、お聞きいただきましてありがとうございました。また次回もですね、よかったら聞いてみてください。それじゃ、またね。
