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和田おはまです。このチャンネルは、証券会社で未経験から部合の営業職で最高年収5000万円を達成し、現在は年間500人以上のお客様の投資相談に対応している私が、45歳からの投資マインドについてお話ししていきます。
今日は、知らないと確実に損することというテーマでお話ししたいと思います。知らないと損することって色々あるんですけど、私がずっと投資とか資産運用の相談とかに乗ってきてて思うのは、お金回りのことって本当に知らないと損するなっていうのを思っています。
今、高校生は投資について学校で授業があるんですよね。数年前から授業が始まって、投資について今は勉強する時代になっているんですけど、大人になった私たちは、そういう機会というのは自分で作らないとないんですけれども、
私がずっとお金のことを発信をしているんですけど、実生活ですごくそれを思ったことがあって、それは母親の介護をしている時に、ちょっと名前忘れたんですけど、手続きをすれば、母親は年金暮らしだったので、
介護施設に入った時に、それを申請をすれば上限が決まっていて、これ以上払わなくていいです、みたいな手続きがあったんですけど、その施設を移った後に、前からこの手続きをしていたら、もっと払う金額を減らすことができましたよっていうのを、施設を移ったタイミングで新しいところの人に言われて、
そこから手続きをしたんですけど、その前に払ってしまった分は、ある程度の期間が過ぎてしまったら、そのお金が返ってきませんということがあったんですよね。
やっぱりお金回りのことって、例えば税金とかって払ってなかったら、ちゃんと払ってくださいとか、年金とかも収めてなかったら早く収めてくださいって言ってくるんですけど、例えば確定申告とかをすれば医療費戻ってくるよとか、
そういうことって、ふるさと納税とかもそうだと思うんですけど、これをやったら得するよっていう情報っていうのは、自分で取りに行かない限り、わざわざ誰も教えてくれないんですよね。
やっぱりお金回りで投資にしても、やっぱりやる人は増えてはいるんですけれども、貯金ばっかりしているよりも投資した方がいいよっていう話を誰からも聞いたことがなかったり、自分でそういう情報がわからないまま、よく聞く話は確定拠出年金ですよね。
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会社に入ったタイミングとか、その制度を会社が導入したタイミングで、よくわからないけど始まって、わかんないから預金にしてみたいな話もよく聞くんですけど、それで結局何十年と積み立てた後に、これじゃ全然増えなかったなっていうのをその時になって知ったみたいな話も聞くんですけれども、
それもやっぱり、それじゃ増えないよっていうのをわざわざ誰にも言ってもらえないと、それで気づかなかったりすることもあるかなって思うんですよね。
なので、お金回りのことって情報を取りに行かないといけないことって結構あると思うんですけど、やっぱり一番タイミングとしていいかなって思うのは、ライフステージが変わる時ですよね。
実際に、例えば子供が生まれてから将来のお金のこととかを考えるようになってとか、うちの長男とかも、なかなか私が兄さんやった方がいいよとか、いでこやった方がいいよって言っても全然知らん顔してたんですけど、
結婚とかを考え始めたタイミングで、ちょっといでこぐらいやっとこうかなっていうことで、やっと重い腰を上げて始めたっていうことがあったんですけど、
やっぱりそういう、自分のお金と向き合うタイミングで情報をアップデートしたりとか、今までやってなかったことをやってみるっていう人多いですし、そういうタイミングがやっぱりいいのかなって思います。
ここからはちょっとお知らせになるんですけれども、明日ですね、2月21日の金曜日の21時半からですね、ちょっとスタイフのコラボライブをさせていただくんですけれども、
お相手はですね、音声配信コンサルタントのあっこさん、今、かりんさんのファンビジネスコーダーでご一緒してるんですけれども、
この方はですね、これから会社員を卒業するというのをピン止めされていて、今回のテーマはですね、教えておはまさん、会社員を辞める前に知っておきたいお金のお話ということで、
やっぱり会社員に卒業するってなったら、お金回りのことで、今まではなんとなく会社で確定申告しなくても、年末調整とかでね、ちゃんと税金も計算してくれて、
なんとなくお給料普通にもらって、税金とかも勝手に引かれててっていうところで、あんまりそういうお金の知識なくても特に困ったりしないんですけど、
やっぱり辞めてしまうと、そのあたりはね、全部自分でやらないといけないということで、
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あっこさんのこの素朴な疑問をね、ちょっと私が聞いていくという流れになると思うんですけれども、
良かったら是非リアルタイムで聞いていただけたら嬉しいなと思います。
ちょっとね、サムネイルの画像を貼らせていただくんですけど、
こちらはですね、今同じくファンビジネス講座でご一緒しているオンライン秘書の親木さんに作っていただきましたので、
縦型ですごく斬新な目を引く画像なので、そちらも是非チェックしていただけたら嬉しいなと思います。
ということで、いいねやコメント、そしてフォローいただけたらとても嬉しいです。
最後まで聞いていただきまして、どうもありがとうございました。
