歓喜？落胆？これだけ買えばいい？積立投資に向くファンドランキング5選！！ 聞くだけ！ちょっと気になる今日の経済ニュース8月12日

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元証券マン・ファイナンシャルプランナーで投資アドバイザーのしんさんです。

短時間でサクッと学べる今日の経済ニュース。

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投資・資産運用のために影響がありそうなニュースを選んでいます。

今日のトピック

・中国の団体旅行客復活！日本はどうなる？

・政府、ついに退職所得に対して課税強化？

・歓喜？落胆？これだけ買えばいい？積立投資に向くファンドランキング5選！！

AI自動生成によるタイムスタンプ

00:01 元証券マンのファイナンシャルプランナー

00:13 爆買い復活か!2000億円押し上げ効果も

02:37 使ってくれるような人たち

02:42 京都のお話し

05:11 課税方法の改善

06:11 積み立てNISA向け投資効率上位

08:32 投資効率ランキングのトップ3

09:05 米国株式S&P500の純資産総額

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しんさん　プロフィール

　

投資アドバイザー、元証券マン、元デイトレーダー、現役FP。

主な取得資格歴

　

・証券外務員1種

・協会認定FP

・2級FP技能士

・長期積立投資研究会　主宰

講師実績など

現在まで約6000人以上に投資相談を経験。

・上場葬儀会社タイアップセミナー　エンディングノートの作り方

・東証一部上場通販会社　女性のためのマネーセミナー

など多数。

【経歴】

高校時代は応援団で団旗持ち。

大学は首都圏の2流大学で学校にも行かず、毎晩飲み歩く。

そんな堕落した生活が災いして就職活動ではバブル絶頂期にかかわらず志望の銀行に全部落ちて、やむなく同じ金融という理由で証券会社に就職。

証券会社に就職したとたん、あえなくバブルは崩壊。

大学時代の自由気ままな生活から一転、メチャクチャ体育会系の会社でしごかれる。

ある日は１日150軒の飛び込み訪問、またある日は1日400軒の受話器を手に縛り付けてテレアポ。

シゴキには何とか耐えられたものの、無知な顧客にノルマ達成のため「はめ込む」営業に嫌気が差して退社。

金融機関の都合で無知な顧客に金融商品を押し付けている実態に愕然とする。

しかし金融への思いは捨てきれず、後に保険代理店として独立。

「経営者」「税対策」で初年度から生保業界トップ水準であるMDRT基準に到達。

本来大好きな相場の道にも手を出す。

相場好きが行き過ぎて元外資系証券トレーダーに師事してプロのトレーダーを目指す。

投資信託、株式現物、信用取引、先物、オプション、FX、CFDほぼすべて経験済み。

システムトレードで詐欺まがいの被害にあったり、加えてリーマン・ショックで投資資金を「溶かす」。

子供の誕生時に、路頭に迷う寸前に…

経験を通じて儲けも損失も大きい一発狙いの短期トレードよりも長期的に利益を積み重ねていくことの重要さを痛感。

オフショア香港でヘッジファンドを立ち上げる寸前に挫折も味わう。

日々積立投資の研究と実践を続けている。

サマリー

中国の団体旅行は解禁されており、日本のホテルや百貨店などの関連業界は中国の爆買いの復活を期待しています。また、日経新聞からは将来的な退職金課税の見直しや、積立投資に向いたファンドのランキングが発表されています。

00:06

しんさんと申します。元証券マンのファイナンシャルプランナーストリートアカデミーで講師もやってますよ。今日は8月12日土曜日。早速やっていきましょう。聞くだけちょっと気になる今日の経済ニュース。まず一つ目はこちらから

中国の団体旅行解禁による爆買い期待

爆買い復活か!2000億円押し上げ高価マンを中国の法日団体旅行解禁で3K新聞読みます。中国からの団体旅行が10日解禁された法日外国人客全体に占める中国人の割合は新型コロナウイルス構えの令和元年で約3割

法日客の消費額を2000億円押し上げるとの試算もあり、ホテルや百貨店などの関連業界はお得意様が日本の製品やサービスを大量に購入する爆買いの本格復活に期待する。ということでまあ10日ね

こないだ中国の団体旅行が解禁されましたよ。ということでこれから続々と日本に来るかなっていう感じですよね。でアンケートとかによると中国の人に対してのアンケートですよ。一番行きたい国はシンガポールとかカンボジアなどを差し引いて日本に来たいと言ってますよ。なので来てもらったらまあ僕はいいと思うんですけどね迷惑がる人たちもいっぱいいますけど日本にどんどん来てくれって

お金落としていってくださいねっていう感じですよ。ただねお金持ちがどうやら欧米に行くみたいな形でまあ確かにね高いですよアメリカ行ってもヨーロッパ行っても高いそういうところに行くみたいで日本に来る中国の方はまあ中流層よりちょっと上とかなんかそれぐらいじゃない

もうお金持ち来てください。バンバンお金使ってくださいよっていうふうに思ったりもしますよ。なんせ日本にはキャパというのがあって特に京都とかまあ僕もよく行ってたわけですけど

まああの頃のあの前はね京都の市バスですよ市バスもうひとぎゅうぎゅう詰めで乗れなくなりますからね 京都はちょっと駅と京都駅ですよねJRの京都駅と

あと繁華街がまた別のところにあったりしてあと観光地ですよ 清水寺もあり平安神宮とかもありこれは電車でなかなかちょっと行きづらい場所にあるのでバスで

移動するわけなんですけどそうするとバスがまた混むわけですよ 京都駅前からのバスがもう人がまさかではなくてバスで移動してもいいんですけど

まあバスで移動するっていうのはちょっとあれなんていうか やっぱり中流の層なんですけどそうではなくてもっとお金持ちがもう1日あたり100万単位で使って

くれるような人たち まあ中にはいると思うんですけどねそういう人たちに大勢来てもらって京都のお話ししましたけど

いろんな日本全国でお金をパンパン落としてもらった方がいいんじゃないかなと思いますけれどもね 今は例えば日本の航空会社全日空とかはまだ

便は抑えてますよ中国との往復便は抑えてますけどこれから 聞かたによって人数によっては増やしていこうか

そういうふうには言ってるみたいですよ ただし日本から中国に行く場合はビザになっているのかな今ビザ

発球まあこれは別に僕は中国行かないのでまあどうでもいいっちゃどうでもいいんです けど

まあビジネスの人たちですよね中国に行ってただしこれね昨日も言いましたけどアメリカと 中国がもうアメリカが中国からのいろんなものを止めたりとか

剥がしたりとかそういうのをしてるので日本もこれ中国 尖閣諸島取る気満々なんでね革新的利益と言っちゃったんで行っちゃったらもうやらないと

いけないですよ向こうはなのでいつかは来るといやそんなに遠くないかもしれないです けど

ここはちょっと国防のこと頭に置きながら経済で付き合ってでもいろいろなんていうか 国防に関する経済機密この国防の機密取られたとかっていう情報もありましたから

まあそれなりの付き合いをしながらということになろうかな ということで次のニュースに行ってみましょう

退職金課税見直しの議論

次のニュースは日経新聞から退職金課税見直し金属30年2500万円 45万円減の資産ということで読みます

政府は就寝雇用を前提とした退職金課税を見直す 資産によると同じ会社で20年を超えて働く人が対象の税優遇がなくなれば

金属30年で退職金2500万円を一時金として受け取る人は最大45万円ほど手取りが減る見込みだ 一時金と年金に分けて受け取れば影響は小さくなると見られる

ということでまぁいよいよ退職金に手を突っ込んでくるのかなっていうことですよね で退職金ってこれ分離課税ですよね

控除額があって20年までは1年あたり40万円 退職金が例えば1000万あって20年目に退職してまぁ1000万ですよ退職金

1年あたり40万なので20年かけると800万 1000万から800万を引いて200万で見てくれますよ

さらにそっから200万から2分の1課税なので2分の1すると100万円 これに税率がかかるというそういう計算方法ですよ

20年を超える分に関しては70万円ですよ これはね僕はこの控除額どうのというよりまぁ前も言ってるんですけど2分の1課税

やめた方がいいんじゃないって思ってるんですよ この控除を上げてでの2分の1はやめた方がいいあるいはこの分離課税

これもやめた方がいいかなというふうに分離課税であってるかな まあ2分の1の分離課税これは給料が高い人が給料を抑えて所得税を安くして

退職金として受け取った方が税優がありますからまあそういうことができるんだね まあこれちょっと2分の1分離課税よりも高く退職所得控除1年あたりを高くして分離課税を

あぶにかぜ2分の1とかをまあちょっと考えもんかなぁと まあ3分の1朝分の1じゃダメかまあいろいろそそこらの操作をできるように

した方がいいかなぁと思いながら次のニュースに行ってみましょう 最後のニュースは日経新聞から積み立て兄さん向け投資効率上位に先進国指数連動型

積立投資ファンドの効率ランキング

等身番付け等身番付けみたいな記事が日経にあったのかって今更ながら思ってますけど ちょっと見ますね積み立て型の小学投資非課税制度

積み立て兄さん向け投資新宅では特に海外株式へ投資するタイプの人気が高い 純資産総額上位を対象に

2023年7月まで3年間積み立て投資した場合の運用効率でランキングした ということであくまでこの3年なんでね

3年で積み立て兄さんが20年がありますから期間がね で来年以降の兄さんももう高級化っていうかまぁ無限というかもうどこまでもできます

よって30年でも40年でもやりたければいい いつまでもどうぞっていう制度に来年から変わりますから

これあくまで3年間限定のランキングなんでそこを外さないでくださいというか 頭に置いといていただきながらこの積み立て投資効率の測定っていうことでね

クイック積み立てファンド投資評価っていうのを使ってますよこれ何かな まあシャープレシオじゃないけどまぁそれに近いものかなということで第5位ぐらいから

いこうかな積み立て兄さん向けの海外株式型 3年間ですよあくまで3年間のランキングこれしかも純資産が多いファンドに絞られている

ようなんでこん中で見てると一番低いファンドでも 純資産額が低いファンドでも2000億円台はありますよ

っていうことなのでまぁちょっとご注意くださいねこの3年間ランキングいきますよ 第5位ぐらいからいこうかな

第5位 もう一回ます積み立ての効率ランキ投資効率ランキング第5位

何でしょ田原農労働先進国株式汗マネワン汗マネワンというのは会社です 運用会社0.65

651ですよね純資産3600億 第4位

ちょっと意外な気もするけどまぁあるんかな 日製外国株式インデックスファンド日製

購入換金手数料なしって書いてますよね 0.652

さあこの辺からドラムロール鳴らしたいぐらいですけどまぁならないですけどね 第3位

e マックスルーム先進国株式インデックス 0.653積み立て投資効率ですよこれは5191億円の純資産総額

続いて第2位 sbi 部位 s & p 500インデックスファンド

投資効率は0.677 1兆1兆円オーバーですよこの純産総額じゃあ

ハエある第一は何でしょうか皆さん e マックスリム米国株式 s & p 500

0.68 純産総額もこの中ではダントツ2兆460010億円

という第1 e マックスリム米国株式0.68ですよ投資効率はあくまでも3年間ですからね こっから長いこと走っていかないといけないので瞬間的にまだ

マラソンで言うと5キロまで来てないんじゃないみたいなそういう感じかもしれないです けどであと皆さん目立つところ言っときましょうか第6位

名前よく聞くなーっていうやつですよオルカンことオールカントリー e マックスリム 全世界株式

これは0.64第6位ですからね第6位 よく聞くところ第9位楽天全米株式インデックス楽天 vti ですよ俗に言う

0.61あ e マックスルームの1位のあれと結構差がついちゃってるなぁ 第9位ですよね楽天1兆円超えてますよここはオルカンも1兆3300億

1兆円超えは4本ですよこんながあるのでなるほどこれぐらいな感じでになってますよね もう1回繰り返しましょうか第1位

e マックスルーム s & p 500これが第1位ですこれは住み立て投資効率ランキングですよ 第2 s e s & p 500インデックスファンド0.6な第3位

e マックスルーム先進国株式0.65ですよあくまでもこの3年間の成績ですから まだマラソンで言うともう1回言いますけど序盤ですよ序盤全然序盤ですよ

この3つかなでも来年あたりからさらにあの新宅報酬を年間コスト下げた ファンドが出てくるようなので皆さん

お楽しみにっていうかこの10位にまでこの5位ぐらいまでに入ってない ちょっと名前呼ばれなかったなぁっていうふうな人は真剣にファンド選ぶよ

それが外れているかどうかはわからないですよ まだたったこの3年間の成果な色々ちょっと考えてやっていただいたらと思いながらも今日も

終わっていきましょうじゃあ本日もご清聴どうもありがとうございました