投資信託の結果報告
早起きは3、良い差のお得。どうもハラペーです。このチャンネルでは、節約で土台を作り、副業で収入を増やし、投資で未来を積み上げる、この3段ロケットで資産形成を進めるハラペーが、お金、SNS運用、仮想通貨などについて話していく番組です。
今日のテーマは、8年間、積み立てNISA、新NISAの積み立て投資枠で投資をした結果、という内容で話していきたいと思います。
先日、これまでの積み立てNISAで買ってきた投資信託、その結果をまとめてみたんですよ。
個別株は除いているんですけども、それを今日、セキュララに公開していこうかなと思います。
すべて無料で話していきます。ということで、やっていきたいと思います。
8年間って言ったんですけど、2018年から始めているので、7年間でした。失礼しました。
まず最初に買ったのが、2018年頃に買ったのが、SBI証券で三菱UFJのEMAXIS Slim先進国株式インデックス。
こちらを購入していきましたね。33,333円マックス買ってました。
日本を除く先進国の株式に分散投資するやつですね。地域分散効果を狙って投資してました。
こちらが1年くらい投資したんですけど、517,447円になってます。
利益が35万円くらい出てて、損益のパーセンテージは210%アップでございます。
かなり上がってますね。8年くらい前ですからね、ずっと放置してましたし。
もっと上がっててもらってもいいかなと思うんですけど、上がっているだけ嬉しい感じですね。
続いて楽天全米株式インデックスファンドということで、2019年からはVTIに乗り換えました。
これは元々SBIでやってたんですけど楽天証券に兄さんを乗り換えてやりましたね。
投資信託の選択肢
乗り換え手続きが書面でしかできなくて、当時はめっちゃ面倒くさかった記憶があります。
今はSBIから楽天へ、楽天からSBIへとかで乗り換えるのはネットでできるみたいで、だいぶ楽になっているみたいです。
このVTIはアメリカの株式市場全体に投資できるもので、S&P500よりもさらに広く分散されてます。
これも約1年投資して、VTIは結果的に111338円になっていて、利益が761338円出てます。
損益のパーセンテージとしては217%。3倍くらいになってるってことですよね。
これも先ほどのEMAXIS SLIM先進国株式と同じです。
続きまして、ちょいちょい投資してる銘柄を変えてるんですよ。
だからちょっと分散しちゃってて、これをひとまとめにしたいなぁと思ってますが。
続きまして、EMAXIS SLIM米国株式S&P500。
これを2020年から2024年の間、積み立ててました。
これはアメリカの代表的な企業500社に分散投資できるインデックスファンドなんですけども、
新宅報酬が低くてね、人気のやつで、これを長期的に運用してます。
これがですね、積み立て投資枠と積み立て銘柄。
今までの積み立て銘柄と、昨年から始まった積み立て投資枠、新銘柄ですね。
これがちょっと二口に分かれていて、
まずこれまでの積み立て銘柄は232万8240円になってます。
その中で利益は112万8000円と、だから94%上昇してます。
約2倍ですね。
去年から始まった新銘柄の積み立て投資枠だと252479円、利益は52481円、プラス26%という結果になってますね。
新銘柄と過去の積み立て銘柄枠で楽天長家なんですけど、なんか表示が分かれてるんですね。
続きまして、去年から2024年の途中からですね、このS&P500をファングプラスに変えてます。
iFreeNext Fung Plus Index。
長期投資のメリット
これはグロス株、アメリカの代表的なハイテク企業10社に集中投資するファンドなんですけども、投資委員宅なんですけども、こちらを購入しております。
ちょっとリスク高めなので、まだまだ30代なんで、もっとリスク取っていいかなと思って、このファングプラスに変えております。
このファングプラスは、2024年の半ばぐらいだったかな、から始めまして、
現在234万円、利益が44万円、プラス23%ということで、これからどんどん積み増していきたいなと思っております。
こんな感じかな。
あとはですね、次男の教育費も私の兄さんで運用してまして、オルカンを買っております。
妻、長男、次男はみんなオルカンを買ってまして、長男はジュニア兄さんで自分の講座で運用してるんですけど、
次男はまだね、ジュニア兄さんとかができなくて、来年なんかできるっぽいですけどね。
なので私の講座で運用してます。
これがオルカンが、皆さんご存知のオルカントリー、全世界株式ですね。
先進国から新興国までまとめて投資できるファンドなんですけども、
これをですね、次男は80万円分購入して、今89万円ですね、9万円利益が出てて、プラス11%ということですね。
これはちょっと追加でまた買っていきたいなと思ってるんですけども、一応今こんな感じでございます。
これらをですね、合計すると282万円の利益になってました。
282万円。
8年投資してるからね、もっと増えててもいいような気もするんですけども、
投資元本がそこまで大きくないので、ずっと積み立て兄さんの頃はね、毎月3万円、33,333円だけでしたので、
それでもプラス200万円というのはね、280万か、十分嬉しい結果なのかなというふうに思います。
実際に7年間兄さんをやってきて思うこととしては、直期投資の威力って大きいですよね。
コロナショックもありましたし、2022年の金利上昇の局面とかもありましたけど、
短期的にはマイナスになる部分もあったんですが、長期でね、保有することで、今結果的に大きなプラスになってますし、
やっぱり時間を味方につけれるのが長期投資のメリット、兄さんのメリットかなというふうに思います。
あとは分散投資ということで、1つの個別メガラに買うんじゃなくて、積み合わせパックの投資新宅に投資できるので、そこもいい点かなと思います。
これまではS&P500という広く分散投資できるものを買ってましたが、最近はファングプラスということで、ちょっとリスクを取っていきたいなと思ってます。
あとは積み立て投資ができるので、ドルコスト平均法を活用できるというのもメリットかなと思いますね。
購入価格を平均化できるというか、高値掴みしにくい感じにできますね。
人によっては年進に一括ドカンと購入するという方もいると思うんですけど、僕は毎月ね、積み立て投資枠だと月に10万円分買ってますね。
成長投資枠も月に10万円、あとはスポットで買ってるというような感じですね。
最近ね、金の積み立てを始めました。
それは今回ちょっと反映してないんですけども、ニーサ枠で購入し始めました。
この話はまたどこかでしたいなと思います。
あとは手数料ですね。
結構長期で運用していると手数料が効いてくるんですが、私はS&P500とかそういう手数料の安いやつを選んできているので、
これは長期的に高い安を選んでいた場合と比べると結構大きい差になってくるんじゃないかなと思います。
ファングプラスはですね、ちょっと手数料高めなんですよね。
0.7755%ですが、手数料を大きく上回るパフォーマンスが今出てるんですよね。
だからここは目をつぶってもいいかなと今は思っております。
ということで、2018年から開始したニーサ投資なんですけど、280万円ほどのプラスになっております。
引き続きですね、長期分散積立の原則を守って安定したリターンを出せるように頑張っていきたいと思います。
ということで今日は、2018年から継続した積立ニーサ、そして新ニーサの積立投資枠で購入した投資新宅の結果についてお話しさせていただきました。
またこういう金額の投資結果とかの公開もしていきたいなと思います。
それでは今日はこれで以上です。
いやー今ね散歩してるんですけど、めっちゃ寒いですね。
半袖短パンで着たんですが寒いです。
ちょっと日が出てきたので太陽の光を浴びると暖かいですが。
あと昨日はですね、お台場のうんこミュージアムに行ってきました。
子供大興奮で1時間ぐらいで帰るかなと思ったら結局ですね2時間ぐらいいましたね。
いや疲れた、めっちゃ疲れました。
なんで子供ってあんなうんこが好きなんでしょうね。
まあでも子供が喜んでくれてよかったです。
ということで今日はこれで終わりです。
今日も自分自身を1%アップデートしていきましょう。
それではまた、さよなら。
