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どうもヤーマンです。どうもハリーです。この番組は、教育会社を経営しているハリーと、デザイン会社を経営するヤーマンがお届けする仕事に役立つ情報を緩く紹介する番組です。
今日はね、ハリーさんも大好き、お金の話でございます。お金だ。お金の話でございます。お金ください。
あの僕ら、会社やってるじゃないですか。はい。で、運転資金。うん。運転資金っていう言葉聞いたことあると思うんですけど。はいはい。
これどのくらいかとかって把握してます?自分の会社の運転資金。運転資金。え、でも最初の方だけじゃないんですか?運転資金って。
やっぱ最初会社作る時に運転資金とかって言って、会社1ヶ月やるのに100万かかるから半年分600万はいるねみたいな。そういうやつじゃないですか。
まあね、これ業種にも呼ぶんですよね。デザイン会社ってサービス業なんでメインは。はい。なかなかその運転資金って馴染みないんですけど。そうですよね。
例えば物販とかってやってるとこの運転資金っていうのがめちゃくちゃ大事なんですよね。その経営していく上で。ほうほうほう。
で、これ聞いてくださってるリスナーの方でもその物販やられてる方。うん。
まあ背取りとかあの転売やられてる人からもう本当に自分らで商品作って売られてる方。
こういう方にとって運転資金ってめちゃくちゃ重要なんですよね。うんうん。
で、まあうちの会社もちょっとあの小売業2年3年ぐらい前から始めてこの辺の勉強全然足らなかったんですけど最近僕も勉強し始めて。
この資金繰りね。ほうほう。資金繰りって物販やってるとめちゃくちゃ大変なんですよ。噂には聞きますけどね。
はい。で、その特に成長しているタイミングってお金マジでなくなるんですよ。うんうんうん。
あのこれあんにぃ今僕の会社が成長してますってあの言ってるように聞こえるかもしれないですけど。聞こえる。
あのそうです。その通りです。すみません。
まあいいじゃないですか。はい。まあねあのゴロゴロトーキングなんでちょっと洗いざらい喋りたいなと思いますけども。
あの本当に会社が成長するとき物販で会社が成長するときってお金マジでなくなるんですよ。はいはいはい。
で、あのクロジトーさんってこうやって会社潰れるんだと。クロジトーさんね。
いうことはあるじゃないですか。っていうようなねそんなぐらいになってくるんですけどね。
でここちょっとわかりやすく例を出そうと思います。例。はいはい。
ちょっとハリさんも一緒に考えてほしいしこれ聞いてくださってる方も一緒に考えてほしいんですけど。うん。
この今から言う会社の運転資金がいくらなのかっていうのを考えてください。
すごい。いくで。算数の。いくで。ちょっと待って紙用意しよう。ノートと紙があった方がいいかもしれないね。
03:01
これでいいや。はい。いいですよ。はい。えっと月の売り上げが1000万ありますと。はい。
で、この1000万売るための仕入れが400万入ります。はい。
で、在庫として1200万分必要だと。うん。
その売り上げ1000万出すために3ヶ月分ぐらいの在庫は必要だと。うん。
だからまあ1200万ですね。え、400万×3の1200ってことですか。
そうそう。分の在庫を持っておかなきゃいけない。はい。
で、その上で月の売り上げが1000万。はいはい。
この会社の運転資金いくらだと思います。これねちゃんとした計算式があるんですよ。
あ、ほんとですか。法定式知りたいね。法定式知りたいですよね。
で、これ計算することに何の意味があるかっていうとこれをきっちり把握して計算して自分の中で持っておくと
持ちつつ銀行に相談行くと融資が受けれるです。
受けれるです。受け、受けれるです。
ちょっと今計算してるんですから。真面目にやってくださいよ。
受けれるですなんで。たらちゃんよ。
あのー、なかなかねこのクリエイターの方、そのデザイナーさんとかエンジニアさんってサービス業なんで
なかなかその先出しのお金がないと思うんですけど
自分の事業のこの運転資金っていうのを把握しておくの結構重要だと思うんですよね。
うんうんうん。
例えばそのデザイナーとかでもその印刷費とかまで一緒に受託すると印刷費って先出しになったりするじゃないですか。
うん。
なんでこの売り上げを出すための経費みたいなのは必ずあるはずなんですよ。
はい。
はい。そろそろ答えが出ましたかね。月。
月収1000万で仕入れ価格が400万で在庫1200万必要な会社の運転資金。
えーっと、1800万。
あ、なんで分かったどういう計算したんですか。
え、マジですか。
正解です。
やったー。
すげー。俺これ全く分かんなかったね。
はるさんすごいですね。
もしかして経営の才能あるんじゃないですか。
いやあるんじゃないですか。
僕多分あってないとは思うんですけど計算式。
うん。
一応言いますと、月1000万売り上げで仕入れ400万円分じゃないですか。
うん。
なのであらり600万。
うん。ですね。
はい。で単純にそれが3ヶ月分必要だから掛け算しちゃえと思って。
あー。そういう発想でもそうなるのか。
ちょっと正解知りたいですね。
正解はえっとこれちゃんと金融庁のホームページとかにも載ってるらしいですけど、
売りかけ金。
06:01
売りかけ金かー。
プラス在庫。
ボキでやったやつだ。
3Q持ってるんでしょ。
ボキ3Q持ってますよ。
売りかけ金プラス在庫ひく買いかけ金。
全然そういうの考えてなかった。
だから1000万1000足す1200。
1000足す1200。
ひく400。
ほうこれでいいんですか。
これでいいんですよ。
えーなぜ。
えっとねこれ細かく説明すると、
えっとねちょっとねこれ伝え忘れてたんで、
あのーこの式の意味がわからなかったと思うんですけど、
はい。
まず最初に仕入れるタイミングで400万必要ですよね。
あーそうか先に必要ですよね。
うん。まず400万入りますよね。
マイナス400じゃないですかいきなり。
で400万必要で、
えーそれの売り3ヶ月分必要だから3ヶ月後に1000万が売れるんですよ。
うん。
3ヶ月後に1000万売れるんですけど、
その3ヶ月間って苦しいじゃないですか。
もうマイナスですよね。
マイナスですよね。
はい。
でそれがここの部分が売りかけ金になるんですよ。
売ったけどまだ回収してない額のことを売りかけ金。
あーそうかそれをもう考えなきゃいけないですよね。
それが1ヶ月後とかでいいんですか。
そうそうそう。
じゃあ売りかけ1ヶ月ね。
はい。
でプラス在庫。在庫も3ヶ月分置いておかなきゃいけないから。
うん。
だから例えば1月に在庫仕入れると。
はいはい。
400万ね。
はい。
で、えーと支払いが2月だとしましょう。その400万の。
うん。
で2月に400万払う。
で3月にもまた仕入れなきゃいけないじゃん。400万。
え、でも在庫って3ヶ月分いるんじゃないですか。
3ヶ月分いるんで。
そしたらどんと最初マイナス1200スタートじゃないですか。
あ、その金があればいいけどね。
なるほど。
最初に。
はいはいはい。
で今運転資金を出す計算式なんで。
うん。
えーと毎月400万いるんですよとりあえず。
仕入れが毎月400万いきます。
入ると入りますと。
で入金が3ヶ月後なんですよね。
3ヶ月後?
うん。
売りかけの入金が3ヶ月後?
そうそうそうそう。
おーそんなに?はいはい。
まあそうだとしましょう。
はい。
3ヶ月分の在庫、3ヶ月で開店ということなので。
はい。じゃあ1月スタートだと4月?
1月スタートだと4月ですね。
うんうんうん。
で、えー4月に1000万入ってきて、で5月にも1000万入ってくると。
で6月にも1000万入ってくるってなるんだけど。
はい。
同時に400万の在庫の仕入れもありますよね。
そうですね。
でそれプラス3ヶ月分の在庫も置いとかなきゃいけないですよね。
うんうんうん。
なのでそれを計算すると売りかけ金プラス在庫引く買いかけ金になるんですよ。
09:04
へー。はいはいはい。
でこの1800万が必要だと。
あー。
だからつまりそのこの規模、このスケール感の会社が法人のその自分の会社の通帳の中にいくらあれば安定的に回るかっていう答えが1800万円なんですよ。
うーん。なるほど。
うん。この規模だとね。
でもそんな金ないと。
はい。
いう時に銀行からお金を借りるんですよね。
はい。
はい。
で今ちょっとまさに僕が今有志のこと勉強してまして。
はいはい。
なんかさ俺らの感覚でいくと無借金経営かっこいいみたいなイメージないですか。
うーん。まあまあありますね。
僕の感覚でいくと無借金経営が正しいみたいな感覚は若干あるんですよ。
まあなんかねやっぱりリスクと考えがちですからね。
でもねあの決してそうじゃないんだと。
うん。
あの銀行とうまく付き合って。
はい。
あの有志のお金を使いながらこう回していくっていうのはこれはこれでね全然ありだなっていう。
うんうん。
まあ僕今当たり前のこと言ってるんですけどなかなかねこのサービス業とかでクリエイターでこう法人化していった人間からするとなかなか馴染みないジャンルなんですよこういうのって。
まあ仕入れという概念があんまりないですもんねクリエイターは。
そうなんですよ。
うん。
でここでじゃあ1800万借りますと銀行から有志受けますと。
はい。
でこれ借りた時に長期借入金ってなるんですよね。
うん。
で例えばこれ5年で返しますと。
はい。
言った時に1800万借りたい5年で1800万返そうと思ったら月に何本返さなきゃいけないんだよ。
60ヶ月だから月に30万ずつ返さなきゃいけないんですよね。
もう履歴を無視してますが。
履歴も入れるともうこれからだったらあるよ。
もうちょっとプラス。
33万とかね34万とかで返さなきゃいけないと。
はいはい。
でこれ5年後に関西した時にまた同じ状況になるじゃないですか。
まあ会社が成長していって在庫が増えたり売上が増えてくるとこの辺の数も増えてくるんですけど。
はい。
でまた1800万借りなきゃいけないと運転資金で。
うんうん。
っていう現象になるんでここでめちゃくちゃいい制度があるんですよ。
制度?
制度があってこれ金融庁もオススメしててあんまり知られてないらしいこれは。
はい。
銀行員の人でも若い銀行員とかだったらこの制度のこと知らない人が多いんで自分で調べて言ってくださいって税理士さんが言ってる。
へー。
それが短期継続融資っていうのがあって。
聞いたことない。
聞いたことないですよね。
これね元金返さなくていいらしいんですよ。
12:01
ん?
1800万借りるじゃないですか。
はい。
で一応形状1年以内に返してくださいっていう風になるんですよ。
はい。
っていう契約なんだけど。
はい。
これ1800万借りてポイントがこの短期継続融資のこの継続っていうので。
うん。
1回借りてで利子さえ払えばこの1800万返さずに翌年もそのまま借りたままにできるんですよ。
更新更新更新で元金を返さなくていいという制度があるんですよ。
ほうほうほう。
でこれは金融庁のホームページも載ってて。
うん。
その中小企業にはこの短期継続融資を推奨しろみたいなこと書かれてるよね。
ほー。
だから返済日を無限に、無限ではないと思うけど延長し続けられるっていう。
そう延長し続けられる短期継続融資っていうものがあるっていうのを皆さん覚えて帰ってください今日。
えーなんか怪しいなー。
怪しいと思うでしょ。
うーん。
でもねあるんですよこれが。
ほー。
だからいいよね。
いいよね。
だってずっと持っとけるんだからその利子さえ払って継続すればね。
うん。
でデメリットがあってその一応1年契約で更新していくんで。
はい。
その銀行がもう更新しませんって言われるとすごく困るよね。
えー急に全額返してねって言われちゃう。
そうそうそうそう。
でもそのゼンリーさん曰くえっと今までそのそういうケースを見たあのケースはゼロ件ですと。
ほー。
だってそんなことしてもさ銀行の売り上げ減るだけなんだって。
だって銀行側からしたらこの1800万をこの会社に入れてるだけで毎年利子もらえるんだよ。
うーん。
いやでもそれもそれすら払えなくなったところを打ち切るんじゃないですか。
そうそうそう悪化していくともちろんそうなるんだけど。
はいはい。
その成長会社がだからそのねそのこの短期継続融資を見る時もこの運転資金がめちゃくちゃ見られるらしいんですよね。
うーんはいはいはい。
で会社が成長する段階であればその長期借入金そのバーンて借りて5年とか7年とかで返していくよりもこの短期継続融資でずっと入れっぱなしにしておく方が。
へー。
まあまあキャッシュフローとしては資金繰りとしてはめちゃくちゃ楽ですよね。
ふんふんふんふん。
あーなるほどね。
銀行側は一応1年契約で貸し付けているから利子が入ってくるので寝かせとくよりはちょっといいみたいな感覚。
銀行員ってあの利子が売り上げなんですよあの人たち。
うんうんうん。
元金が貸してその元金が戻ってきても売り上げにならないんであの人たちはね。
15:06
はいはい。
銀行はやっぱ貸してなんぼなんで。貸してその利息を取ってなんぼなんで。
はい。
その短期継続融資っていうのでこう更新更新更新ってしていく方が銀行もその元金をずっと自分らで持っていくよりもその中小企業には渡して利息をもらい続ける方が得なんで。
へー。
だからまあ会社がこう順調にでそのその1800万持ちながら言うても回り出したら600万の利益が毎月入ってくるんで。
うんうんうん。
元金は貯まっていきますよね。
はい。
なんでその元金を貯まる会社の資金を貯めるまでのその運転資金をこの短期継続融資っていうのを使いながらやるのがまあすごくいいと。
なるほど。だからまあ余裕が出てきたらもう返しちゃった方が得かもしれない。
けどその税理士さん曰く会社終わるまでずっと持ってていいんじゃないですかみたいな。
へー。
継続できるなら。
うんうん。
まあ会社の体力になるんでお金って1800万ぐらいあるとこういう規模の会社だと。
はい。
でもうめちゃくちゃ貯まってあのもう1800万もう一括で返しますよってなっても銀行側はいやいや持っといてくださいって言うケースが多いらしい。
へー。
だって売り上げ減るじゃんだって元金がさ。
うーん。
で銀行もそうやって伸びているところにはもっとお金を貸すもっとお金を貸すっていう風潮があるらしいんで。
はいはいはい。
っていうのがあるらしいんですよね。
ほーいや知らなかったですね。
うん。これはねなんかあのあんまり知られてないめちゃくちゃいいその融資の選択肢らしいんですよね。
うん。
でただその僕らがその法人でいきなりこれ使うっていうのはちょっと僕は個人的に危険な気はしてるんですよ。
なぜですか。
で今もそのハニーさんのところの会社って銀行さんとお付き合います?
ありますよ。
あ、あります?
あーうちも融資してますからね。
はいはいはい。うちね今まであのそんなかったんですよ銀行さんとの付き合いっていうのが。
へー。
でそのやっぱりまずはあの銀行さんとのお付き合いを作る。
はい。
でそのいい時に1回返済実績を作っておくことってその経営する上で結構重要ですよみたいな話されて。
あーなんか聞きますよね。
そうそうそうだから余裕ある時にちょっと奨学でも1回借りといてでその1回もう返し終わると100万でも200万でも300万でもそうすると一番最初に借りる時って色々なんか聞かれるんですよね。
大変らしいんですよその審査が。
はい。
だけどその審査1回やっとくとあの2回目とか3回目の融資がすごく楽に融資してくれるらしいんですよね。
18:00
うん。
なんでそのまあ物販やる上でまあいつお金がなくなるかわからないみたいなリスクも一応あるわけなんで。
はい。
そうなった時のためにそのすぐに頼れる銀行っていう銀行との付き合いの関係性を作っておくっていうのも経営する上ですごい大事だなと。
はいはいはい。
まあ多分町工場のね製造業の社長さんとかがいらっしゃったらまあもうそんなこと当たり前だって言われそうなんですけどその僕なんか個人事業主上がりで法人化していってる立場でクリエイターっていうかそのサビス業なんでなかなかねその銀行さんとの接点とかもなかったし融資を受けることの抵抗もある人間なんで。
うん。
なかなかそこの領域踏み込まなかったんですけど。
うん。
なんかここの辺調べていくとまあ全然いるなっていう全然いるしまあ当たり前にみんな中小企業の社長さんをやっていることなんだなと。
はい。
いうことが最近わかりまして。
うん。
なんでねあの個人事業主の方とかでも銀行さんとなんかお付き合い持っていくっていうのは全然いいことだなと思いますね。
おー。
なんかさ半澤直樹のせいか知らんけど。
はい。
銀行さんイコール悪いやつみたいな。
まあよくなんかね銀行は晴れた日に傘を貸し雨の日に傘を奪うみたいな。
取り上げるみたいなね。
うん。
あんな野遊がありますけど。
うん。
なんかそのあなたの会社お宅の会社はうちの銀行が支えますよみたいなねそういう関係性を作っておくのもまあありなのかなと。
うんうん。
そういう銀行さんを見つけておくっていうのはね。
なるほど。
うん。
でその関係性ができたところでこの短期継続融資っていうのをやった方がいいらしいですねやっぱり。
おーはいはい。
今までその返済実績が何もない初めての銀行にいきなりこれ言ってもなかなかオーケーもらえないらしいです。
へーそうなんですね。
だからまずはその長期借入金でまあ奨学でもいいと思うんだけど。
はい。
一回審査を受けといてで返済実績一回作っておくと。
はい。
でここの会社は一回あの時に貸してるけどちゃんと返した会社だと。
うん。
であの今こういう事業やっててお金必要だからこの短期継続融資できるよと。
更新もやっていけるよと。
うちの銀行があなたの会社の成長をバックアップしますよと。
はい。
そういうような関係性ができてからこれを使うのがまあものすごくいいと。
へー。
その無理してね。
うん。
この自己資金をバーって会社に入れて。
うん。
キャッシュフロー回す回すみたいな。
うんうん。
もうヒヤヒヤするじゃないですか。
そうですね。
うん。
そんなことしなくてもまあ銀行ってそのためにあるんで。
はい。
そういうものもある程度うまく使いながら。
うん。
経営していくっていうのもまあ最近私が学んだことでして。
はい。
というか今も今も学んでるところなんですけど。
うん。
ぜひ皆さんにシェアしたいなと思って。
21:01
なるほどねー。
うん。
いやその辺ねー。
なかなかやってちゃんと見ないと素通りしていくことが多いジャンルなので。
そうなんですよね。
しかもそのさっき僕言ったように無借金経営が良い経営っていうバイアスがあるんで。
うん。
正直その無借金経営でこう授業を大きくしていくって結構レバレッジ低いと思うんですよね。
うんうん。
ねえこんな言い方するとなんかまた反論が来そうなんでこの辺にしときますけど。
お金はでもやっぱねえこう使ってなんもっていうか。
寝かしても意味ないもんね。
寝かしても意味ないですか。
寝かしても意味なくないですか。
使ってなんぼですよ。
使ってなんぼだと思いますね。
うん。
だからあの前回話したアマゾンですよ。
儲かったお金を投資に回すと。
で授業を拡大させていくっていう。
うん。
まあその中の一つにねこうやって銀行から融資を受けて将来的にその回収できる額の運転資金にするというのも全然ありだし。
融資ってそもそもねそういうものだとも思いますし。
はい。
なんであの銀行にお金借りるイコール借金なんで怖いみたいな。
うん。
イメージがあるんですけどこういうふうになんか運転資金で会社の事業を回していくみたいな視点でこう考えていくともうなんか必要不可欠なことなのかなっていうね。
うんうん。
感じがあるんで。
はい。
計画的にしっかり必要なもの借りて計画的に返していって授業を大きくするっていうのは本当に正しい経営のあり方だなと思いますね。
今更ですけど。
すごい真っ当なこと言うじゃないですか。
今日真っ当でしょ僕。
どうしちゃったんですか。
なんかねやっぱ物販でものすごい売れてお金本当に無くなるんですよね。
うん。
あれ儲かってるはずなのにっていう。
うん。
でもそれがまあサイクルによって違いますけどこれがねまた3ヶ月4ヶ月5ヶ月とかしてくるとまたその規模になるんだけどまたその規模で成長していくとまたお金がたくたらなくなるっていう現象になるんで。
はいはいはい。
この辺がなかなかね大変ですよ。
いやー面白いですね経営って。
本当にね面白いこの物販の世界めっちゃ面白いですね。
うん。
これ言っていいんかなこの前も僕あの自己資金250万会社に入れましたから。
そんなことをするぐらいだったら金融機関に行って。
そう借りた方がいい。
うん。
あれみたいな。
そうですよね。
いやでも行くのちょっとなんか怖いところはありますよね。
うちそんななんかね決算書とか見せるじゃないですか。
うんうん。
そんなピカピカじゃないですけどみたいな。
あんま気にしなくていいですかね。
24:01
いや気にしなくていいと思いますけど。
とりあえず行って。
でなんか銀行行くというよりかはなんか紹介してもらった方がいいと思いますよね。
あーはいはいはい。
税理士の先生とかに。
うん。
頼んでる税理士さんいてると思うんで。
ちょっと紹介してもらえませんかと。
うん。
で将来のために返済実績1個小学でも作っておきたいんですって言って。
で審査があるんで。
うん。
その審査1回やっとくと。
はい。
で銀行その銀行の営業マンとね。
うん。
その関係を作っておくっていうのもいいと思いますね。
うんうんそうですね。
作っておくと作っておくとまだ営業でね色んな商品進められると思うけど。
それはまた別の問題で。
うん。
ちゃんと考えなきゃいけないけど。
はい。
なんかこの経営していく上でやっぱり銀行さんのフォローというか。
そういうものをあの最近ちゃんと考えるステージに来ましたね。
お。
いいですね。
はい。
着々とビリオネアへの道を。
ビリオネア行けるんかなビリオネアに。
なりましょうよ。
ってことでねあの今日は銀行さんとの経営していくでね銀行さんとの付き合いっていうのをね。
うん。
あの割りがしありなんじゃないかなと。
うん。
割りがしっていうかねもう使っている方はそんなの当たり前だよっていう。
うんうん。
方もいらっしゃると思うんですけど。
はい。
っていうかそれがないとやっていけないのなんて当たり前だよみたいなね。
うん。
方もいらっしゃると思うし。
まああの僕みたい僕とかハリーさんみたいなクリエイターの人たちってなかなか接点もないしそんな必要ないないですよ実際サービス業と。
まあ借りても使うことがないみたいな。
使うことがないんでその自分が頑張れが頑張った分だけ稼げるみたいな世界なんで。
そうですよね。
なんかこれをするためにこのお金が必要みたいなことはね。
はいはい。
なかなかないんですけど言うても広告業でもその事業が大きくなってきたり大きい仕事が取れたときって必ず発生するんですよね。
はい。
例えばそのどっかの大学のそのブランディングとかだったら例えば年間1500万でケアすると。
うん。
その中で動画も作らなきゃいけないしホームページも作らなきゃいけないしその月に1回の発行物ねなんかこういうパンフレットも毎月作らなきゃいけないみたいなときって印刷費が先出しになったりとか動画作ってくれるカメラマンへの先出しとかでいろいろ経費ってかかってくるんですよね。
はい。
そういうときってやっぱり先出し先出しになるケースもあるんで。
うん。
まあ契約でねその例えば1500万で半金最初に入金とかいろんな契約の仕方あるんですけど。
はい。
まあ物によっては全部納品してからお支払いするっていうパターンもあるんで。
うん。
なんかそうなったときにあの銀行さんからパって言ってお金借りるみたいなね。
うん。
無理して先出しでその苦しい期間を。
うん。
27:00
過ごすんだったら普通にもう銀行に借りて借りた分の利息払って回していくっていうのは全然アリだと思うんでね。
うん。
っていうことなんでね。
はい。
あのーそういう話でした。
ねえいやいやいいですねお金の話は。
なるほどね短期継続融資。
うん。
じゃあちょっと調べてみます。
これはねめちゃくちゃいいですよね物販やってる人からしたら。
うんうん。
物販校長ということで何かねいずれその話も。
そうですねまだ皆さんにお話できるレベルにまで全然至ってないんですけど。
もうサロンとか作ってくださいよ。
いやいやいやいやいや。
でもねまあこのままね今年もちょっと頑張って。
はい。
なんとかやっていきますわ。
やっていきましょうよ。
はい。
うん。
飯食うために必死やで。
そうですよね。
もう娘たちの熟大をね。
そうそうそう。
かなきゃいけないんですから。
熟大を稼がなきゃいけないからこれから。
うん。
はい。
ってことでね今回の感想をメールまたアップルポッドキャストのレビューでお待ちしています。
二人でコメント欄を全て読んでいますので今後の番組をより良くするためにあなたの感想をお待ちしています。
はい。
本日も最後まで聞いていただきありがとうございます。
それではまた来週お会いしましょう。
さらっ。
兄弟番組のゴロゴロ企業ラジオではハリーが企業やスタートアップに役立つ情報を緩く紹介しています。
概要欄にリンクを貼っていますのでこちらもよろしくお願いします。
